Плюсы и минусы дебетовой карты Сбербанка: бесплатное обслуживание заказать оформить виды стоимость лимит

plyusy-i-minusy-debetovoy-karty-sberbanka-besplatnoe-obsluzhivanie-zakazat-oformit-vidy-stoimost-limitВ зависимости от способа использования обслуживания плюсов и минусов выделяют следующие типы карт Сбербанка:

 

  • дебетовые – предназначены для зачисления доходов клиента, а также для хранения его собственных сбережений
  • кредитные – предусматривают использование кредитных средств банка (без начисления процентов во время льготного периода)

 

Указанные виды карточек, в свою очередь, могут отличаться по типу платежной системы и по уровню продукта.

 

Виды карт и их особенности

 

На сегодняшний день клиент может открыть карту Сбербанка в рамках одной из 3 платежных систем:

 

  • Visa
  • MasterCard
  • МИР (может быть оформлена только дебетовая именная карта Сбербанка для зачисления пенсии или заработной платы, территория обслуживания – РФ)

 

Первые две системы являются наиболее распространенными, так как они имеют международный статус, а также позволяют выпускать карточки разных уровней: моментальные, классические и премиальные. Независимо от выбранного класса, при оформлении клиент может указать необходимую валюту счета – рубли, доллары США или евро.

 

Моментальные

 

Карточки Сбербанка типа Momentum выпускаются платежными системами Visa и MasterCard и являются инструментами, которые предназначены для осуществления базовых операций.

 

Карта MasterCard Momentum

Получение в день обращения. Бесплатное годовое обслуживание

 

Среди основных характеристик моментальной карты, можно выделить следующие:

 

  • является неименной
  • выдается в момент оформления
  • не предусматривает оплату годового обслуживания
  • может быть дебетовой или кредитной (в чем отличие)

 

Классические

 

Классические карты Сбербанка России выпускаются в двух вариантах: Visa Classic и MasterCard Standard. Условия обслуживания являются идентичными, если платежный инструмент будет использоваться в пределах Российской Федерации. При совершении операций за границей, систему Visa лучше использовать при конвертации в доллары, MasterCard– при работе с евро.

 

Карта Visa Classic

Снижение тарифа на обслуживание со второго года использования

 

Ценовые параметры платежных инструментов уровня классик отличаются в зависимости от возрастной категории клиента:

 

  • молодежные (от 14 до 25 лет)
  • стандартные (от 26 лет)

 

Также клиент может выпустить карточку Visa Classic со специальной программой накопления бонусов Аэрофлот или карточку, с которой можно делать отчисления в благотворительный фонд «Подари жизнь». Кроме этого, у держателя есть возможность заказать дополнительную карту на имя близкого родственника, включая детей от 7 лет.

 

В приведенной ниже таблице указаны тарифы стандартных классических платежных инструментов, а также содержится информация о том, сколько стоит молодежная карта Сбербанка, Аэрофлот и Подари жизнь.

 

Основная,

за первый год, руб

Основная, за каждый последующий год, руб Дополнительная,

за первый год, руб

 

Дополнительная,

за каждый последующий год, руб

Visa Classic, MasterCard Standard 750 450 450 300
Visa Classic Молодежная,  MasterCard Standard Молодежная 150 150 не выдаётся не выдаётся
Visa Classic Аэрофлот или Подари жизнь 900 600 600 450

 

Для всех типов классических карт установлен единый тариф на услугу СМС-информирования – 60 р. в месяц.

 

Премиальные

 

Карта Visa Gold

 

Более состоятельные клиенты могут оформить карту Сбербанка уровня Gold или Platinum, которые позволяют получить следующие привилегии:

 

  • повышенные лимиты на снятие
  • скидки и бонусы в международных компаниях-партнерах
  • медицинское страхование и юридическая поддержка в путешествиях
  • бесплатный мобильный банк

 

Обслуживание золотой карточки в первый и последующий годы обойдется клиенту в 3000 р. (Аэрофлот, Подари жизнь – 3500 р.), платиновой – 4900 рублей.

 

Условия оформления у Сбербанка

 

Требования, предъявляемые к клиенту, который хочет получить карту Сбербанка, имеют особенности для дебетовых и кредитных платежных инструментов.

 

Что нужно для получения кредитной карты Сбербанка?

 

Дебетовая карта

 

Для подачи заявления на получение дебетовой карточки необходимо соблюдать следующие условия:

 

  • подтвердить наличие постоянной или временной регистрации в РФ
  • предъявить оригинал паспорта
  • соблюдать возрастные ограничения (классические – с 14 лет, премиальные – с 18 лет)

 

 

При этом оформить дебетовую карту Сбербанка могут как резиденты, так и нерезиденты РФ. В последнем случае потребуется предоставить оригинал иностранного паспорта, его перевод и документ, подтверждающий законность пребывания лица на территории России (миграционная карта, вид на жительство, разрешение на проживание).

 

Кредитная карта

 

Условия выпуска кредитной карточки предусматривают более высокие требования к клиентам, среди которых:

 

  • гражданство РФ
  • возраст от 21 до 65 лет
  • постоянная или временная прописка
  • наличие официального места работы с текущим стажем не менее 6 месяцев (не распространяется на пенсионеров)

 

Перечень документов, необходимых для оформления заявления на кредитную карту, отличается в зависимости от того, получал ли потенциальный заёмщик специальное предложение от банка или нет.

 

Важно

Под спецпредложением понимается наличие у клиента уже одобренного кредитного лимита, которым он может воспользоваться. Рассылка подобных предложений осуществляется по СМС, а также предодобренный лимит может отображаться в личном кабинете веб-банкинга. Как правило, адресатами персональных предложений являются постоянные клиенты Сбербанка, которые имеют зарплатную (пенсионную) карту или ранее оформили вклад.

 

При наличии предодобренного предложения для выпуска кредитной карточки понадобится только паспорт. Чтобы получить кредитную банковскую карту на стандартных условиях клиент должен предоставить следующий пакет документов:

 

  • паспорт с отметкой о наличии прописки
  • документы, подтверждающие официальный доход (справка по форме 2 НДФЛ или справка об установленном размере пенсии)
  • документы, подтверждающие трудовую занятость (трудовая книжка или договор)

 

Если клиент более 6 месяцев получает заработную плату или пенсию на карту Сбербанка, документы из последнего пункта предоставлять не требуется.

 

Три способа заказать карточку

 

Через сайт Сбербанка

 

На официальной странице банка клиент может оформить заявку на получение дебетовой карты в несколько этапов:

 

  1. из перечня предложений выбрать необходимую карточку
  2. ввести личную информацию, то есть ФИО, дату рождения, контактные сведения
  3. указать данные своего основного документа, адрес регистрации и места жительства
  4. выбрать отделение банка, в котором будет производиться выдача

 

Для выпуска кредитной карты необходимо в соответствующем разделе сайта заказать обратный звонок от оператора банка, указав актуальный номер телефона. С клиентом свяжется ответственный сотрудник, который задаст несколько вопросов и сообщит о дальнейших действиях. Так, при наличии предложения карточка будет выпущена в онлайн-режиме и доставлена в офис банка, при отсутствии такового – оператор порекомендует обратиться в отделение с необходимым комплектом документов.

 

Как заказать карту Сбербанка через интернет-банк

 

 

Постоянные клиенты могут оформить карту Сбербанка в личном кабинете онлайн-сервиса. При наличии действующей карточки необходимо получить в банкомате логин и пароль и пройти регистрацию в системе «Сбербанк онлайн».

 

Чтобы оформить заявку, пользователю потребуется перейти в раздел Мои карты и кликнуть на пункт Оформить новую. Далее система предложит выбрать тип карточки и адрес офиса выдачи.

 

Выпуск кредитной карты при помощи данного способа возможен только при наличии персонального предложения.

 

В отделении за три шага

 

Дебетовая карта Сбербанка также оформляется и при личном визите клиента в офис организации. Процедура предусматривает следующие этапы:

 

  1. консультирование и презентация. Сотрудник подбирает необходимый тип карточки, рассказывает о её особенностях и условиях
  2. заполнение заявления на выпуск
  3. подписание документов

 

Что касается выпуска кредитного аналога, то здесь алгоритм действий может отличаться. Так, если у клиента нет спецпредложения, то потребуется заполнить расширенное заявление-анкету с указанием данных о доходе, месте работы, объектах собственности и семейном положении.

 

Кроме того, при отсутствии ежемесячных зачислений заработной платы или пенсии, сотрудник запросит у заемщика документы с места работы. Поэтому перед тем, как заказать карту Сбербанка с кредитным лимитом, рекомендуется проверить наличие предложения в личном кабинете и при необходимости собрать обязательный пакет документов.

 

Получение и активация

 

Срок изготовления карты Сбербанка занимает от 7 до 10 рабочих дней. При этом, если оформление происходило на общих основаниях, то есть клиент подавал заявку и предоставлял справки о доходах, к этому сроку следует прибавить 2 дня, в течение которых запрос рассматривался банком.

 

Выдача платежного инструмента осуществляется в отделении банка, которое указал клиент в момент оформления. Перед тем, как получить карту Сбербанка в заявленном офисе, держатель должен дождаться СМС-уведомления о её готовности и обязательно взять с собой паспорт.

 

Вся процедура занимает 5 минут и охватывает 3 этапа:

 

  1. проверка правильности написания фамилии и имени на лицевой стороне карточки
  2. установка ПИН-кода (клиент вводит самостоятельно)
  3. подписание банковского ордера о получении ценности

 

Для активации платежного инструмента необходимо вставить её в устройство самообслуживания и набрать установленный ПИН-код.

 

Как пользоваться карточкой Сбербанка

 

Возможные операции

 

Платежные карты Сбербанка предусматривают совершение следующих банковских операций:

 

  • выдача наличных в банкоматах и кассах (по кредитным карточкам установлена комиссия 3% от суммы снятой наличности, минимально взимается 390 рублей)
  • оплата товаров и услуг в торгово-розничных магазинах и в сети интернет
  • внутрибанковские денежные переводы, перечисления на карточку или счет другого банка (недоступно для кредиток)
  • безналичные платежи за услуги ЖКХ, сотовой связи и др. (осуществляется в терминалах или через онлайн-сервисы)
  • зачисление заработной платы, пенсии и прочих доходов клиента (только на дебетовые аналоги)
  • оплата кредитов сторонних банков

 

Помимо перечисленных операций, Сбербанк также осуществляет выдачу кредитов на дебетовые карты. Для получения необходимой суммы нужно оставить заявку в отделении или на сайте банка. Держателям зарплатных и пенсионных карточек понадобится только паспорт, остальным клиентам потребуется предоставить документы, подтверждающие официальный доход.

 

Дополнительные возможности

 

 

Для круглосуточного доступа к банковским услугам держатель может подключить дополнительные онлайн-сервисы – Мобильный банк, Сбербанк онлайн или мобильное приложение.

 

Услуга Мобильный банк предусматривает информирование клиента о приходно-расходных операциях по его счету, а также позволяет оплачивать сотовую связь и переводить деньги на другие карты с помощью СМС-команд.

 

Сбербанк онлайн является полноценным интернет-банкингом, в котором, кроме платежей и переводов, можно:

 

  • оформлять вклады
  • заказывать карты
  • оставлять заявки на получение кредитов
  • оформлять и оплачивать страховые и пенсионные программы

 

Также клиент может установить мобильную версию Сбербанка онлайн на свой смартфон или планшет.

 

Кроме того, именные карты Сбербанка (классические и премиальные) поддерживают такие специальные опции, как:

 

  • PayPass – технология бесконтактной оплаты покупок в одно касание, которая позволяет совершать платежи в торговых точках на сумму до 1000 рублей без ввода ПИН-кода
  • 3DSecure – функция, обеспечивающая безопасность платежей в сети интернет. Любая операция подтверждается одноразовым паролем, который приходит клиенту в СМС-сообщении

 

Карты делятся на два вида – дебетовые и кредитные.

Первые позволяют хранить деньги на лицевом счете, иметь к ним доступ 24/7 практически с любой точки земного шара (там, где есть банковские терминалы оплаты).

Баланс может быть нулевым или положительным, то есть пользователь не сможет потратить больше средств, чем у него имеется. При нехватке средств приходит извещение, после чего транзакция отменяется.

Кредитные карты позволяют занимать деньги у банка в долг. Это значит, что при нехватке средств баланс пользователя уходит в минус. В течение определенного срока пользователь должен внести деньги, иначе накладываются санкции.

Можно создать счет без привязки карты к нему. В этом случае денежные средства будут доступны только при прямом обращении в банк.

Такой вариант подходит для тех, кто оставляет средства на сохранение под процент. Однако карта отдельно от счета существовать не может. Поэтому, открывая дебетовую или кредитную карту в банке, клиент открывает в нем еще и лицевой счет.

 

Зачем она нужна

 

Дебетовая карта Сбербанка – это электронная карта Visa, позволяющая совершать покупки и расплачиваться за различные услуги безналичным способом.

 РЕКОМЕНДУЕМ:  Все о «Мобильный банк, полный пакет» Сбербанка: стоимость услуги, подключение

Возникает резонный вопрос: «Зачем это нужно?». Чтобы избежать потери наличных средств.

Слишком большие суммы неудобно носить с собой, иногда это даже представляет опасность. Если деньги будут украдены, то возместить ущерб будет невозможно. При утрате карты средства владельца не пропадают, необходимо совершить лишь один короткий звонок в банк и заблокировать ее.

Банковскими системами разработаны целые комплексы бонусов:

  • возможность получения процентов от суммы вклада;
  • возвращение определенного процента денег от совершенных затрат;
  • скидки и участие в акциях при оплате безналичным способом;
  • оповещения о всех транзакциях посредством СМС;
  • различные приложения (бесконтактного расчета или оплаты транспорта);
  • возможность оплачивать коммунальные услуги, покупки, счета, задолженности и квитанции не выходя из дома.

Возможности постоянно расширяются.

Карта привязывается к лицевому счету клиента банка. Все финансовые средства располагаются на этом счету, то есть хранятся в банке. Дебетовая карта – ключ к этим финансам.

При утрате карты ее моментально можно сделать неактивной. С этого момента деньгам на счету ничего не угрожает.

Как получить карту: пошаговая инструкция

Каждый банк выставляет собственные требования к получению дебетовой карты.

Обобщенный алгоритм действий для получения карты выглядит следующим образом:

  1. Нужно обратиться в банк (ближайший филиал или головной офис, предпочтительно последнее). При обращении необходимо иметь пр себе гражданский паспорт.
  2. Если вы имеете какой-либо статус (студент, пенсионер, инвалид, социальный работник, спортсмен и др.), то вы должны предъявить все существующие справки. Это необходимо для того, чтобы принять участие в текущих акциях. Таким людям часто предоставляются дополнительные скидки, проценты от вкладов и многое другое.
  3. Далее работник учреждения составляет договор с условиями оферты, с которыми вы должны согласиться.
  4. Карта выдается незамедлительно или спустя несколько дней, которые занимают ее изготовление.

Счет может быть в национальной валюте или зарубежной. Доступны долларовые и евро счета. Однако на такие счета не всегда распространяются бонусы. Валютные счета предпочитают те те, кто привык хранить сбережения в иностранной валюте, а также те, кто помногу путешествует или приобретает товары онлайн за рубежом.

 РЕКОМЕНДУЕМ:  Услуга «Мобильный банк Сбербанк» — «Экономный пакет»: что входит и как подключить

Карты могут быть разного вида: одни имеют доступ к акциям и процентам, а другие нет. Все это влияет на стоимость открытия карты и ее годового обслуживания. В некоторых случаях Сбербанк предлагает даже создать уникальный дизайн.

Дебетовая карточка Сбербанка может отличаться платежной системой, тарифом за обслуживание и дополнительными опциями.

Большая часть россиян уже являются владельцами пластика, позволяющего хранить собственные деньги, расплачиваться за покупки в магазинах и отправлять переводы. Такие карточки называют дебетовыми. Владелец пластика может распоряжаться только той суммой, которая не превышает остаток собственных средств клиента. Что значит дебетовая карта – отсутствие кредитной линии.

Однако в минус держатель может уйти по техническим причинам:

  • списание денег за обслуживание или подключенные услуги;
  • конвертация;
  • снятие денежных средств в банкоматах стороннего банка.

Как получить дебетовую карту Сбербанка? Нужно прийти с паспортом в отделение финансового учреждения, выбрать подходящий вариант и заполнить соответствующее заявление. В настоящее время получить личную карточку могут все граждане РФ в возрасте старше 18, а иногда 14 лет. Пластик можно использовать для получения заработной платы, стипендии, пособий или пенсии. Большинство магазинов, СПА-салонов, ресторанов, автозаправок поддерживают оплату через терминал.

Данное финансовое учреждение является крупнейшим на территории РФ и предлагает самый большой выбор карточек своим клиентам. В Сбербанке можно заказать мультивалютную, овердрафтную, молодежную, социальную и другие виды. Клиенты ПАО «Сбербанк России» считают, что лучшие дебетовые карты приобрести можно только в отделениях этого финансового учреждения. Для физических лиц здесь огромный выбор продуктов и разнообразных услуг.

Раздумывая над тем, какую дебетовую карту выбрать, стоит учитывать цель заказа продукта, финансовое положение клиента, возможности, образ жизни и прочие факторы. Выбор карточек большой, но все они изготавливаются на базе одной из двух международных платежных систем. Маэстро – пластик, который действует только на территории РФ. «Виза» и «Мастер кард» отличаются только программой начисления бонусов, территориальной распространенности и комиссией за конвертацию в американскую или европейскую валюту.

Молодежная

Данная финансовая организация является на сегодня единственной, где можно получить именной пластик с 14 лет. Молодежная дебетовая карта Сбербанка рассчитана на россиян возраста от 14 до 25 лет. От классической ее отличает небольшая стоимость обслуживания – всего 150 рублей в год. Комиссии за снятие наличных через банкомат не предусмотрены. Кроме выгодных условий, стоит отметить, что продукт разработан с учетом потребностей молодежи, поэтому подходит для получения стипендии, зарплаты, переводов, оплаты покупок в магазинах и интернете.

Виза Классик

Выпуск этого пластика дает преимущества владельцу – использовать сберкарту можно на одинаковых условиях как в России, так и за рубежом. На снятие наличных со счета установлен суточный лимит – 150 тысяч рублей. Операция производится бесплатно. Карта Сбербанка Виза Классик может быть зарплатной, корпоративной или личной. При обналичивании средств в сторонних банкоматах предусмотрен процент + комиссия. Стоимость годового обслуживания – 750 рублей. Клиент может подключить Сбербанк онлайн, бонусы «Спасибо от Сбербанка», получать подарки от платежной системы.

Из преимуществ дебетовой карты Виза Классик:

  1. Помогает сохранить средства в поездках, дома, на работе. На счет можно получать зарплату, стипендию, размещать другие личные средства.
  2. Расплачиваться пластиком можно за покупки с долларовыми, рублевыми и любыми другими ценами по всему миру (банк автоматически конвертирует средства, что помогает держателю значительно экономить).
  3. Карточный счет является мультивалютным, поэтому снимать деньги можно на территории всех стран в любой валюте.
  4. Есть возможность выпустить дополнительные дебетовые банковские карты.
  5. Некоторым клиентам банк предлагает открыть овердрафт (выгодную кредитную линию, благодаря которой держатель пластика может уходить в минус на определенную сумму).

Моментальная­

Как правило, оформление сбербанковских карточек требует времени. Сколько придется ждать, зависит от выпускаемого продукта. Если пластик нужен срочно, то можно завести карточку Momentum, которая выдается в день обращения. Мгновенная карта Сбербанка не является именной. Получить Маэстро Моментум можно сразу после заключения договора на банковское обслуживание.

Пластик отличается от других тем, что действует только на территории РФ. Воспользоваться своими деньгами за рубежом клиентам не удастся. Однако выдается дебетовая карта абсолютно бесплатно и за годовое обслуживание банк не взимает комиссию. Пластик подходит для оплаты покупок через интернет, в магазинах, отправки переводов и многих других операций.

Именная

В представленном финансовом учреждении россиянам доступны разнообразные виды карточек. В зависимости от назначения продукта, тарифа, времени оформления, карта может быть именной и неименной. В первом случае на пластик наносится имя и фамилия владельца, а во втором никакой информации о держателе на карточке нет. Именная карта Сбербанка отличается высокой степенью электронной защиты средств клиента и повышенными лимитами на операции по счету. Кроме того, пластик с данными владельца выпускается за 10-14 рабочих дней (неименной выдается мгновенно).

Как оформить дебетовую карту Сбербанка – нужно подать заявку лично в отделении или онлайн. Такой пластик может быть платежной системы Виза или Мастеркард на выбор. Всем клиентам после активации и подключения мобильного банка доступно управление счетами через сервис «Сбербанк онлайн». Стоимость обслуживания зависит от типа карты и подключенного у клиента пакета услуг.

Мастеркард

Некоторые клиенты ПАО «Сбербанк России» не понимают разницы между карточками Мастеркард и Виза. Отличаются они только платежными системами и акциями, в которых может принять участие хозяин пластика. Кроме того, дебетовая карта Mastercard может быть оформлена только через отделение банка (заявки онлайн принимают исключительно на Визу). Преимуществом продукта является отсутствие комиссий за конвертацию при валютных операциях.

Золотая­

Большие возможности перед владельцем открывает Голд карта. Кредитки предоставляются только тем, кто успел заработать хорошую репутацию, а дебетовая карточка может использоваться, как зарплатная или личная. Счет открывают валютный или рублевый, по желанию клиента. Пластик оснащен электронным чипом и системой бесконтактной оплаты. Золотая карточка Сбербанка подходит для расчетов и снятия наличных во всех странах мира. Все держатели получают поддержку в контактном центре круглосуточно. Перевыпуск дебетовой карточки в случае утраты производится бесплатно.

Подарочная­

Еще один вариант дебетовых карточек данного финансового учреждения – предоплаченная карта. Пластик выпускается на базе международной платежной системы Visa. Существенный недостаток продукта заключается в отсутствии возможности обналичить деньги со счета или пополнения карты. Кроме того, стоит отметить, что карту нельзя использовать для оплаты товаров в иностранных интернет-магазинах и при выезде за пределы РФ. Выпускается подарочная карта от Сбербанка с номиналом 1-15 тысяч рублей. Действует пластик не более 12 месяцев со дня оформления.

Это интересно:   Деньги за регистрацию с выводом на кошелек

Существует несколько способов заказа дебетовой карточки ПАО «Сбербанк России». Прежде всего, можно оформить заявку в ближайшем отделении финансового учреждения. Еще один вариант, как сделать карту Сбербанка – заказать ее через официальный сайт. Для этого заполняется электронная анкета клиента. Сколько времени займет изготовление, зависит от выбранного продукта.

Заказать через интернет

Современные люди не обходятся без интернета, поэтому многие услуги и опции доступны россиянам в режиме онлайн. Например, как оформить карту Сбербанка через интернет:

  1. Заходят на официальный сайт учреждения.
  2. Выбирают подходящий вариант среди предложенных продуктов.
  3. Заполняют электронную форму заявки.
  4. Дожидаются СМС-сообщения о готовности дебетовой карточки.
  5. Получают в отделении.

Сколько делается карта Сбербанка

Каждому, кто заказал дебетовую карточку, важно знать, когда пластик выпустят. Срок изготовления карты Сбербанка зависит от вида заказанного продукта. Например, Маэстро Моментум выдают владельцу в день обращения, а классические именные карточки изготавливают 1-2 недели. Дольше всех придется ждать пластик с индивидуальным дизайном – 2-4 недели.

Активация

После получения дебетовой карточки клиент не может сразу ей воспользоваться, сначала нужно активировать пластик. Автоматически активация карты Сбербанк происходит на следующие сутки после выдачи ее владельцу. Чтобы воспользоваться инструментом в день получения, нужно активировать его в банкомате. Для этого вводят пин-код и запрашивают баланс.

Сколько стоит обслуживание карты Сбербанка

Еще один вопрос, который волнует всех владельцев дебетовых карточек – комиссия за обслуживание счета в год. Тариф зависит от выбранного продукта. Стоимость обслуживания карт Сбербанка:

  • Momentum, Маэстро социальная – бесплатно;
  • Маэстро, Visa Electron – 300 рублей;
  • Молодежная – 150 рублей;
  • Visa Classic/MasterCard Standard – 750, далее 450 рублей;
  • «Подари жизнь» – 1000, далее 450 рублей;
  • «Аэрофлот» – 900, далее 600 рублей;
  • MasterCard/Visa Gold – 3000 рублей.

В первую очередь она требуется практически каждому человеку для упрощения расчётов при совершении приобретений. Например, вы пришли в магазин, берете все необходимые товары, а на кассе производите оплату не наличными средствами, а карточкой. В итоге вы получаете одни преимущества: не нужно набирать требуемую сумму, складывать в кошелек сдачу и вообще ждать, пока её насчитает кассир. Но здесь следует сказать, что в нашей стране в основном оплату по карте принимают крупные торговые сети. А вот при посещении небольшого магазинчика, возможно, придётся платить наличными, так как не везде ещё предусмотрена такая система оплаты.

Оплата покупок в Интернете. Молодёжная дебетовая карта Сбербанка, и любая другая, позволяет расплачиваться на многих сайтах в Сети. Но обязательно следует помнить о том, что, давая данные своей карты сайту, вы можете подвергнуть себя определенному риску со стороны злоумышленников, которые могут завладеть вашей конфиденциальной информацией. Самым безопасным способом из всех является оплата через платежную систему (куда переводить деньги можно также с карты) либо платежные шлюзы с защитой. На дебетовых картах также очень удобно хранить деньги. Их уже не нужно будет носить постоянно в кошельке и при отправке в дальнюю поездку не придётся переживать о том, что у вас с собой крупная сумма.

И это не все преимущества, которыми обладает дебетовая карта Сбербанка. Что это такое и для чего она нужна, мы теперь знаем, а вот почему лучше на ней хранить свои деньги? Это все потому, что Сбербанк заботится о безопасном хранении средств на счетах клиентов. Прежде всего за счёт того, что при проведении любой операции по карте требуется вводить секретный код, а также при утере или краже карты её можно с лёгкостью заблокировать. Для этого достаточно просто позвонить в службу поддержки или по другому номеру, указанному на карте.

Снятие наличности со счёта в банке является очень частой операцией, которую совершают клиенты банков. По большей части это можно объяснить тем, что безналичный денежный оборот ещё недостаточно развит, особенно в малонаселенных городах. Снимать обычно приходится заработную плату, для которой была оформлена дебетовая карта Сбербанка. Что это такое, когда приходится снимать всю сумму сразу и хранить её потом дома, знают все, но о том, что можно делать это частями или вообще пользоваться безналом, знают немногие. Кроме того, у классических дебетовых карт не предусмотрена возможность кредитования за счёт банковских средств, но можно оформить овердрафт.

Как правильно пользоваться картой?

Использовать карточку Сбербанка можно на всей территории страны и за её пределами. Использование средств возможно только в пределах суммы, имеющейся на карте. Кроме того, в некоторых случаях банком предоставляется овердрафт, который может быть использован, когда свои средства закончились. Также любая карта может уйти в несанкционированный овердрафт. Такая ситуация возникает в том случае, когда происходит перерасход средств. Ещё такое может произойти при недостаточном количестве средств для оплаты годового обслуживания, при конвертации валюты и в других случаях.

Подарочная дебетовая карта Сбербанка

Отзывы клиентов указывают на то, что такими картами пользоваться очень удобно. До того как начать использовать данную карту, её держатель должен расписаться на белой ленте на обороте карты. Как правило, Сбербанком выпускаются данные карты только с платежной системой «Виза», поэтому при оплате покупок могут попросить поставить подпись на чеке и даже проверить её подлинность по паспорту. При оплате покупок через Интернет следует пользоваться трехзначным кодом безопасности, который также расположен на обратной стороне. Карточка не является именной, поэтому при необходимости указать имя и фамилию следует их писать латинскими буквами.

Социальная карта Сбербанка

 

Для использования данной карточки следует оформить на нее перевод пенсии. После этого её можно будет использовать как простую дебетовую вместе со всеми имеющимися услугами банка. Кроме того, в отличие от других карточек раз в три месяца на остаток средств начисляется 3,5%.

Карта Сбербанка молодежная

Молодежная дебетовая карта Сбербанка, как и любая другая, не так уж и сложна в своем использовании. Но при этом есть определённые действия, которые категорически запрещено совершать по карте, чтобы деньги не попали в руки мошенников. Никогда не говорите никому просто так номер карты. Также не следует сообщать никаких кодов, которые приходят в сообщениях от банка. Это необходимо потому, что при знании номера карты и данного кода можно осуществить перевод средств при помощи «Мобильного банка».

Зарплатная дебетовая карта Сбербанка

 

Что это такое, мы уже говорили с вами выше. В отличие от простой дебетовой карты, у этой имеется возможность оформления овердрафта, размер которого может достигать нескольких месячных окладов. Такую карту можно использовать в качестве зарплатной, только пока вы работаете в организации. При увольнении её следует сдать обратно или пользоваться дальше как обычной карточкой.

Моментальная карта Сбербанка

Моментальные карточки предназначаются для выполнения двух основных функций: снятия средств и оплаты покупок. Переводы на такие карты можно осуществлять через банк, Интернет, телефон или другие сервисы. Полученные средства можно снимать наличными в любом банкомате. Также к моментальной карте можно подключить услугу «Автоплатеж» на пополнение сотовой связи, оплату коммунальных платежей и других.

Итак, с помощью дебетовых карт клиент может:  

 

  • Расплачиваться в торговых точках;
  • Хранить денежные средства на личном счете;
  • Проводить оплату в Интернете;
  • Получать и использовать бонусы.

 

 

 

Виды Дебетовых карт Сбербанка:

 

  • 1. Классическая — самый распространенный тип дебетового пластика. С помощью этой карты можно расплачиваться без наличных денег, переводить средства с помощью онлайн-системы или посредством СМС, контролировать сбережения, снимать их в удобное время и проводить регулярные платежи. Кстати, инструкция по переводу денег с карты на карту Сбербанка по ссылке:
  • 2. Премиальная предоставляет страховку самого продукта и при выезде за границу разрешает оформить иные типы страхования. Обслуживание при наличии более 2,5 млн рублей бесплатное.
  • 3. Золотая. Клиент использует скидки по всему миру. Преимущества золотого пластика: индивидуальное обслуживание и улучшенный уровень защиты. Стоимость пользования картой — 5 тысяч рублей в год.
  • 4. Платиновая. Оформляется без лимита на операции. Годовая стоимость за обслуживания 10 тысяч рублей;
  • 5. Молодежная. Пластиковая платежная карточка оформляется людям от 14 до 21 года. Имеет свой неповторимый дизайн и относительно низкую стоимость обслуживания;
  • 6. Социальная предназначена для пенсионеров. Отличается бесплатным обслуживанием и начислением 3,5% годовых;
  • 7. Дебетовая карточка Мгновенной выплаты выдается в течение нескольких минут. Имеет минимальный набор услуг. Ею можно расплачиваться, пополнять счет и переводить средства. Стоимость обслуживания — 0%;
  • 8. Для ребенка. Такая карта будет являться дополнительной карточкой к родительской. Оформляется на детей до 7 лет;
  • 9. Виртуальная. Предназначена для операций в интернет-системе;
  • 10. С индивидуальным дизайном.
  • 11. Подарочная. Хороша в виде подарка, поскольку действует функция оплаты всех услуг;
  • 12. Зарплатная. Чтобы получать зарплату можно выбрать зарплатный пластик начального уровня: «Сбербанк-Maestro» и «Виза Электрон». Наладить систему получения зарплаты можно в бухгалтерии организации.
  • 13. «Подари жизнь». Ее назначение: перевод части средств на лечение тяжелых заболеваний детей;
  • 14. «Аэрофлот». Клиент накапливает бонусы для получения скидки на авиабилеты.

 

Кредитные карты Сбербанка отличаются суммой лимита и дополнительными особенностями. Виды:

 

  • 1. Классическая. Обслуживание бесплатное, если лимит кредита 600 тыс рублей. Если ограничение больше, оплата пользования картой составляет 750 рублей;
  • 2. Молодежная. Стоимость пользования — 750 рублей. Лимит составляет: 15-200 тысяч руб.;
  • 3. Золотая. Бесплатное пользование с лимитом в 600 тыс. рублей. Если ограничение больше этой суммы, обслуживание составляет 3 тысячи в год;
  • 4. Мгновенной оплаты. Выдается в течение 15 минут. Обслуживание бесплатное. Уровень лимита: 120 тысяч рублей.
  • 5. «Подари жизнь». Ограничение: до 600 тысяч. Обслуживание — бесплатное;
  • 6. «Аэрофлот» — до 600 тысяч. Годовая оплата: от 900 рублей.

 

Ознакомившись с вышеперечисленными опциями карт, можно без проблем выбрать оптимальный вариант пластика. Так же следует знать о том, какой лимит снятия наличных через банкомат Сбербанк установлен в сутки.

 

Какую платежную систему выбрать?

 

 

 

Немаловажно при выборе самой карточки обратить внимание на три главные международные платежные системы: Visa, Mastercard. Рассмотрим особенности каждой системы.

 

Платежная система Visa от Сбербанка:

 

  • Широко применяется на территории США, Австралии и Канады;
  • Комиссия 0,65% в зависимости от суммы сделки;
  • Ее лучше рассматривать для работы с переводом и начислением денег в рублях и долларах.

 

Платежная система Mastercard от банка Сбербанк

 

  • Более востребована в Европе и Африке;
  • Комиссия за услугу конвертации валюты — 0%;
  • Используется для финансовых операций в рублях и евро.

 

Стоит отметить, что почти четверть банковских карточек используют платежную систему Mastercard.

 

Карточка Maestro от Сбербанка

 

Это платежный сервис от системы МастерКард. Пластик Maestro не является международным, поскольку выпускается только в национальных банках. Выпускается и обслуживается бесплатно. Спектр возможностей и услуг ограничен. Ее можно рассматривать для:

 

  • Снятия наличных в банкомате и пунктах выдачи средств;
  • Оплаты покупок в торговых точках;
  • Операций, которые проводятся с учетом обязательной электронной авторизации и введения кода.

 

Стоит отметить, что аналог Maestro от компании Visa — карта Visa Electron.

 

Важный момент: при оформлении карты с любой платежной системой при себе необходимо иметь оригинал паспорта.

 

Стоимость обслуживания карт Сбербанка

 

Стоимость обслуживания дебетовых карт:

 

  • Классическая — 750 руб.;
  • Обеспечение золотой карты составляет 3000 руб. в год;
  • Годовая стоимость платиновой — 10 000 рублей;
  • 2500 рублей стоит премиальная при условии, что баланс пластика будет 2,5 млн. Если общая сумма счета больше — обеспечение бесплатное;
  • За молодежную карточку Сбербанка нужно заплатить 150 рублей;
  • Обеспечение социальной — бесплатное;
  • Цена за обслуживание пластика мгновенной выдачи Momentum нулевое;
  • Размер стоимости обеспечения детской карты Сбербанка зависит от типа пластика родителя;
  • Обслуга пластика с индивидуальным дизайном стоит 750 рублей;
  • Оплата обслуживания виртуального пластика — 60 руб. в год.

 

Сумма за обслуживание кредиток от Сбербанка:

 

  • Обслуживание стандартного пластика может быть как бесплатным, так и стоить 750 рублей. Цена зависит от «наполнения» продукта;
  • Стоимость золотой кредитной карточки Сбербанка варьируется от 0 до 3000 рублей в год;
  • Обслуживание молодежной составляет 750 руб.;
  • Что касается кредитки мгновенной выдачи, ее цена за обслугу равна нулю.

 

Изменится ли стоимость обслуживания карт Сбербанка в 2018?

 

Стоимость Обслуживания карт Сбербанка по прогнозам в 2018 году не должна измениться. Согласно данным финансовой статистики банковские учреждения не нацелены на регулярное повышение стоимости услуг, однако в условиях кризиса незначительный рост цен все же может наблюдаться.

 

Помните, что к любому пластику данной финансовой организации можно подключить программу лояльности «Спасибо». О том, как использовать бонусы Спасибо от Сбербанка читайте по ссылке:

 

Какой вид самый выгодный?

 

 

Если клиент нуждается в безналичном расчете и возможности перевода денежных средств, ему лучше всего приобрести дебетовую карточку. Из дебетовых карточек самыми выгодными являются: «Мгновенной выдачи», где нулевая стоимость обеспечения «Молодежная», за которую в год нужно платить всего лишь 150 рублей. Если основное требование: перечисление заработной платы, рекомендуется выбрать «Классическую».  Для начисления пенсии — «Социальную».

 

Что касается кредиток, одна из самых выгодных — «Классическая». Цена за ее обслуживание составляет 750 рублей. «Золотая» более привлекательна по величине ставки: от 17,9%. Однако размер оплаты за обслугу увеличивается до 3000 рублей.

 

Все виды карт имеют плюсы и минусы. Будет ли выбранный продукт выгодным приобретением, зависит от ряда факторов: предназначения, срока изготовления, тарифа на обслуживание, условий выдачи, наличия привилегий и дополнительных возможностей.

 

Выбирать карточку нужно с учетом потребностей, финансовых возможностей и социального уровня. Так же следует знать, какой взимается процент за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка.

Виды дебетовых карт Сбербанка:

  • Карты мгновенной выдачи;
  • Классические;
  • Электронные;
  • Виртуальные;
  • Премиальные;
  • Золотые;
  • Платиновые;
  • Партнерские: «Аэрофлот» и «Подари жизнь».

Карты мгновенной выдачи (безымянные, NoName) – удобны для моментального доступа к банковским услугам. Например, когда Вы хотите совершить покупку через Интернет, но переживаете за сохранность сбережений на основной карте. Оформляя такую карту в качестве дополнительной – вы ничего не теряете, ведь её обслуживание бесплатное. Получить её может любой гражданин России с 14 лет – по паспорту.

Классические карты Visa или MasterCard обычно выдают в рамках зарплатных проектов, где стоимость обслуживания 750р./первый год и 450р./последующие годы берет на себя работодатель. Счетом классической карты можно управлять дистанционно – с мобильного телефона или через Интернет. К ней можно выпустить дополнительную карточку для ребенка от 7 лет.Именно данный вид карты будет выгоден для путешествий заграницу – в одном из 9 дочерних банков Сбера Вы сможете снимать наличные на тех же условиях, как и в России:

  • Sberbank BH
  • Sberbank a.d. Banja Luka
  • Sberbank Srbija
  • Sberbank Slovensko
  • Sberbank banka
  • Sberbank d.d.
  • Sberbank CZ
  • Magyarorszagi Volksbank Zrt.
  • VS Bank

Электронные карты выгодны минимальной комиссией за годовое обслуживание – 300 рублей при практически стандартном функционале, хотя сам Сбербанк относит их к начальному уровню. К электронной карте также можно выпустить дополнительную, и она подойдет для расчетов за рубежом.

Виртуальные карты предназначены для покупок в Интернете и отличаются низкой стоимостью обслуживания – 60 рублей. Такую карту вы не сможете потрогать руками, зато никогда не потеряете, ведь всё, что Вам доступно – это 16 цифр, код CVC и срок «годности». Её удобно привязать к своему электронному кошельку.

Премиальные карты предназначены для обслуживания клиентов в рамках пакета «Сбербанк Премьер». Они подходят бизнесменам, часто совершающим перелеты и имеющим внушительные суммы на остатке. Сбережения по карте подлежат страхованию, впрочем, как и Вас самих. Стоимость ежемесячного обслуживания в рамках тарифа «Сбербанк Премьер» составляет 2500 руб., а если остаток на конец месяца не ниже 2,5 млн. рублей – бесплатно. Причем, снять с такой карты можно не более 500 000 в месяц (и не более 50 000 в день). А если Вы случайно уйдете «в минус», будьте готовы возместить расходы со «штрафом» 40% годовых.

Во всем остальном премиальная карта удобна – есть система бесконтактных платежей, личный консьерж, который по звонку забронирует для Вас номер в отеле или оформит билет на самолет, страхование жизни и интересов при выезде за рубеж на 100 000 USD, пользование бизнес-залами аэропортов и покрытие 2 000 USD на каждую карту (в рамках одного пакета может быть выпущено до 5 карт).

Золотые карты – это привилегированные карты Visa или MasterCard.Годовая стоимость обслуживания – 3000 рублей, и она может быть оформлена в рамках зарплатных проектов. Чаще всего золотые карты оформляют, чтобы подчеркнуть свой статус, а заодно обезопасить крупные сбережения. Так же обладатели привилегированных карт становятся участниками системы скидок и привилегий от платежных систем Visaи MasterCardWorldWide.

Платиновые карты – карты самого высокого класса со всеми возможными премиальными сервисами в России и за её пределами. Даже если обладатель платиновой карты потеряет её где-то за рубежом, персональный менеджер оперативно отыщет ближайший Банк и организует выдачу наличных. Стоимость удовольствия обладания такой картой – 10 000 в год.

Держатель карты получает защиту покупок и продленную гарантию, юридическую и медицинскую поддержку в любой точке мира, персональное обслуживание и завистливые взгляды обладателей стандартных карт.

Партнерские карты: в настоящее время Сбербанк выпускает карты «Подари жизнь» — где каждые 0,3% от Ваших покупок идут на помощь детям и «Аэрофлот», где за каждые 50 рублей Вам начисляется 1 миля. Обслуживание этих карт составляет 1000/900 рублей соответственно, могут выпускаться под зарплатные проекты

Как получить дебетовую карту Сбербанка?

Если Вы уже определились с выбором типа карты, осталось только обратиться с паспортом в ближайшее отделение Сбербанка. Карту моментальной выдачи и виртуальную Вы сможете получить уже сегодня, а остальные придется подождать до 2-х недель.

По сути, дебетовая карта – это инструмент, который позволяет своему держателю распоряжаться средствами без утомительных визитов в банк, подготовки заявлений, очередей в кассу и т.д. Вопреки общепринятому заблуждению, «на карте» деньги не лежат – они размещаются на банковском счете, к которому как раз и может быть привязан пластик. Таким образом, потеряв или приведя в негодность карту, доступ к собственным средствам вы ни в коем случае не утрачиваете. Другое дело, что снять вы их сможете только лично в отделении банка, либо оформив новую карточку к своему счету.

Дебетовая карта имеет следующие основные параметры, которые нужно учитывать при оформлении:

  • Срок действия – стандартный составляет 3 года с момента оформления/активации. Он указан на лицевой стороне карты в формате месяц/год, причем последний день этого месяца и будет являться крайним сроком использования карты. После этого пластик необходимо переоформить;
  • Скорость выдачи – мгновенные (неименные, неэмбоссированные) карты и стандартные, на которые наносится имя владельца. Последние вам придется ожидать от 1-2 дней до нескольких недель;
  • Тип карты (виртуальная, предоплаченная, стандартная) определяет комплекс услуг, которые вы можете получить. Так, например, вы не сможете снять деньги в банкомате с виртуальной карты;
  • Тип платежной системы (Виза, Золотая Корона, МастерКард и др.) ограничивает список банкоматов и терминалов, в которых можно воспользоваться картой, а также определяет условия конвертации валюты;
  • Уровень защиты определяет степень безопасности при пользовании картой;
  • Территория использования – локальные, виртуальные, международные;
  • Уровень «престижности» — это своеобразный статус карты (классическая, электронная, золотая, платиновая и т.д.). От него зависят набор услуг и бонусов, доступный клиенту, также тарифы по карте;
  • Начисление процентов на остаток – очень привлекательная услуга, которую предлагают банки. Ежедневно на остаток средств на счете будет начисляться определенный процент;
  • Бонусные и партнерские программы позволяют получать скидки в магазинах, с которыми заключен договор у банка. Одной из самых популярных разновидностей являются «мильные» программы от авиакомпаний – начисленные мили можно обменять на билеты;
  • Кэшбек – возврат части стоимости покупок на карту. В отличие от бонусов, возврат происходит в виде денежных средств, которые можно потратить на любые цели;
  • Комиссии – стоимость оформления, обслуживания, процент за снятие наличных и переводы между счетами и т.д. – напрямую зависят от тарифов банка и уровня карты.

Мы привели только часть параметров, по которым карты можно отличить друг от друга – каждый банк стремится внести собственные усовершенствования, наделить пластик «индивидуальностью», чтобы выделиться в череде конкурентов.

Что такое дебетовая карта Сбербанка и в чем ее преимущества

Стоит заметить, что Сбербанк имеет в своей линейке практически все популярные у клиентов продукты, поэтому подобрать карту по своим потребностям несложно.

Дебетовая карта Сбербанка имеет ряд преимуществ перед предложениями других банков:

  • Высокая степень защищенности карт и безналичных расчетов – помимо стандартных мер безопасности пластик оснащен специальным чипом;
  • Огромная сеть отделений и банкоматов по стране – практически в каждом населенном пункте можно снять деньги с карты Сбербанка без комиссий;
  • Множество вариантов пополнения карты;
  • Один из лучших личных кабинетов, система «Сбербанк Онлайн» позволяют широко использовать способы безналичной оплаты;
  • Картами можно пользоваться и за рубежом, при этом сделать их мультивалютными;
  • Любой пластик можно оформить, не выходя из дома – по готовности карты вы заберете ее в ближайшем отделении;
  • Каждый вид карты по вашему выбору можно сделать зарплатным.

Таким образом, преимуществ у карт Сбербанка множество. Неудивительно, что именно им отдают предпочтение многие россияне разных возрастов, социального и финансового положения.

Как пользоваться дебетовой картой

Использование дебетовой карты не содержит в себе каких-то сложностей, в его принципах под силу разобраться даже несведущему в современных технологиях человеку. По сути, с использованием карты вы можете:

  • Обналичивать деньги в банкоматах – для этого потребуется сама карта и ПИН-од, который формируется при ее выдаче. Также в банкомате можно оплатить мобильную связь, другие услуги, узнать остаток средств. Приемные банкоматы также дают возможность пополнить счет карты без комиссий;
  • Расплатиться картой на кассе, оборудованной ПОС-терминалом. Такую услугу предоставляют магазины, салоны, предприятия сферы услуг и т.д. Потребуется ПИН-код и подпись на чеке.
  • Оплатить товары и услуги с помощью мобильного ПОС-терминала – сейчас такую возможность предоставляют, например, многие службы такси.
  • Оплатить товары через Интернет – для этого потребуются данные карты и секретный код, указанный на ее обороте;
  • Воспользоваться онлайн-кабинетом и переводить деньги между счетами, оплачивать услуги ЖКХ, кредиты и т.д. В данном случае сама дебетовая карта не нужна – достаточно знать логин и пароль к кабинету.

Освоить каждую из этих операций не представляет труда – тем более. Консультанты в отделениях Сбербанка всегда готовы помочь с проведением платежей.

Читайте также:
Какие изменения произошли в программе «Военная ипотека» в 2018 году?

Виды дебетовых карт Сбербанка

Перейдем к основному вопросу – какие же дебетовые карты есть в Сбербанке и чем они отличаются друг от друга. Весь «пластик» этого банка можно разделить на несколько категорий:

  • «Классические карты» без дополнительных опций, с невысокими комиссиями и удобными условиями. Стоимость обслуживания составляет 900 рублей в первый год и 600 в последующие, доступна система бесконтактных платежей.
  • Карты с индивидуальным дизайном – это классические карты, на лицевую сторону которых можно нанести любое изображение. Стоимость дизайна составляет 500 рублей единоразово, а обслуживания самой карты – 750 рублей в год.
  • «Золотые» карты высокого класса предполагают расширенный пакет услуг в сравнении с классическими. Стоимость обслуживания составляет 3000 рублей в год;
  • Карт моментальной выдачи – наиболее популярный «пластик» от Сбербанка. Всего за 10 минут вы можете получить карточку и сразу же начинать ее использовать. За оформление и обслуживание такой карты оплата не взимается.
  • «Карта с большими бонусами» — пластик, выпущенный в рамках партнерских программ. Его главная особенность – при расчетах картой от 0,5% до 10% суммы возвращается на счет бонусами, которые можно потратить при следующей покупке. Однако и стоимость обслуживания немаленькая – 4900 рублей в год.

Чтобы окупить бонусами обслуживание карты, вам придется ежемесячно тратить не меньше 30 тысяч рублей на покупки, причем расплачиваясь исключительно безналичным путем через терминал.

  • «Мильные» карты Сбербанка «Аэрофлот» уровней Классик, Голд и Премиум позволяют накапливать мили за оплату картой, а затем обменивать их на билеты Аэрофлота. Количество миль зависит от уровня карты (одна, полторы и две мили за каждые потраченные 60 рублей соответственно), При этом и стоимость обслуживания карты отличается – 900, 3500 и 12000 рублей за год.
  • Если вы хотите тратить часть денег на благотворительность, то карты «Подари жизнь» будут наилучшим выбором. Небольшой процент (0,3%) от суммы ваших покупок будет перечисляться в помощь больным детям. Кроме того, Сбербанк отдаст фондам и половину уплаченной вами комиссии за обслуживание. Плата за такую карту составит в зависимости от престижности 1000 или 15 тысяч рублей в год.
  • «Пенсионная» карта создана специально для тех, кто получает социальные выплаты и пособия. Карта по набору функций ничем не отличается от классических, но при этом плата за ее обслуживание и выдачу не взимается. На остаток средств по карте начисляется доход в размере 3,5% годовых.
  • «Молодежная» карта выдается юношам и девушкам в возрасте от 14 до 25 лет. Плата за обслуживание минимальна – 60 рублей в год, при этом предоставляется расширенный набор опций и бонусов;
  • Виртуальная карта нужна для безопасных расчетов в Интернете. Она не имеет физического носителя, привязывается к счету и электронным кошелькам. Стоимость обслуживания составляет всего 60 рублей за год.


Классическая карта
Сбербанк России Дебетовая Visa Classic, MasterCard Standard
  • До 5% бонусами с оплаты билетов на spasibosberbank.travel
  • 5% бонусами с расчета за проживание в отелях забронированных на spasibosberbank.travel
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • До 50% бонусами с покупок в магазинах партнеров
Выпуск 500 ₽ / 0 ₽
Обслуживание
750 ₽ / 450 ₽


Momentum
Сбербанк России Дебетовая Visa Classic, MasterCard Standard
  • До 5% бонусами с оплаты билетов на spasibosberbank.travel
  • 5% бонусами с расчета за проживание в отелях забронированных на spasibosberbank.travel
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • До 50% бонусами с покупок в магазинах партнеров
Выпуск 0 ₽
Обслуживание 0 ₽


Молодежная
Сбербанк России Дебетовая Visa Classic, MasterCard Standard
  • 2% бонусами с оплаты билетов на spasibosberbank.travel
  • 5% бонусами с расчета за проживание в отелях забронированных на spasibosberbank.travel
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • До 50% бонусами с покупок в магазинах партнеров
Выпуск 500 ₽ / 0 ₽
Обслуживание 150 ₽


Карта Visa с большими бонусами
Сбербанк России Дебетовая Visa Platinum
  • 10% бонусами с расчета на заправках, а так же за поездки на Gett и Яндекс.Такси
  • 5% бонусами с оплаты посещения кафе и ресторанов
  • 1.5% бонусами с покупок в супермаркетах
  • 0.5% бонусами со всех покупок
Выпуск 0 ₽
Обслуживание 4 900 ₽


Gold
Сбербанк России Дебетовая Visa Gold, MasterCard Gold
  • 20% бонусами в спортивных магазинах
  • 5% бонусами в кафе и ресторанах
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • До 50% бонусами с покупок в магазинах партнеров
Выпуск 0 ₽
Обслуживание 3 000 ₽


Классическая карта Мир
Сбербанк России Дебетовая Мир Classic
  • До 5% бонусами с оплаты билетов на spasibosberbank.travel
  • 5% бонусами с расчета за проживание в отелях забронированных на spasibosberbank.travel
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • До 50% бонусами с покупок в магазинах партнеров
Выпуск 0 ₽
Обслуживание
750 ₽ / 450 ₽


Пенсионная Мир
Сбербанк России Дебетовая Мир Debit
  • До 5% бонусами с оплаты билетов на spasibosberbank.travel
  • 5% бонусами с расчета за проживание в отелях забронированных на spasibosberbank.travel
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • 3.5% годовых на остаток
Выпуск 0 ₽
Обслуживание 0 ₽


Аэрофлот Visa Gold
Сбербанк России Дебетовая Visa Gold
  • 1.5 мили за каждые 60 руб. со всех покупок
  • 1 000 приветственных миль
Выпуск 0 ₽
Обслуживание 3 500 ₽


Аэрофлот Visa Classic
Сбербанк России Дебетовая Visa Classic
  • 1 миля за каждые 60 руб. / 1 $ / 1 евро со всех покупок
  • 500 приветственных миль
Выпуск 0 ₽
Обслуживание
900 ₽ / 600 ₽


«Подари жизнь» Visa Classic
Сбербанк России Дебетовая Visa Classic
  • До 5% бонусами с оплаты билетов на spasibosberbank.travel
  • 5% бонусами с расчета за проживание в отелях забронированных на spasibosberbank.travel
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • До 50% бонусами с покупок в магазинах партнеров
Выпуск 0 ₽
Обслуживание
1 000 ₽ / 450 ₽


Транспортная
Сбербанк России Дебетовая Visa Classic
  • До 5% бонусами с оплаты билетов на spasibosberbank.travel
  • 5% бонусами с расчета за проживание в отелях забронированных на spasibosberbank.travel
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • До 50% бонусами с покупок в магазинах партнеров
Выпуск 0 ₽
Обслуживание
900 ₽ / 600 ₽


«Подари жизнь» Visa Gold
Сбербанк России Дебетовая Visa Gold
  • До 5% бонусами с оплаты билетов на spasibosberbank.travel
  • 5% бонусами с расчета за проживание в отелях забронированных на spasibosberbank.travel
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • До 50% бонусами с покупок в магазинах партнеров
Выпуск 0 ₽
Обслуживание
4 000 ₽ / 3 000 ₽


Аэрофлот Visa Signature
Сбербанк России Дебетовая Visa Signature
  • 2 мили за каждые 60 руб. со всех покупок
  • 1 000 приветственных миль
Выпуск 0 ₽
Обслуживание 12 000 ₽


С индивидуальным дизайном
Сбербанк России Дебетовая Visa Classic, MasterCard Standard
  • 2% бонусами с оплаты билетов на spasibosberbank.travel
  • 5% бонусами с расчета за проживание в отелях забронированных на spasibosberbank.travel
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • До 50% бонусами с покупок в магазинах партнеров
Выпуск 500 ₽ / 0 ₽
Обслуживание
750 ₽ / 450 ₽


«Подари жизнь» Visa Platinum
Сбербанк России Дебетовая Visa Platinum
  • 2% бонусами с оплаты билетов на spasibosberbank.travel
  • 5% бонусами с расчета за проживание в отелях забронированных на spasibosberbank.travel
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • До 50% бонусами с покупок в магазинах партнеров
Выпуск 0 ₽
Обслуживание
15 000 ₽ / 10 000 ₽


Momentum Мир
Сбербанк России Дебетовая Мир Debit
  • До 5% бонусами с оплаты билетов на spasibosberbank.travel
  • 5% бонусами с расчета за проживание в отелях забронированных на spasibosberbank.travel
  • 0.5% бонусами со всех покупок
  • До 50% бонусами с покупок в магазинах партнеров

Основные виды карт от Сбербанка такие:

  1. Пенсионная карта – из ПФР, на которую регулярно идут поступления пенсии;
  2. Кредитные карты – для оплаты в интернет и обычных магазинах, по ним банком устанавливается кредитный лимит суммы, который может использоваться к оплате;
  3. Дебетовые карты – также для различных покупок и хранения средств, но кредитного лимита на них нет, или, проще говоря, уйти в минус здесь нельзя;
  4. Виртуальные карты – используются только для оплаты в интернете, при этом у них нет физического носителя.

Существуют три платежные системы, обслуживающие банковские карты: ранее известные Мастеркард и Виза, а также «Мир».

 

Систему под названием «Мир» разработали сразу, после введения Евросоюзом санкций направленных против РФ, чтобы банковские операции были безопасны и не зависели от непредсказуемых ситуаций в Российской Федерации.

«Дебетовая» карта — что это такое?

Дебетовыми считают те карты, на которых можно хранить и использовать денежные средства и при этом отсутствует кредитный лимит. Как подвид дебетовой карты можно выделить зарплатные — на них идут перечисления от работодателя.

Назначение дебетовой карты:

  • для накопления личных средств, а также их хранения (при необходимости, их можно снять со счета);
  • снять деньги с карты можно через банкомат (через него кладут на карту и снимают денежные банкноты, а также оплачивают различные виды услуг);
  • оплата товаров и услуг в интернете;
  • возможность расплачиваться в магазинах, совершая различные виды покупок, оплачивая услуги бензоколонок, ресторанов, торговых точек, аптек.

Для некоторых видов карт Сбербанк предоставляет специальное предложение – начисление процентов на остаток по счету. Проценты составляют от 2,5 до 4% за один год, что немного ниже, чем открытие вклада в этом же банке. Зато не накладывается никаких ограничений на использование ваших денег — вы можете их снимать, добавлять или переводить на другие счета в любое время, не боясь потерять процент.

Бесплатные дебетовые карты от Сбербанка

Пенсионная

Карта Пенсионная Мир, которая ранее называлась Социальная Сбербанк-Maestro, бесплатна. Оформить ее могут граждане от 18 лет. Ее основное предназначение – это накопление пенсии и получение через нее иных социальных пособий. У карты есть ряд неоспоримых преимуществ:

  • не имеет годового обслуживания, бесплатный перевыпуск (кроме случаев утери или если забыт ПИН-код);
  • на остаток по счету раз в три месяца начисляются проценты в размере 3,5% годовых;
  • наличие чипа, а также возможность совершать покупки в интернете;
  • снимать деньги в банкоматах Сбербанка можно бесплатно.
Интересно:  Партнеры Бинбанка: банкоматы без комиссии и лимиты на снятие

Поскольку карта относится к бюджетным вариантам, у нее есть определенные минусы. К ним можно отнести:

  • 18-значный код при старом выпуске Сбербанк-Maestro, который позволяет совершать покупки не на всех интернет ресурсах, после введения карты Мир, этот недостаток был исправлен и теперь используется 16-значный код;
  • снятие наличной суммы можно осуществить только в пределах России, с максимальным лимитом, установленным в тарифе;
  • начисление заработной платы на нее невозможно.

Это отличная замена сберкнижке, а также способ защитить вложения от инфляции, поскольку на остаток счета начисляются проценты.

Карты «Momentum» Visa и MasterCard

Эти карты выдают сразу после подписания заявления, то есть они моментальные. На их оформление потребуется всего 10 минут — для этого любой гражданин России старше 14 лет должен прийти в отделение Сбербанка и заполнить необходимые документы. Сразу после этого карта будет выдана и готова к использованию. Ее выпуск бесплатен, годового обслуживания карта не имеет.

Минусом карты является отсутствие отметки об имени получателя, т. е. она неименная. Технически, картой можно расплачиваться как онлайн, так и в офлайн магазинах. Однако бывают случаи, когда продавцы отказываются принимать такие карты, т. к. не ясен её владелец. При оплате в интернете никаких проблем возникать не должно.

Еще один плюс — в отличие от пенсионной карты, расчет может вестись не только в рублях, а также в долларах и евро.

Обслуживание карты бесплатное.

Недорогие карты Сбербанка

Транспортная карта «Тройка»

Эта карта предназначена для использования при проезде в городском общественном транспорте, оплата происходит бесконтактным способом. Многим жителям крупных городов уже удалось ощутить ее плюсы. Также эту карту серебристого цвета, как и все прочие именные карты Сбербанка, кроме карт МИР, можно привязать к Samsung pay и Apple pay (или Android Pay).

Срок ее действия 5 лет, а стоимость годового обслуживания составляет 900 рублей. При дальнейшем пользовании цена будет 600 рублей в год.

Молодежная

Карты этой серии выдаются только молодым людям от 14 до 25 лет включительно. Её обслуживание составляет всего 150 рублей в год — это самое выгодное предложение среди платных карт зелёного банка. В остальном она ничем не отличается от более дорогого тарифа Classic.

Интересно:  Дубликат карты Сбербанка: как подключить вторую карту для ребенка или взрослого?

Кстати, за 500 рублей можно изготовить карту с индивидуальным дизайном.

Категория Классических карт

Эти именные карты Сбербанка являются наиболее распространенными. На них предусматривают годовое обслуживание в размере 750 рублей в год, оформление бесплатное. Особенностями подобных карт является возможность выбрать индивидуальный дизайн, карты поддерживают бесконтактную оплату.

Существует возможность получения бонусов «Спасибо от Сбербанка» и «Подари жизнь», где 0,3% от покупок по карте, а также половина суммы годового обслуживания идет на помощь больным детям.

Премиальные карты Сбербанка

Gold

 

Эти карты часто применяются к зарплатным проектам. Они разработаны на основе ведущих платежных систем. Годовая стоимость обслуживания выше, чем при классическом тарифе карты и составляет 3000 в год. Карта без ограничений работает как в России так и за границей.

 

Platinum

 

Те клиенты, которые относятся к категории состоятельных лиц, оформляют себе карты Visa или Mastercard Platinum (Платинум). Годовое обслуживание на ней составит 4800 рублей в год. Есть бесконтактная оплата, можно использовать за рубежом.

При выборе карты важно также учитывать лимит на снятие наличных:

Вид карты Лимит для снятия в сутки Лимит, установленный для снятия за 1 месяц
Classic 150 000 1.5 млн.
Gold 300 000 3 млн.
Platinum 500 000 5 млн.

Как оформить

Существует несколько способов по оформлению карты:

  1. подача заявки на оформление карты в банке;
  2. заявка на официальном сайте.

Вне зависимости от выбранного вами способа, забирать готовую карту нужно будет самостоятельно — в выбранном вами отделении. Курьерская и почтовая доставка в Сбербанке по прежнему отсутствует.

Наиболее предпочтительным для многих клиентов банка является способ подачи заявки на выпуск в режиме онлайн. Для этого необходимо посетить официальный сайт банка и выбрать интересующий вид карты.

Затем следует внести персональную информацию о себе и указать отделение, где вам удобно будет забрать карту.

Когда карта будет готова, её доставят в выбранное отделение банка, затем на указанный в заявке телефонный номер поступит СМС. В нем будет информация о том, что можно явиться в указанное отделение и забрать карту по своим документам, а также подписать договор.

Если способ выбран в пользу посещения ближайшего к дому отделения Сбербанка, тогда менеджер примет заявку и проверит документы, подаваемые клиентом. Через некоторое время, клиент получит СМС с указанной датой срока выдачи, где заберет выпущенную карту.

Готовая дебетовая карта выдается в конверте, где будет содержаться ПИН-код. Активацию следует произвести в первые сутки после получения карты или при первой операции через банкомат.

Менеджер предложит произвести активацию при нем, после чего картой можно будет пользоваться самостоятельно.

Интересно:  Перевод денег по номеру карты или телефона. Актуальные способы

Правила пользования дебетовой картой

 

Картой удобно расплачиваться в магазине, вводя ПИН-код или используя бесконтактную оплату. Снятие наличных в банкомате с картами зелёного банка достаточно удобно, так как именно этот банк обладает самой обширной сетью банкоматов в России, а почти все снятия для клиентов проходят без комиссий. В особенности удобно оплачивать картами покупки в интернете.

С помощью сервиса «Сбербанк-Онлайн» есть возможность переводить деньги на счета в других банках или внутри Сбербанка, гасить ипотеку, кредиты и осуществлять прочие денежные манипуляции. Штрафы от ГИБДД также можно погашать через приложение на мобильном или веб-браузер на компьютере.

 

Помните, что бережное отношение к карте должно сохраняться на всем периоде пользования ей. Магнитная полоса и чип, установленные на пластиковой поверхности, должны находиться в сохранности. Это обеспечит беспрепятственную оплату, не приносящую дискомфорта из-за сбоев, вызванных повреждениями.

Важно! Если произошла утрата или кража карты, либо её данные были скомпрометированы, следует незамедлительно обратиться в службу поддержки банка по телефону или лично через отделение с целью ее блокировки. Менеджер поддержки предложит осуществить перевыпуск карты.

Так стоит ли заводить карту Сбербанка?

Преимущества всех дебетовых карт от Сбербанка очевидны: некоторые из них имеют бесплатное годовое обслуживание, к тому же эта банковская организация имеет развитую сеть банкоматов и отделений, которые можно посетить практически в любом населенном пункте РФ.

Еще одно очень важное преимущество: карты Сбербанка — пожалуй, самые распространенные в России. Поэтому, если вам необходимо перевести деньги своему знакомому, с большой долей вероятности он также является держателем карты этого банка, а значит и перевод может быть осуществлен без комиссии.

Как правильно пользоваться такой картой Сбербанка?

При оформлении банковской карты к ней прилагается уникальный идентификационный пароль – ПИН-код. Ввод ПИН-кода на терминале передает согласие банку о списании денежных средств.

Оплата в интернете: на обратной стороне карт (VISA и Master Card) расположен CVV код, являющийся подтверждением оплаты в интернете.

 

Помимо ввода данных владельца, Сбербанк запрашивает двухфакторную идентификацию – подтверждение операций осуществляется через пароль, приходящий в личный кабинет или на номер мобильного телефона.

Как заказать дебетовую карту Сбербанка?

Для оформления карты необходимо обратиться в любой территориальный офис Сбербанка. Заполнить заявку на выпуск карты можно также на официальном сайте банка и затем придти в выбранный офис для получения.

Содействие в подборе финансовых услуг/организаций

Правила безопасности и конфиденциальности

Правила безопасности для использования банковских карт:

  • ПИН-код – уникальный идентификатор, информацию о нем нельзя передавать никому; при вводе пароля в банкомате нужно следить, чтобы на самом аппарате отсутствовали любые дополнительные наклейки, буклеты и т.д. Нельзя хранить ПИН-код вместе с картой;
  • Контролировать поступающие сообщения: ПАО Сбербанк использует только 2 номера: 900 – для информации обо всех операциях, 9000 – для проведения опроса о качестве обслуживания;
  • При возникновении любых тревожных ситуаций (например, звонок с колл-центра с просьбой предоставить информацию о владельце или назвать разовый пароль), следует перезвонить в контактный центр по номеру, указанному на карте, и перепроверить информацию (сотрудники банка не имеют права запрашивать ПИН-код, вся информация о владельце хранится в базе);
  • Для использования мобильного приложения следует установить антивирус.

Плюсы и минусы по сравнению с кредитными картами

Дебетовые и кредитные – различные по своему назначению банковские продукты.

Преимущества дебетовых карт:

  • Контроль расходных операций в пределах личных сбережений;
  • Отсутствуют комиссии за снятие наличных;
  • Не надо представлять документы для подтверждения доходов при оформлении;

Недостатки:

  • Для кредитных карт предусмотрен льготный период, в течение которого не начисляются проценты за пользование заемными средствами. В случае недостатка собственных финансов, владельцу дебетовой карты необходимо будет искать дополнительные источники привлечения денег.

Переводит ли Сбербанк дебетовые карты в овердрафтные?

Недавно появилась новость, что ПАО Сбербанк автоматически перевел все дебетовые карты в овердрафтные (при недостатке личных средств карта уходит в минус, но операции можно продолжать совершать, используя заемные средства банка, выданные под большой процент и небольшими суммами). Данная новость распространилась из-за смены статуса дебетовых карт в мобильном приложении.

По официальным разъяснениям Сбербанка статус дебетовых карт не изменялся, отображается овердрафт исключительно для удобства банка. Чтобы разрешить овердрафт владелец должен лично написать заявление в офисе, все условия предоставления прописаны в договоре с банком.

Что делать, если дебетовая карта Сбербанка ушла в минус?

Карта Сбербанка может уйти в минус по следующим причинам:

  • Разрешенный овердрафт: карта блокируется после использования лимита заемных средств, после погашения задолженности автоматически активируется;
  • Технический овердрафт: карта может уйти в минус при конвертации валют, списания стоимости годового обслуживания, комиссии за снятие наличных сверх лимита или в сторонних банкоматах. Использование карты в стандартном режиме доступно после внесения средств;
  • Технический сбой: необходимо обращение в техническую поддержку банка;

Арест счетов вследствие неуплаты штрафов, алиментов и т.д. Арест налагается судебными приставами, списание с карты осуществляется до полного погашения задолженности. В случае ухода карты в минус  использование ее возможно после погашения долга.

Процесс оформления карты может быть начат с посещения одного из отделений банка, так и составлением заявки на получение карты на официальном сайте банка.

В первом случае вам необходимо обратиться в ближайший удобный для вас офис и заполнить заявление на получение карты. После этого вы заключите с банком договор. По истечению указанного в договоре срока, вы получите свою дебетовую карту.

Во втором случае вам необходимо посетить официальный сайт банка, заполнить информацию о себе и предоставить паспортные данные. Также будет необходимо указать офис банка, куда вам доставят готовую карту и из которого вы ее заберете. Как только ваша карта будет готова, сотрудник банка оповестит вас и вы сможете забрать вашу карту.

Виды дебетовых карт

Сбербанк предоставляет своим клиентам большой выбор дебетовых карт. К ним относятся карты мгновенной выдачи, классические карты, премиум карты (золотая и платиновая), а также имеется множество вариантов зарплатной, пенсионной и молодежной карт.

Классическая дебетовая карта выдается сроком на 3 года, по истечению этого срока клиенту предоставляется новая карта. Валюта, в которой используются средства на карте, может быть как рубль, так и доллар и евро. Стоимость обслуживания составляет 900 рублей в первый год использования, в последующие года – 600 рублей. 

Дебетовые карты мгновенной выдачи выдаются сроком на 3 года, по истечению этого срока клиенту предоставляет новая карта. Валюта, в которой используются средства на карте, может быть как рубль, так и доллар и евро. В отличие от классической карты, мгновенная карта в обслуживании бесплатна.

Золотые и платиновые карты выдаются также сроком на 3 года с последующей заменой, а вот в обслуживании обходятся дороже, ввиду того, что имеют дополнительную защиту.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

После получения карты ее необходимо активировать. Для этого необходимо совершить любую операцию в терминале банка, например, просмотреть баланс карты, либо пополнить баланс или же подключить какую-нибудь услугу.

Если вы хотите оплатить товар или услугу, например, в магазине, то стоит сказать продавцу о том, что вы собираете оплатить картой. После этого необходимо вставить карту в терминал оплаты и ввести пин-код. Необходимая сумма спишется с вашего баланса. 

Для совершения платежей в Интернете, необходимо будет указывать данные вашей карты на специальных платежных сайтах. Будьте внимательны, не попадитесь на мошенников.

Достоинства и недостатки дебетовой карты

К достоинствам дебетной карты Сбербанка можно отнести:

  1. Наличие большого количества терминалов обслуживания
  2. Удобное мобильное приложение
  3. Имеется ряд дополнительных услуг, такие как Копилка, например. 

К недостаткам можно отнести отсутствие функции кэш-бэка. 

Как закрыть карту?

Если возникла необходимость закрыть карту раньше срока ее действия, то необходимо обратиться в банк и написать заявление о закрытии карты. Примерно через месяц вам сообщат о том, что счет закрыт и карта неактивна. Не забудьте перед этим снять наличные с карты, либо перевести их на другую.

Отличие кредитной карты от дебетовой

Кредитная и дебетовая карта используются для одной цели – оплаты товаров и услуг. Правда, в одном случае, средства карты принадлежат банку, а в другом случае, самому владельцу. Кредитные карты являются не менее популярными, но обладают своими особенностями, например, при снятии наличных с такой карты, банком берется некоторый процент от суммы.

В случае с дебетовой картой снимать наличные можно без комиссии. Кредитная карта выдается на некоторый период, в случае его завершения необходимо оформлять новую, а дебетовую карту перевыпустит сам банк, вам нужно будет только ее забрать, как только она будет готова.

Выпуск и обслуживание дебетовой карты главного банка страны обойдется ее обладателю в 750 рублей ежегодно. А вот за каждый последующий год нужно платить всего по 450 рублей. С учетом того, что срок действий  длится 3 года, итоговая сумма к оплате за все годы составит всего 1650 рублей. Привлекательными являются условия по перевыпуску , за досрочный или очередной выпуск комиссия не взымается, а в случае потери или кражи нужно заплатить всего 150 рублей.

Блокировка предоставляется бесплатно. Не придется платить и за предоставление отчета по счету за последний месяц, а если заказать в банкомате Сбербанка выписку по последним 10 операциям, то нужно заплатить 15 рублей.

 

Интернет банк при получении дебетовой карты Сбербанка России

Всем владельцам дебетовых карт Сбербанка доступно управление счетом и совершение платежей, переводов через удаленные сервисы «Мобильный банк» и «Сбербанк ОнЛ@йн».
Подключить интернет-банк и получить временные пароли для входа можно в банкоматах и терминалах самообслуживания банка, а также в отделении. При первом входе в Сбербанк Онлайн клиенту необходимо изменить временный пароль на постоянный, придумав его самостоятельно. Каждая операция, совершаемая в интернет-банке, требует подтверждения в виде кода, который придет на телефон владельца. Только вписав его в необходимое поле, можно успешно закончить операцию. При желании можно задать услугу «Автоплатежа» для оплаты сотовой связи, ЖКХ и других услуг без самостоятельного участия и напоминаний.

 

Также владельцы телефонов на ОС Android, Windows Phone и iOS могут установить мобильное приложение от Сбербанка, где можно оплачивать сотовую связь, переводить деньги, погашать кредиты и т.д. Причем все это совершается в режиме реального времени, имея под рукой только смартфон. Скачать приложение можно прямо на официальном сайте банка в разделе «Онлайн-услуги».

Можно подключить услугу SMS-банкинга, которая будет оповещать клиента обо всех расходных/приходных операциях по карте путем отправки смс-сообщении в момент транзакции. Услуга платная, стоит 60 рублей в месяц.

Интересным нововведением является Мобильный банк — услуга SMS-банкинга. Без наличия интернета или wi-fi, с помощью коротких USSD запросов владелец пластика может пополнять баланс мобильного телефона, переводить деньги на карты других клиентов Сбербанка по одному номеру телефона и т.д.
Помимо прочего, все владельцы дебетовых карт могут получить круглосуточное обслуживание через контактный центр Сбербанка России, позвонив по бесплатному номеру.

 

Комиссия за снятие наличных

Что касается комиссии за прием денежных средств для зачисления на счет , то она не взимается. Как и не взимается комиссия за выдачу наличных в кассах, отделениях, банкоматах Сбербанка России в пределах суточного лимита. Суточный лимит на снятие составляет 150 000 рублей, а без предъявления пластика в кассе всего 50 000 рублей. Если клиент захочет снять сумму, сверх этой, придется заплатить 0.5% от выданных средств.
Что касается отделений и касс других банков, то за обналичивание денежных средств взимается 1% от суммы, но не менее 150 рублей. При снятии денег в банкоматах сторонних банков взимается все тот же 1%, но не менее 100 рублей.
Запрос баланса — бесплатный, в банкоматах других банков он обойдется в 15 рублей.

Читайте также:  Как получить дебетовую карту Тинькофф? Реальная история

Если по счету будет технический овердрафт и клиент его не погасит, начисляется штраф в размере 40% годовых на сумму овердрафта.

Перевод на дебетовую карту Сбербанка — где найти реквизиты?

Чтобы узнать номер свое банковской карты, достаточно взглянуть на ее лицевую сторону. Именно 16-ть цифр — и есть номер карты, по которому можно совершать переводы. Если же вам нужно узнать номер счета, к которому привязана карта, можно воспользоваться мобильными приложениями, интернет-банком или горячей телефонной линией, где быстро ответят на подобные вопросы.

Чтобы узнать реквизиты Сбербанка России, достаточно зайти на официальный сайт банка в сети интернет, открыть вкладку «О банке» > Реквизиты. Именно здесь вы найдете БИК, ИНН, корр. счет и т.д.

 

Процентная ставка на остаток средств и кэшбек

К сожалению, пластик не предусматривает подобных услуг, однако, у него есть интересная программа «Спасибо от Сбербанка». Подключиться к участию в программе можно в любом банкомате, интернет-банке или отделении. Услуга бесплатная. Фишка заключается в том, что при оплате покупок или услуг дебетовой картой, клиент банка получает бонусные баллы в размере 0.5% от суммы. Баллы суммируются и накапливаются на специальном бонусном счете. Каждый балл равен 1 рублю. Впоследствии их можно обменять на товары в магазинах и компаниях-партнерах Сбербанка и этой программы, которых более 300 по всей России.

Минусы дебетовой карты Сбербанка России

Классическая дебетовая карта Сбербанка не имеет минусов. Приемлемая стоимость годового обслуживания, длительный срок действия, низкая комиссия за снятие наличных, большое количество отделений и банкоматов по всей России. Однако, больше — не значит лучше. Если у дебетовой карты действительно нет слабых мест, то у самого Сбербанка России их более чем предостаточно. Именно такое мнение складывается после анализа отзывов клиентов банка.
При этом нет какой-то основной причины жалоб, так сказать слабой точки, потому что жалуются на все. От обслуживания до косяков в банкоматах, от перебоев в работе приложений до хамства и некомпетентности консультантов, о непонятных списаний средств с счета до разглашения личной информации. Нет, конечно, есть и те, кто доволен обслуживанием, тем не менее, подавляющее большинство граждан в возрасте от 20 до 30 лет недовольны работой самого банка. К сожалению по карте нет начисления процента на остаток. Она не является доходной и получить хотя бы не большую сумму за хранение денег на карте, в отличие от вкладов в Сбербанке, не приходится рассчитывать.

Дебетовые карты Сбербанка могут принадлежать к таким платежным системам, как MasterCard, VISA и Maestro. Самыми распространенными картами являются MasterCard Standard и Visa Classic. Этот тип пластика самый дешевый, поэтому клиент его часто выбирает. Дебетовые карты Сбербанка могут иметь и высокий класс – это Platinum и Gold. Их обслуживание в банке стоит достаточно дорого, но они обладают рядом преимуществ перед обычными картами. К примеру, по продуктам премиум-класса предусмотрена страховка для выезда за границу и даже возможность получения денежных средств или дубликата карты в случае потери ее в чужой стране. Достаточно распространенными являются и следующие варианты:

  • Visa «Подари жизнь». Владелец этого продукта становится участником благотворительной программы. Сбербанк перечисляет половину денег от годового обслуживания карты и 0,3 % от суммы всех ваших операций в фонд «Подари жизнь».
  • MasterCard «МТС» — карта, позволяющая накапливать бонусы при расчетах и в дальнейшем использовать их для обмена на услуги компании МТС.
  • Visa «Аэрофлот» — карта, позволяющая накапливать бонусные мили, за каждые 30 рублей владельцу начисляется 1-1,5 мили, которые он потом может использовать для бесплатного полета.

Сбербанк оформить дебетовую карту может за несколько минут, но тогда она будет не именная, или в течение 5–7 рабочих дней, тогда на карте будет ваша фамилия и имя, а это важно при выезде за рубеж. Счет в банке можно открывать в трех валютах: рубль, доллар и евро.

Свойства дебетовой карты

Как уже говорилось ранее, карта является только ключом к вашему счету. Не стоит переживать, что ваши деньги пропадут, если вы ее потеряете, это не так. Главное — вовремя сообщить об этом в ваше финансовое учреждение, заблокировать старый пластик и заказать новый. Все это можно сделать по телефону бесплатной горячей линии банка. Дебетовая карта Сбербанка России, как и любого другого учреждения, может быть трех типов:

  1. Обычная карта.
  2. Карта для расчетов.
  3. Виртуальная карта.

Отличаются они тем, что у карты для расчетов не предусмотрена функция выдачи наличных через АТМ, а виртуальная карта и вовсе не выдается на руки, она существует только в электронной системе. Дебетовые карты Сбербанка используются для хранения и снятия через банкомат собственных средств, для расчетов через интернет/ПОС-терминалы.

Тарифы Сбербанка

Рассмотрим тарифы самых популярных карт Сбербанка.

Моментальная карта MasterCard и Visa: срок действия — 3 года, годовое обслуживание — 300 рублей или 10 дол./евро, выдача денег через кассу/АТМ Сбербанка/другого банка — бесплатно/1% от суммы. Карта выдается клиентам с 14 лет.

MasterCard Standard и Visa Classic: срок действия — 3 года, годовое обслуживание — первый год 750 рублей или 25 дол./евро, далее 450 рублей, выдача денег через кассу/АТМ Сбербанка/другого банка — бесплатно/1% от суммы. Карта выдается клиентам с 18 лет.

MasterCard Gold и Visa Gold: срок действия — 3 года, годовое обслуживание — 3000 рублей или 100 дол./евро, выдача денег через кассу/АТМ Сбербанка/другого банка — бесплатно/1% от суммы. Карта выдается клиентам с 18 лет.

Наибольшей популярностью среди клиентов на сегодня пользуется дебетовая карта «Виза». Сбербанк предлагает пластик этой платежной системы на любой вкус, от Classic до Platinum.

Молодежная дебетовая карта Сбербанка

Молодежная дебетовая карта является самым популярным видом пластика среди студентов, ведь стоимость ее очень низкая, а качество не хуже остальных карт. Ее тарифы: срок действия — 3 года, годовое обслуживание — 150 рублей, выдача денег через кассу/АТМ Сбербанка — бесплатно/1% от суммы, выдача денег через кассу/АТМ другого банка — 0,5%/1%. Карта выдается клиентам с 14 лет.

Способы оформления карты

Дебетовые карты Сбербанка можно оформить тремя способами:

  1. В отделении.
  2. Через интернет.
  3. По телефону.

В любом случае вам придется идти в отделение для подписания договора и получения пластика. Но, обратившись заранее через интернет или горячую линию, вы сэкономите свое время. При обращении необходимо иметь при себе паспорт и ИНН, ну и деньги для оплаты комиссии за годовое обслуживание карты. Если же вы решили воспользоваться онлайн-формой, тщательно проверяйте все данные, ведь в случае ошибки вам могут отказать в выдаче карты. Можно и заказать карту Сбербанка дебетовую по телефону, но оператор может плохо вас услышать и допустить ошибку, поэтому лучше этот метод не использовать вообще.

Как можно пополнить дебетовую карту

Сегодня существует множество способов пополнения как собственной дебетовой карты, как и карты третьего лица. Основные способы — это:

  • Касса Сбербанка: способ очень надежный и быстрый. Вы можете вносить деньги на свою и на чужую карточку. Комиссия за пополнение отсутствует, а деньги зачисляются мгновенно.
  • Банкоматы Сбербанка: наверно, самый популярный и удобный способ пополнить и свой, и чужой счет. Сеть АТМ Сбербанка по стране огромная, и банкоматы зачисляют деньги на счет мгновенно. Пополнять можно как наличными, так и с помощью карты.
  • Терминалы: один из способов пополнения, когда нет возможности воспользоваться кассой или банкоматом Сбербанка. Внесение средств платное, и деньги поступают на счет в течение дня.
  • Касса чужого банка: вы можете сделать безналичный перевод на свой счет с любого банка. Для этого нужно знать реквизиты счета. Но услуга платная, а деньги могут идти до 3 дней.

Основные правила безопасности при пользовании картой

Вместе с картой клиент Сбербанка получает в отделении договор, который он подписал. В нем указаны все правила использования карты. Самое главное, что нужно знать владельцу:

  • Никогда не храните пин-код вместе с картой, тем более не пишите его на ней.
  • Не выпускайте карту из вида при расчетах.
  • Не давайте пользоваться картой третьим лицам.
  • Никому не называйте данные карты, даже сотрудникам банка.
  • При утере карты или несанкционированных вами операциях сразу же сообщайте в банк.

Правила стоит почитать и запомнить, хотя их и много, но они помогут вам сберечь ваши деньги.

 

Жизненный стандарт вынуждает оформлять дебетовую карточку. Без нее нам требуется непозволительно большое количество времени. При выборе клиенты учитывают следующие критерии:

  • стоимость обслуживания;
  • лимиты на операции, прежде всего обналичивание;
  • использование за границей;
  • бонусы;
  • преимущества платежной системы.

Возможность получить в банкомате 50 тысяч в день или 500 существенно отражается на стоимости карточки. Но оплатив вариант дороже, держатель дополнительно получает повышенные привилегии. Разберемся, что такое дебетовая карта и как ею пользоваться у Сбербанка, как определить подходящий вариант для себя.

Что такое дебетовая карта

Банковская карта, с помощью которой клиенты оплачивают товары и услуги без использования наличности, получают бумажные деньги в банкомате. Пластик позволяет распоряжаться средствами счета, к которому он привязан, в пределах доступного остатка.

 

Обычная дебетовая карточка без дополнительной опции, называемой овердрафт, предусматривает использование только денег владельца счета без возможности кредитования у банка.

Основная функция дебетового пластика – замена наличных платежей безналичными.

Чем отличается от кредитной

Банки открывают клиентам возобновляемые кредитные линии. Договором предусматривается лимит. В пределах этой суммы можно распоряжаться средствами банка, пользоваться ими неограниченное количество раз.

Главным условием является своевременное восполнение баланса. Кредитная карточка обеспечивает самостоятельный доступ ее держателя к счету.

Во избежание использования денег с точки зрения коммерции, комиссия за их обналичивание составляет 3–4%, минимум 390 руб. Основное достоинство кредитки – возможность оплатить покупки по безналу при недостаточности средств.

Почему дебетовые карты часто называют кредитками?

Первый в мире кредитный пластик появился в 1951 году, дебетовый – в 1971. За 20 лет кредитка прочно вошла в повседневную речь. Она до сих пор доминирует, невзирая на то, что продукт может быть иным.

Еще одна причина – потребительские традиции. Популярность кредиток на Западе значительно выше, чем в России. Статус дебетовой карточки сопоставим с Visa Electron. Их выражение «Оплачу кредиткой» в большинстве случаев соответствует действительности. Наша «Кредитка» заимствована из западной культуры через кино, часто выдается за дебетовую карту ошибочно.

Как ею пользоваться

Дебетовая карта Сбербанка для физических лиц должна быть пополнена, после чего ей можно расплачиваться безналично, снимать наличные, осуществлять переводы.

 

Способы пополнения:

  • через банкомат;
  • в кассе банка;
  • зачислением выплат (зарплата, пенсия, пособие и прочее);
  • переводом с другой карточки или счета;
  • с электронного кошелька.

Возможности безналичной оплаты:

  • на кассе розничного магазина;
  • при оплате заказа интернет-магазина;
  • платежи и автоплатежи через интернет-банк;
  • через СМС на номер 900 (мобильный банк).

Переводы:

  • через мобильный банк;
  • с помощью Сбербанка онлайн;
  • в терминале самообслуживания.

Снять деньги можно в кассе любого кредитного учреждения с паспортом или в банкомате. Сбербанк выдаст без комиссии в пределах лимита. Сторонние организации удержат процент.

Карты Сбербанка для физических лиц

Сборник по дебетовому пластику Сбербанка содержит 19 действующих тарифов с обслуживанием от бесплатного до 70 тысяч рублей в год. Количество продуктов 28. Каждая банковская карта выполняет функцию платежного средства. Она обеспечивает доступ к счету.

Держатели на свое усмотрение могут:

  • снимать средства в банкомате;
  • расплачиваться безналично;
  • традиционно получать деньги в кассе банка.

Клиенты Сбербанка вместе с карточкой получают доступ к удаленным сервисам:

  • Сбербанк онлайн-ресурс, позволяющий пользоваться всеми своими счетами с компьютера или смартфона;
  • мобильный банк – услуга, с помощью которой через СМС обрабатываются команды для совершения операций, подтверждения своих действий.

Физическим лицам Сбербанк предлагает бесплатно подключить участие в программе лояльности. За оплату покупок по карте будут начисляться бонусы, которыми можно расплачиваться с многочисленными партнерами банка.

Виды дебетовых карт

Среди пластика с одинаковыми основными функциями Сбербанк выделяет продукты, рассчитанные на более узкий круг клиентов. В зависимости от основных задач, нужд клиентов, инициаторов выпуска выделяется несколько видов.

Личная

В банковской терминологии нет определения «личной карты». Но словосочетание широко используется в разговорной речи для обозначения:

  • пластика, выпущенного по инициативе клиента для использования в собственных целях; альтернатива зарплатным и корпоративным;
  • карты с нанесенным именем держателя; противоположность моментальным, подарочным и прочим, на которых не указаны личные данные.

По договору банковского обслуживания весь пластик является собственностью банка, клиенты – его держатели. Словарь Ожегова толкует слово «личный» как что-то касающееся определенного лица, принадлежащее лицу. Семантически выражения «моя личная банковская карточка» или «личная карта Сбербанка» имеют крайне сомнительный смысл.

Зарплатная

Продукт, договором прикрепленный к зарплатному проекту организации.Организационные вопросы по выпуску, перевыпуску, обслуживанию берет на себя бухгалтерия предприятия. Выдача происходит на рабочем месте. Сохраняется право самостоятельного обращения в кредитную организацию по любому вопросу о зарплатной карточке. Желающие могут отказаться от нее в пользу получения выплат на другую, через кассу, на счет в банке.

Для бюджетников важное условие при выборе способа получения зарплаты – без участия иностранных фирм. Visa, MasterCard не соответствуют законодательству, подходят только МИР или бескарточные методы (счет, касса).

Большинство организаций оплачивает обслуживание карточек. Существует практика оплаты держателями самостоятельно. Условие определяется договором между банком и предприятием.

Пенсионная (социальная)

Льготный продукт, предназначенный для перечисления выплат от пенсионных органов (ПФР и соответствующие подразделения других государственных структур). Необходимо подтвердить свое право на получение пенсии. Гражданство клиента значения не имеет.

На информационной странице, которая носит рекламный характер, пластик традиционно называется пенсионным. В тарифных планах и договорных документах – социальным. Первичный выпуск производится только в системе МИР, ранее выдавалась Maestro.

Транспортная

На карты поддерживающие бесконтактную работу, доступна установка специального приложения. Оно позволяет использовать банковский пластик для оплаты проезда на общественном транспорте. Прежде чем использовать его в автобусе, пополните приложение удобным способом:

  • в банкомате;
  • отправив сообщение на номер 900 с номером приложения (на карточке с оборотной стороны) и суммой, например «Тройка 123****321 300»;
  • через Сбербанк онлайн.

Подарочная

Предоплаченная Виза выпускалась в 2014 году по случаю Олимпийских игр в соответствующем дизайне. Любой желающий мог приобрести ее аналогично подарочному сертификату магазина без предъявления паспорта. Баланс на месте пополнялся суммой в пределах от 1 до 15 тысяч рублей. Воспользоваться подарком можно было в течение года со дня его покупки, расплачиваясь в магазинах России. С 1 января 2015 выпуск продукта остановлен.

Виртуальная

Выпуск осуществлялся несколько лет назад. Любой желающий мог оформить онлайн Визу, один раз пополнить ее баланс на сумму до 15 тыс. руб. Пластиковую карту Сбербанк не выдавал, предоставлял все реквизиты, необходимые для оплаты через интернет. Количество заказов, оформляемых одним клиентом, не было ограничено. Паспорт не требовался.

Бизнес-карты (корпоративная)

Продукт обеспечивает доступ к расчетному счету организации. Его возможности:

  • оплата корпоративных расходов без обналичивания;
  • прозрачный контроль;
  • экономия на операционных расходах;
  • пополнение счета и получение наличных через банкомат;
  • любое количество карт к одному счету, по каждой индивидуальный лимит.

Платежные системы

Операции по счетам с использованием пластика обеспечивают высокие технологии с участием разных банков. Организацией процесса занимается платежная система. Самыми известными и широко распространенными являются американские Visa, MasterCard. Они работают в большинстве стран мира. Многие государства имеют национальные компании. В России таковой является МИР.

Платежные системы стимулируют клиентов сервисами и поощрениями в разнообразной форме. Их действие обычно зависит от страны выпуска карты, но не банка-эмитента. Ознакомимся с основными привилегиями и возможностями компаний, представленных в Сбербанке.

Visa

Партнеры системы во всем мире предлагают товары и услуги со скидками. Основное направление туризм: отели, туристические фирмы, автоперевозки, аренда автомобилей, организованный шопинг (аутлеты) и прочее. Большинство скидок составляет 10-15%, действует по всем видам Визы.

Держатели премиальных продуктов получают дополнительные поощрения. Например:

  • по Platinum удваивается гарантия производителя на товары, оплаченные Визой;
  • Signature, Infinite – расширенная страховка при выезде за границу; круглосуточный консьерж.

MasterCard

Держатели получают основные поощрения внутри страны. Акции длятся по несколько месяцев, среди участников программ кинотеатры, магазины, рестораны.

МастерКард привлекателен сервисами:

  • MoneySend– переводы между держателями MC, независимо от банка-эмитента, с комиссией 1%, от 25 руб.;
  • бесплатные переводы до 75 тыс. руб. в 18 странах через социальные сети при привязке пластика к аккаунту.

Клиенты с премиальными продуктами бесплатно пользуются сетью VIP-залов в аэропортах. В России услуга доступна только в Шереметьево, в других странах сервис более популярен.

МИР

Система начала работать в 2015 году. Ее появление было вызвано санкциями, когда проявилась уязвимость пользования международными карточками. Они до сих не работают на территории Крыма, а в 2014 году возникали сложности с оплатой и получением денег по всей стране.

С 2017 года МИР – единственная система, через которую бюджетники могут получать зарплату, с 2020 к ним присоединятся пенсионеры. У граждан остаются права:

  • получать выплаты на счет или наличными через кассу;
  • пользоваться международными продуктами за свой счет, в любых целях кроме получения бюджетных зарплат и пенсий.

МИР работает на территории РФ, в том числе в Крыму, из иностранных государств – в Армении.

Разновидности дебетовых карт Сбербанка

В зависимости от предоставляемых лимитов на обналичивание, набора услуг без комиссии, действующих привилегий все карты Сбербанка можно поделить на 3 вида:

  • классические;
  • золотые;
  • премиальные.

Внутри каждого вида есть выгодные продукты для клиентов с разными потребностями.

Моментальные

Дебетовые карты Сбербанка без годового обслуживания выполняют базовые функции платежного средства:

  • безналичная оплата;
  • переводы;
  • получение наличных;
  • удаленный доступ к счетам;
  • участие в программах лояльности.

Ограничения:

  • низкие лимиты на обналичивание – до 50 тыс. руб. в день, до 100 тыс. в месяц;
  • при смене пластика поменяется номер счета;
  • экстренная выдача наличных за границей не предусмотрена;
  • на пластик не нанесено имя держателя.

Многие находят Моментум более выгодным предложением, чем Электрон.

Классические или стандартные

Популярны в качестве зарплатных. Отличительные черты:

  • лимиты на получение наличных 150 тысяч в день, 1,5 млн в месяц;
  • выдача денег за границей по международным Виза, МастерКард платная, МИР не предусматривает такой возможности.

Пенсионные

Разновидность классики. Выдается в Сбербанке на льготных условиях:

  • бесплатное обслуживание;
  • процент на остаток;
  • сниженная стоимость перевыпуска по вине держателя;
  • льготный тариф на мобильный банк.

Золотые

Основные отличия от стандартных:

  • удвоенные лимиты на выдачу наличных (300 тыс. в день, 3 млн в месяц);
  • бесплатная выдача денег за рубежом при проблемах с Визой, МастерКард;
  • экстренная выдача с МИР невозможна;
  • повышенное начисление кэшбэка при расходах по карте в предыдущем месяце свыше 15 тыс. руб.

Платиновые

Особенности продукта:

  • обналичивание до 500 тыс. в сутки, до 5 млн. ежемесячно;
  • экстренная выдача за рубежом без комиссии;
  • повышенные бонусы Спасибо.

Премиальные Infinite

Элитная Инфинити предусматривает максимальный функционал со стороны банка и платежной системы. Суммы выдачи наличных ограничены 1 млн руб. в день, 30 млн в месяц. Оплата за получение денег в стороннем банке региона 1,25%, не более 1 тыс. руб. за операцию. Других лимитов и комиссий не предусмотрено.

Пластик выпускается с возможностью открытия овердрафта до 3 и 15 млн руб., что влияет на стоимость годового обслуживания. Процент за пользование средствами ниже, чем по тарифам кредиток Mass и даже предварительно одобренных.

Молодежная

Продукт со льготными условиями обслуживания для молодых людей от 14 до 25 лет рассчитан на студентов. Отличительные черты:

  • низкая цена обслуживания;
  • особый порядок в начислении бонусов Спасибо.

Остальные условия пользования соответствуют классике.

Аэрофлот

Совместный продукт Сбербанка и Аэрофлота разработан для путешественников. Он представлен дебетовыми Visa Classic, Gold, Signature. Условия обслуживания соответствуют заявленному виду пластика в части лимитов, комиссий за обналичивание и переводы, возможностей получения денег за рубежом. Отличия:

  • стоимость обслуживания выше аналогов без логотипа Аэрофлота;
  • правила начисления кэшбэка.

Основными бонусами являются мили, которые держатели получают и тратят при оплате счетов перевозчика и его партнеров. При частых перелетах выгода от милей в несколько раз превышает возможности Спасибо. Для тех, кто путешествует редко, продукт не имеет смысла. Бонусы Спасибо начисляются только от партнеров программы.

Подари жизнь

Карточка позволяет участвовать в помощи тяжелобольным детям. В одноименный благотворительный фонд Сбербанк перечисляет:

  • 50% стоимости 1-го года обслуживания;
  • по 0,3% от безналичных платежей со счета клиента и со своего собственного.

Виза Подари жизни доступна по классическому, золотому, платиновому тарифу. В отличие от обычных Visa обслуживание несколько дороже.

Тройка

Карта, на которую установлено транспортное приложение. Его баланс можно пополнить, использовать пластик для оплаты услуг общественного транспорта. Необходимым условием работы является поддержка бесконтактной оплаты.

Приложение доступно с классическими Виза, МастерКард, МИР, золотыми МИР.

Тарифы и стоимость обслуживания

Сравним предоставляемые сервисы, размер кэшбэка, годовую оплату.

Пластик на общих основаниях:

Momentum Classic Classic бесконтактная
Годовое обслуживание, руб. 0 750 за первый год,
450 за каждый последующий
900 – 1-й год,
по 600 — следующие
Перевыпуск по причине утери, смены Ф.И.О. и т.п., руб. 0 150 250
Полная версия мобильного банка 60
Кэшбэк Спасибо кроме партнеров 0,5%

Престижные разновидности:

Gold Platinum Infinite
Годовое обслуживание, руб. 3000 4900 30 тыс. – овердрафт 3 млн.,
70 тыс. – овердрафт 15 млн.
Перевыпуск по причине утери, смены Ф.И.О. и т.п., руб. Без комиссии
Полная версия мобильного банка Без комиссии
Кэшбэк Спасибо кроме партнеров Кафе до 5%, супермаркеты до 1%;
остальные до 0,5%.
Заправки, такси 10%;
рестораны5%;
супермаркеты 1,5%;
другие 0,5%.
Кафе 10%;
супермаркеты 5%;
остальные 0,5%.

Льготные:

Пенсионная Молодежная
Обслуживание Бесплатное 150 руб./год
Перевыпуск по вине клиента, руб. 30 150
Абонентская плата за полный пакет мобильного банка 30 60
Кэшбэк, не учитывая партнеров, % 0,5

Кобрендинговые:

Аэрофлот Подари жизнь
Классик Голд Сигнатур Классик Голд Платинум
Оплата за 1-й год, руб. 900 3500 12000 1000 4000 15000
За последующие, руб. 600 Бесплатно 450 3000 10000
Досрочный выпуск по причинам, зависящим от держателя, руб. 150 150 Бесплатно
СМС-сервис полная версия 60 60
Бонусы кэшбэка 1 миля 1,5 мили 2 мили 0,5% До 5% в кафе;
до 1% в супер
маркетах;
0,5% остальные
10% в такси, на АЗС;
5% в кафе;
1,5% в супер
маркетах;
0,5% остальные
с каждых 60 руб. от всех покупок

Как заказать

Оформление заявки доступно при личном визите в офис. Вам потребуется паспорт с отметкой о регистрации. Сотрудник заполнит заявление. Вам нужно его проверить, подписать.

Вы можете заказать пластик через интернет:

  • в личном кабинете Сбербанка онлайн, перейдя в раздел карт;

способ упрощает заполнение заявки, система автоматически заполняет ее на основании имеющихся данных;

  • с сайта из раздела с описанием интересующего продукта;

введите самостоятельно паспортные и регистрационные данные.

Проверив заполненные сведения о себе, при необходимости исправьте их. Убедившись в их правильности, выберите отделение выдачи, подтвердите заявку.

Получить и активировать

Изготовление и доставка до офиса выдачи длится от 2 до 14 дней, в отдельных случаях дольше. Срок зависит от региона. Сайт банка или сотрудник уведомят вас о приблизительной дате выдачи.

В день поступления карты в офис вам придет СМС-уведомление. Вы можете в течение 2-х месяцев получить её, предъявив паспорт. Забрать может ваш родственник или знакомый по доверенности.

Автоматическая активация происходит в течение суток после выдачи. Вы можете ускорить процесс, выполнив любую операцию с вводом ПИНа. Например, запрос баланса.

Использования за границей

Виза, МастерКард принимаются к оплате на территории более 200 государств. При оплате по безналу ваши расходы на услуги банка связаны только с конвертацией валюты. Получая деньги через банкомат, придется дополнительно оплатить комиссию за обналичивание.

При возникновении сложностей в оплате за границей, клиентам классических и более дорогих продуктов доступна экстренная выдача в пределах доступных средств до 5 тыс. долл. США или эквивалент в другой валюте через кассу. Услуга не предусмотрена по карточкам Моментум. Держателям классики придется уплатить 6000 руб. за каждую операцию. По Gold и премиальным комиссия не взимается.С МИРа получить наличность за границей не получится.

Как происходит замена

Перевыпуск бывает плановым, при окончании срока действия, и досрочным. Причины во втором случае бывают разные. Банк их делит на 2 условные категории:

  • зависящие от клиента (утрата, смена фамилии), плата за досрочную замену списывается с карточного счета;
  • не по вине держателя (тех.неисправность, захват банкоматом и прочее), банк выпускает за свой счет.

В случае потери

При первой возможности осуществите блокировку, чтобы никто не смог воспользоваться вашими средствами. Способы:

  • через Сбербанк онлайн;
  • по номеру 900;
  • в банке по паспорту.

Закажите перевыпуск:

  • из личного кабинета через интернет;
  • или в офисе.

С момента блокировки до выдачи вы сможете пользоваться деньгами на счете через кассу банка. На перевыпущенной карточке будет новый номер, в комплекте придет новый ПИН-конверт.

Истек срок

Пластик действителен до последнего дня месяца, указанного на лицевой стороне. За 1,5-2 месяца банк выпускает новый. Если вы заранее не написали заявление на получение в определенном отделении, каточка придет туда, где был заведен счет. Пластик сохранит номер и ПИН.

Сбербанк выпускает широкую линейку дебетовых карт. Вместе с бесплатной зарплатной или пенсионной мы получаем неоспоримые преимущества банковского продукта. Выбирая пластик за собственный счет, целесообразно тщательно изучить все виды дебетовых карт Сбербанка, сопоставить такие условия, как:

  • стоимость обслуживания, включая перевыпуск, СМС-информирование;
  • суточные, месячные лимиты на снятие денег, безналичные операции;
  • сервис, получаемый от платежной системы;
  • кэшбэк;
  • где вы будете пользоваться;
  • вероятность наступления ситуации, когда вам потребуется экстренная выдача за рубежом;
  • дополнительные возможности, такие как бесконтактная оплата, транспортное приложение.

Все перечисленные факторы влияют на стоимость. Эффективнее всего оформление продукта, выполняющего только необходимые вам функции.

Перечислим наиболее актуальные на сегодняшний день продукты.

Карта премиум категории World MasterCard Black Edition, а также Visa Platinum

Этот банковский продукт обслуживается на высоком уровне в банковских учреждениях. Он включает широкий спектр предлагаемых услуг с актуальными предложениями и скидками. Тариф «Сбербанк Премьер» позволяет получить до 5 карт уровня Премиум бесплатно.

Преимущества:

  • Начисление бонусов за покупки
  • Возможность приобрести билет на любую дату
  • Покупки за накопленные бонусы.

Цена обслуживания составляет 409 рублей в месяц.

Платиновая карта MasterCard Platinum и Visa Platinum

Престижный пластик с вип-обслуживанием и большим выбором услуг, а также множеством предложений и скидок.

Преимущества:

  • Накопление бонусов
  • Дополнительные пластики, один из которых можно оформить ребенку от 7 лет и старше
  • Оформление карты формата «Подари жизнь» для помощи детям, страдающим от онкологии тяжелой формы.

Ежемесячное обслуживание – 409 рублей.

Золотая пластиковая карта MasterCard Gold и Visa Gold

Карта этого уровня гарантирует превосходное обслуживание и увеличенный список предлагаемых услуг вкупе с выгодными скидками и предложения..

Преимущества:

  • Хранение средств в различных видах валют
  • Привилегии и скидочные программы
  • Дополнительные пластики, предусмотренные в том числе для детей с 7 лет и старше
  • Снятие денег со счета по всей стране и в банках-партнерах за рубежом на единых условиях.

 


Карта «Подари жизнь» от Visa Platinum

Создана для людей с большим сердцем. Делая безналичные платежи, вы помогаете детям, страдающим от онкологии.

Преимущества:

  • Бесконтактное проведение платежей
  • Интересные предложения, различные бонусы и скидки
  • Возможность получить дополнительные карты
  • Снятие наличных в банках страны и у партнеров за границей.

«Подари жизнь» — благотворительная программа, направленная на перечисление с каждой карты Сбербанком России в одноименный фонд средств:

  • 50% от суммы обслуживания в течение года за счет средств Сбербанка и 0,3% от каждой покупки держателя карты.
  • 0,3% от остатка на карте.

Карта «Подари жизнь» от Visa Gold

Условия схожи с аналогичным продуктом Visa Platinum за исключением возможности бесконтактной оплаты. Имеется возможность оформить карту в качестве зарплатной.

Стоимость обслуживания серии Classic – 1000 рублей, Gold – 4000 рублей.

 

Карта Visa Gold «Аэрофлот»

Этот продукт позволяет собрать и потратить накопленные мили на премиум билет от «Аэрофлот» или SkyTeam.

Стоимость обслуживания за год – 3 500 рублей.

Карта MasterCard Standard и Visa Classiс

Банковские продукты классического типа предназначены для осуществления ряда услуг и имеют бюджетную стоимость обслуживания.

Преимущества:

  • Бесконтактная оплата
  • Скидки и интересные предложения от карт Виза и Мастеркард
  • Дополнительные бесконтактные пластиковые карты
  • Возможность использовать карту в зарплатном проекте
  • Снятие наличных в банках страны и в банках-партнерах за рубежом по одинаковым ставкам.

Обслуживание в первый год стоит 900 рублей, в дальнейшем — 600 рублей.

Карта «Аэрофлот» от Виза Классик

Продукт дает возможность накапливать мили «Аэрофлот Бонус» и менять их на билет премиум класса от «Аэрофлота» или SkyTeam.

Стоимость годового обслуживания – 900 рублей.

Молодежная карта MasterCard и Visa

Продукт создан для молодых держателей карт. Преимущества:

  • Возврат до 10% от стоимости покупки путем начисления бонусов СПАСИБО с возможностью обменивать их на новые товары и услуги
  • Низкая цена обслуживания – всего 150 рублей в год
  • Пополнение баланса через СМС.

Momentum — карта с мгновенной выдачей

Пластиковый продукт международного формата.

Преимущества:

  • Обслуживание – 0 рублей
  • Возможность держать на карте средства в любой валюте из предложенных банком
  • Использование скидок и интересных предложений.
  • Momentum

    Самое большое и очевидное преимущество карты моментальной выдачи от Сбербанка – это оперативное оформление, которое обычно занимает не более 8-10 минут, и отсутствие платы как за изготовление, так и за обслуживание.

    Кроме того, к плюсам пластика относится и участие владельца в различных программах лояльности с возможностью получения до 0,5% бонусов от Сбербанка и до 20% — от организаций, являющихся его партнерами.

    Еще одним достоинством выступает возможность открыть карту в любой из трех валют – российских рублях, долларах США или евро.

    Главный недостаток дебетовой карты Моментум – это относительно небольшой лимит на операции по обналичиванию. Он составляет 50 тыс. руб. в день и всего 100 тыс. руб. в месяц.

    Социальная

    В настоящее время Сбербанк выпускает только одну социальную карту – Пенсионную МИР. Однако, для ее оформления необходимо быть законным получателем каких-либо социальных выплат, что серьезно сокращает количество потенциальных владельцев пластика.

    При этом следует учитывать достаточно выгодные условия использования карточки, наиболее важные из которых заключаются в следующем:

  • возможность получения 3,5% годовых на остаток, имеющийся на балансе дебетовой карты;
  • участие в программах лояльности от Сбербанка;
  • бесплатное изготовление и обслуживание;
  • лимит по финансовым операциям, связанным с обналичиванием денежных средств, в размере 0,5 млн. руб. в месяц.

Очевидно, что условия, предлагаемые Сбербанком при обслуживании Дебетовой социальной карты МИР, являются весьма выгодными и привлекательными для большинства из тех, кто может стать ее обладателем.

Вместе с тем, для большей части потенциальных клиентов лидера финансовой отрасли России такая возможность отсутствует.

Классическая

Эта разновидность дебетовых пластиков Сбербанка заслуженно считается одним из лучших коммерческих предложений по соотношению цена-качество. Обслуживание карты обойдется ее владельцу в 750 руб. за первый год и в 450 руб. за каждый последующий. При этом он получает такой набор возможностей:

  • оформить карточку как в рублях, так и в евро, а также в долларах;
  • снимать до 150 тыс. руб. ежедневно и до 1,5 млн. руб. ежемесячно без комиссии;
  • участвовать во всех бонусных программах, осуществляемых Сбербанком и его партнерами;
  • выбирать любую из трех платежных систем, включая национальную МИР и международные VISA и MasterCard.

Золотая

Золотой дебетовый пластик Сбербанка обойдется его обладателю в круглую сумму, равную 3 тыс. руб. за каждый год использования. По сравнению с классической карточкой этот вид банковского продукта предоставляет несколько ощутимых преимуществ, в частности:

  • до 5% бонусов от Сбербанка;
  • до 300 тыс. руб. ежедневного и до 3 млн. руб. ежемесячного снятия наличных без комиссии в терминалах и офисах банка;
  • участие в бонусных программах VISA и MasterCard.

Стоят ли перечисленные преимущества более высокой стоимости обслуживания карты – решать потенциальному клиенту.

Важно отметить, что серьезным достоинством Сбербанка в целом выступает предоставление такой возможности выбора.

Платиновая

В качестве платинового пластика от Сбербанка выступает Карта с большими бонусами. Она предоставляет до 10% кэшбэка в виде бонусов от банка, набор дополнительных привилегий от VISA, а также увеличенные лимиты на обналичивание. Они составляют до полумиллиона рублей в день и до 5 млн. руб. в месяц. Стоимость обслуживания такой карточки составляет внушительные 4,9 тыс. руб.

Карта Premier

Получатели премиального пакета услуг Сбербанк Премьер имеют возможность оформить Карту с большими бонусами на льготных условиях. В рамках данного пакета осуществляется бесплатное обслуживание пластика, при этом все бонусы и привилегии сохраняются в полном объеме. Более того, добавляются дополнительные, например, более выгодные курсы при совершении валютных операций. Однако, необходимо понимать, что стоимость набора услуг Сбербанк Премьер составляет 2,5 тыс. руб. в месяц.

Молодежная

Молодежная карта от Сбербанка предназначена для клиентов в возрасте от 14 до 25 лет. Для указанной категории физлиц предлагаемые условия обслуживания являются вполне выгодными. Они заключаются в получении бонусов в размере до 10% от суммы, на которую приобретаются товары, причем стоимость использования карты составляет всего 150 руб. в год. Лимиты на обналичивание также находятся на вполне приемлемом уровне и равняются до 150 тыс. и до полутора млн. руб., соответственно, в день и в месяц.

Для путешественников

Для любителей путешествий Сбербанк выпускает три разновидностей дебетовых пластиков из серии Аэрофлот – классическую, золотую и Signature. Разница между ними заключается в уровне обслуживания, который влияет и на стоимость использования пластиков (от 900 руб./год до 12 тыс. руб./год), и на количество предоставляемых услуг, бонусов и привилегий.

Очевидно, что Аэрофлот Signature подойдет тем клиентам, которые много передвигаются по миру, в то же время классический пластик лучше выбирать тем, кто путешествует нечасто.

Условия открытия дебетовой карты Сбербанка

Для оформления рассматриваемого банковского продукта Сбербанк установил достаточно простую процедуру, что выгодно отличает его от кредитных карт. Это вполне логично, так как клиент распоряжается собственными средствами, а не заемными ресурсами, полученными от банка.

Поэтому в большинстве случаев достаточно заполнить онлайн-заявку, после чего дождаться сообщения в виде СМС, в котором будет указано место и время выдачи готового пластика.

Для карточки Моментум процедура еще проще – она предполагает возможность получения в течение 8-10 минут после обращения в любое отделение финансового учреждения.

Все они имеют различные и специальные условия выгодные по разным причинам для разных групп населения. Но для категории граждан, которые используют карту лишь для хранения денег и получения средств на нее нужна специальная карта, которая не требует платы за обслуживание. Для этого Сбербанк и выпускает бесплатные дебетовые карты:

  • — Сбербанк-Maestro «Социальная»
  • — «Momentum» VisaElectron / MasterCard Maestro

Первый вариант имеет свои преимущества:

  • — плата за обслуживание не взымается
  • — на остаток по карте возвращается 3,5% годовых
  • — акции от MasterCard

Второй вариант выгоден по следующим критериям:

  • — плата за обслуживание не взымается
  • — принимает доллары и евро
  • — акции от Visa и MasterCard

Для получения бесплатной карты необходимо обязательно прийти в отделение сбербанка (в режиме онлайн эту процедуру сделать нельзя) и обратится к сотруднику данного отделения. При себе нужно иметь паспорт, далее заполняются все документы предложенные сотрудником. Рассмотрение заявления и выпуск готовой карты занимает от 2 до 10 дней, когда все будет готово на номер телефона, который Вы указали при подаче заявки, придёт СМС сообщение с информацией о готовности карты.

Что дает Дебетовая карта от Сбербанка, без платы?

Такая пластиковая карта дает пользователю массу возможностей:

  • — оплачивать покупки, как через интернет, так и в стационарном магазине;
  • — в стать участником бонусной программы от Сбербанка — «спасибо», и получать бонусы, оплачивая покупки картой. Но для этого необходимо зарегистрировать личный кабинет в мобильном приложении Сбербанк онлайн.
  • — получать автоматическое пополнение баланса телефона, на заранее заданную сумму, когда баланс на нуле.
  • — делать необходимые операции по переводу имеющихся денежных средств.

Все выше указанные манипуляции доступны по обоим видам карт и по Сбербанк-Maestro «Социальная», и по моментальной «Momentum» VisaElectron / MasterCard Maestro. Однако во втором случае доступно еще несколько возможностей:

  • — оперировать в рублях, долларах и евро
  • — получить дополнительную безопасность, так как карты «Momentum» дополнительно оснащены защитным чипом.

Однако здесь в обоих случаях имеются и свои ограничения:

  • — карта оформляется лишь для лиц, которые получают пенсию или пособие;
  • — в месяц можно снять не более 500 000 рублей;
  • — в день можно снять не более 50 000 рублей;
  • — карта обслуживается только в терминалах Сбербанка.

Дебетовая карта от Сбербанка, платная

В современное время технологии работы банков настолько совершенны, что основные действия по оказанию услуг от банков для своих клиентов можно получить через интернет. Так можно заказать кредитную карту зайдя на необходимый ресурс и подать заявку.
Однако дебетовая карта выпускается немного по другому принципу. Для начала на официальном сайте Сбербанка нужно изучить варианты и функционал пластика. Каждый вид дебетовых карт там подробно описан. Определившись с выбором, идите в ближайшее отделение Сбербанка, при себе нужно иметь паспорт и ИНН. У сотрудника необходимо заполнить заявление на получение дебетовой карты, там же Вы можете получить консультацию по всем интересующим вопросам по выпуску и видам пластика.
Платная карта изготавливается в течение 2-3 недель, забрать ее необходимо в том отделении, которое было указано в анкете при подаче заявления. О том, что Ваша карта готова, сервис Сбербанка оповестит Вас сообщением СМС на указанный в заявлении номер.

Дебетовая карта от Сбербанка, онлайн заявка

Если клиенту необходима особенная дебетовая карта с эксклюзивным дизайном, то в этом случае заявка подается на сайте Сбербанка онлайн.

Как это сделать?

  1. — выбираем клавишу «выбрать карту», в пункте меню;
  2. — кликаем по открывшейся кнопке «Оформить карту»;
  3. — в верхней панели с правой стороны выбираем пункт «карты с индивидуальным дизайном»;
  4. — определяем функционал будущей карты;
  5. — в открывшемся окне кликаем по кнопке «оформить карту»
  6. — далее определяем будущий дизайн — в разделе создания дизайна;
  7. — после всех дизайнерских корректировок кликаем «продолжить»;
  8. — система предложит еще раз рассмотреть получившийся шедевр, если все устраивает еще раз кликаем «продолжить»;
  9. — вводим данные в обязательные поля;
  10. — завершаем заявку нажатием соответствующей клавиши.

Время выпуска такой карты займет так же 2-3 недели, а забрать ее нужно в том отделении Сбербанка, который был указан в бланке при составлении заявки. Для получения карты при себе необходимо иметь паспорт.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your name here
Please enter your comment!