Инвестирование в Памм счета: Альпари индексы особенности отзывы рейтинг достоинства брокеры

0
14

investirovanie-v-pamm-scheta-alpari-indeksy-osobennosti-otzyvy-reyting-dostoinstva-brokeryPAMM расшифровывается как Percentage Allocation Management Module, что в переводе значит: «Модуль управления процентным распределением». ПАММ-счет можно охарактеризовать как некий инвестиционный сервис, особый торговый счет, в основе которого лежит доверительное управление. Другими словами

существует управляющий, создающий счет и распоряжающийся им на свое усмотрение, и инвестор (один или несколько), который вкладывает в счет деньги, в надежде, что управляющий поможет их приумножить.

Не пугайтесь такой сложной формулировки, на деле механизм крайне прост. Пояснить его лучше на примере. Допустим, существует человек, желающий зарабатывать на рынке Форекс, и имеющий для этого стартовый капитал, однако не обладающий необходимым уровнем знаний и умений. Этот человек может вложить свои деньги в ПАММ-счет, доверив управление ими опытному трейдеру, став инвестором и получая прибыль пропорциональную своему вкладу.

Инвестор выбирает ПАММ счет в рейтинге ПАММ счетов, например в самом большом рейтинге в Рунете – в компании Альпари. Инвестор также может выбрать несколько ПАММ счетов для диверсификации рисков – тем самым составляет личный портфель ПАММ счетов.

Человек, которому доверили средства, называется управляющим. Как правило, это опытный трейдер, разбирающийся в принципах работы рынка Форекс, имеющий за плечами багаж знаний и собственную торговую стратегию. Управляющий открывает ПАММ-счет, в который он обязан вложить некоторую сумму собственных средств и рисковать ими наряду с инвесторами. Т.е. он не меньше чем остальные участники заинтересован в успехе торговли. Далее он начинает привлекать в свой проект участников и приступает к работе.

Прибыль от деятельности управляющего, равно как и убытки делят между собой все участники пропорционально своим вкладам. Кроме того, из прибыли каждого инвестора вычитается вознаграждение трейдеру за работу, происходит это согласно договору оферты, заключаемому в момент вложения средств. Допустим, за месяц трейдер сумел заработать 10% прибыли и по договору ему переходит определенный процент. Например распределение прибыли происходит так – 20% трейдеру и 80% инвестору. Таким образом, если вклад инвестора составлял 1000 долларов, он получит 80 долларов чистой прибыли.

Подводя итоги, можно сказать, что ПАММ-счета – прекрасный инструмент, при помощи которого могут зарабатывать абсолютно все, у кого есть для этого стартовый капитал. Старт инвестиций в данный инструмент начинается от 10 долларов. Но, как и всякая высокодоходная инвестиционная деятельность, она связана с риском.

Это предложение, в котором перечислены условия для инвесторов, называется офертой. Типичная оферта может включать в себя такие разделы:

  • Валюта счёта
  • Процент вознаграждения управляющего (как правило, зависит от инвестируемой суммы)
  • Минимальная сумма инвестирования
  • Условия, при которых вывод средств может быть временно заморожен
 

За свои услуги управляющий получает вознаграждение от инвесторов. Обычно вознаграждение управляющего находится в пределах 30-50% от прибыли: чем выше инвестируемая сумма, тем оно ниже.

Кроме того, брокерская компания, на базе которой существует счёт, предоставляет статистику, в которой отражена доходность за выбранный временной интервал, максимальная просадка, возраст счёта и некоторые другие параметры.

Эта статистика используется потенциальными инвесторами для выбора лучшего с их точки зрения управляющего.

Правы ли те, кто говорит об обмане?

Далеко не все форекс брокеры предоставляют ПАММ площадки. Среди наиболее известных стоит упомянуть Alpari, Альфа-Форекс, InstaForex, Forex4you.

К сожалению, все эти компании дают слишком ограниченную информацию в рамках рейтинга своих ПАММ-счетов.

Инвесторы-новички, как правило, не вникают в тонкости и думают, что доходность, максимальная просадка и возраст счёта составляют практически всё, что нужно знать для принятия решения об инвестировании. Сейчас вы убедитесь, что это совсем не так.

Представим себе, что некоторый счёт показывает «лесенку» доходности: месяц с прибылью 10% сменяется месяцем с убытком 5%. Тогда годовая доходность будет равна 30%. Если вознаграждение управляющего 50%, может показаться, что инвестор в итоге получит 15% годовых.

Ничего подобного! За прибыльный месяц он имеет половину доходности счёта, т.е. 5%. За убыточный месяц эти 5% он теряет. Это будет повторяться постоянно, и по итогам года он окажется без прибыли.

Очень вероятно, что этот инвестор «отметится» на одном из форекс форумов, где оставит свой отзыв со словами «обман» и «развод».

Однако, никакого обмана здесь нет.

Распределение прибыли и убытков между инвестором и управляющим не всегда оставляет инвестору возможность получить прибыль. Увы, принятые форекс брокерами системы рейтингов ПАММ счетов не выявляют некоторые математические детали.

Выход из этой непростой ситуации есть, но инвестору нужно знать кое-что ещё сверх доступной информации. Эта дополнительная информация – отношение среднемесячной доходности счёта к нисходящему риску, называемое коэффициентом Сортино.

Не вдаваясь в подробности, можно сказать, что коэффициент Сортино служит мерой стабильности счёта, равномерности его роста. Чем выше этот показатель, тем выше шанс инвестора получить хорошую прибыль.

Ни одна ПАММ площадка эту информацию не даёт. Правда, есть одно исключение. Партнёры Alpari создали сайт pammin.ru с расширенной статистикой. В предлагаемом наборе параметров есть абсолютно всё, что нужно инвестору.

Плюсы и минусы инвестирования в ПАММ

Появление ПАММ счетов стало очень важным событием в развитии торговли на рынке форекс.

На сегодняшний день это самая простая и эффективная возможность инвестирования для тех, у кого нет большого капитала для заключения договора с профессиональным управляющим активами. По крайней мере, так думает большинство новичков, раздумывающих, с чего бы начать свой путь к миллионам.

Ни один опытный трейдер не заинтересуется суммой 100 долларов. В то же время, инвестировать в PAMM можно и меньшие суммы. Ещё одна важная деталь: брокерская компания, имеющая свою ПАММ площадку, выступает гарантом интересов инвестора.

К примеру, если трейдер окажется мошенником, он не сможет присвоить деньги инвесторов благодаря простому механизму: известны собственный капитал управляющего и доходность счёта. Значит, в распоряжении управляющего есть конкретная сумма, которая принадлежит лично ему, но ни центом больше.

Но, как и любые разновидности инвестирования, они несут в себе потенциальный риск. Он связан в основном с тем, что даже самый эффективный управляющий не застрахован от ошибок.

Высокая доходность в прошлом не является гарантией будущего. Поэтому, если позволяют средства, намного безопаснее формировать портфель из вкладов в несколько ПАММ счетов с различными стратегиями управления.

Риски, связанные с недобросовестными форекс-брокерами, также существуют, время от времени появляется информация о закрытии очередной «кухни», не выходящей на межбанковские торги.

На сегодняшний день инвестирование в ПАММ счета – самый доступный вид инвестирования в России. А его популярность обусловливается легкостью открытия аккаунта у брокера.

Интересно, что в зарубежном форексе это направление почти не известно, т.к. законодательством ряда стран запрещено управление активами без специальной лицензии.

Одна из редких не российских ПАММ площадок – социальная сеть для трейдеров eToro, оказывающая также брокерские услуги.

eToro – партнёр Сбербанка с 2016 года. Однако, новый проект компании под названием ETORO-INVEST (услуга по формированию высокодоходного портфеля из ПАММ счетов) слишком сильно напоминает хайп и отзывы о нём доверия не внушают.

ПАММ-счет – это модуль управления процентного распределения, иными словами – механизм, который позволяет реализовать на площадке брокерской компании технологию частного инвестирования на рынке Форекс.

Дословно аббревиатура PAMM, изначально ПАММ это написание на кириллице английской аббревиатуры PAMM, означает – Percent Allocation Management Module, — модуль управления процентным распределением. А если говорить просто – это инвестиционный счет, который открывается и находится в управлении успешного трейдера и позволяет инвесторам вкладывать средства в его торговлю, получая с этого еженедельный процент от заработанной прибыли.


В целом, PAMM-система функционирует в рамках общего понятия «доверительное управление», позволяя трейдерам, которые располагают хорошим опытом успешной торговли, привлекать средства инвесторов, управляя которыми, получать прибыль в разы больше, чем это было бы возможно при распоряжении собственными средствами. Одновременно с этим, инвесторы, которые самостоятельно не умеют торговать, получают возможность вложиться в того, кто занимается этим профессионально. И, как результат – управляющий ПАММ-счетом получает с торговых операций, часть от которой остается у него в виде комиссии, а остальная часть распределяется между инвесторами в процентном соотношении от суммы вложений. Отсюда и название – модуль управления процентным распределением, которое заключено в переведенной с английского аббревиатуре «ПАММ».

 

Преимущества ПАММ-счетов

Механизм функционирования ПАММ-счетов имеет ряд своих преимуществ, которые наглядно объясняют, почему ПАММы являются одним из самых привлекательных инструментов современных инвесторов. С одной стороны инвесторы, совершенно не разбираясь в трейдинге, зарабатывают не меньше успешных трейдеров. С другой стороны трейдеры, располагая небольшой суммой собственного капитала для открытия торгового счета, уже очень скоро могут стать самыми ТОПовыми управляющими рынка. Все это PAMM-система, эффективность которой конкурирует с большинством инструментов сети. И это подтверждают реальные отзывы инвесторов и трейдеров.

 

  1. Инвестор получает возможность зарабатывать, получая высокую прибыль с трейдинга на Форекс, которым самостоятельно не занимается. Роль трейдера выполняет опытный управляющий ПАММ-счета, который точно знает, как торговать прибыльно.
  2. Инвестор ПАММ-счетов в большинстве случаев зарабатывает даже больше, чем управляющий. Зачастую комиссия управляющего ПАММ-счета составляет менее 50%. А значит, большинство прибыли забирает инвестор. Конечно, ведь им инвестированы в торговлю свои собственные средства. С другой стороны торговля на Форекс – занятие, которое дается не каждому. За это управляющий вправе просить 30%-40 от полученной прибыли. Все по-честному!
  3. У инвестора нет необходимости проводить время возле торговой платформы. Этим занимается трейдер. Инвестировав средства в ПАММ-счет, инвестор может заглядывать на сайт ПАММ-брокера раз в неделю, чтобы проконтролировать инвестиционный процесс и сделать необходимые изменения в ПАММ-портфеле. А трейдер работает с деньгами инвестора круглосуточно.
  4. Прибыльность ПАММ-счетов достигает 200% в год. Да, ПАММ-счет – это намного рискованней, чем банковский депозит, но согласитесь – премия за риск того стоит! К тому же, правильно подобрав ПАММ-счета для создания ПАММ-портфеля, инвестор может максимально диверсифицировать риски, снижая их до минимума.

 

Преимущества для трейдеров-управляющих

  1. Сколько успешному трейдеру необходимо времени, для того, чтобы заработать своей первый миллион долларов? При прибыльности торговли 100% в год, начав с 1000 USD, на это уйдет 10 лет. Тогда как, если ты работаешь на Форекс действительно прибыльно, то зарегистрировав свой ПАММ-счет у популярного брокера, первый миллион в управление ты получишь уже через полгода-год. Главное – показать хорошую статистику прибыльной торговли! И этого вполне достаточно, чтобы в тебя поверили и начали вкладывать в твою торговлю средства! Таким образом, первый плюс, который заключается для трейдерв в ПАММ-счете – это реальные средства, которые ты получаешь для управления намного быстрее, чем, если ты решишь их заработать самостоятельно.
  2. Немаловажным является размер получаемой прибыли, которую трейдер может извлечь из полученных инвестиций. Размер прибыли с хорошей суммы инвестиций достигает несколько сотен тысяч долларов в год и более.

 

Как снизить риски инвестиций в ПАММ-счета Форекс

Трейдинг на финансовом рынке, так же, как инвестирование в трейдинг – это достаточно рискованный вид деятельности, который грозит потерей части или всего капитала сразу. С другой стороны, инвестор рискует значительно меньше, чем трейдер, потому что: трейдер инвестирует только в самого себя, а инвестор инвестирует в лучших. На любой ПАММ-площадке вы найдете рейтинг ПАММ-счетов, в котором есть достаточное количество успешных управляющих, которые занимаются трейдингом уже не один год, показывая за все время торговли отличную статистику прибыльности. Однако есть ряд простых правил, соблюдая которые трейдер способен снизить риск потери капитала до минимума:

  1. Диверсификация рисков. Было бы глупо инвестировать сразу всю сумму средств в один ПАММ-счет, даже если он по всем своим параметрам является самым лучшим на площадке брокера. Для того, чтобы не поставить весь капитал в зависимость от успешности одного человека, инвестируйте сразу в нескольких, а лучше в 5-7 или даже 10 ПАММ-счетов! Таким образом, даже если один или два ПАММ-управляющих потеряют весь инвестированный в них капитал, вы все равно останетесь с прибылью, потому что успехи остальных перекроют прибылью нанесенный вам ущерб. Это работает и позволяет сохранить капитал инвесторов!
  2. Инвестирование по стратегии. Стратегии инвестирования в ПАММ-счета – это тема отдельной статьи, с которой вы можете ознакомиться здесь. Вкратце – как и в любом виде финансовой деятельности при инвестициях в ПАММ-счета инвестор может использовать определенные стратегии, которые значительно сократят просадки и максимально увеличат получаемую прибыль.
  3. Инвестирование у надежного брокера. Коснемся неторговых рисков, с которыми может столкнуться любой инвестор – это банкротство форекс-брокера, на площадке которого инвестор вкладывает свои средства в ПАММ-счет. В данном плане, отдавайте свои предпочтения тем брокерским компаниям, которые работают под юрисдикцией регуляторов, предусматривающих возмещение ущерба клиентов брокера, в случае его банкротства.
  4. Отдельное внимание уделите, изучению отзывам. Отзывы помогут вам выбрать не только достойного брокера для инвестиций, но и ПАММ-счет. Обычно все собственники ПАММ-счетов регистрируют от своего имени ветки на крупнейших форумах для обсуждения своей торговли, процесса инвестиций и ответа на вопросы и отзывы инвесторов. Отзывы помогут вам разобраться, насколько правильным будет ваш выбор!

 

ПАММ-система и ее инвестиционные производные

Теперь немного о тех продуктах, которые возникли, как логическое продолжение успешного развития технологии инвестирования в ПАММ-счета. Инвестируя на площадках форекс-брокеров, вы столкнетесь с такими инвестиционными инструментами, как ПАММ-индексы. Чуть выше мы уже говорили о диверсификации рисков. В данном случае диверсифицировать риски для клиентов берется сам брокер, создавая из ряда успешных ПАММ-счетов ПАММ-индексы, что позволяет инвестору вложить средства в один инвестиционный продукт, в котором работает сразу 5-10 ПАММ-счетов. Преимущества данного продукта заключается в следующем:

  1. Минимальная сумма инвестиций в 1-ин ПАММ-счет составляет от 50-100 USD. Минимальная сумма инвестиций в ПАММ-индекс составляет около 100 USD. Таким образом, для того, чтобы инвестировать в 10 ПАММ-счетов самостоятельно вам потребуется около 1000 USD, а для того чтобы инвестировать в 10 ПАММ-счетов через ПАММ-индекс нужно всего 100 USD.
  2. ПАММ-портфель, которым, по сути, и является ПАММ-индекс, и управление указанным инвестиционным продуктом осуществляет специалист брокерской компании, опыт которого позволяет вовремя вносить коррективы в состав ПАММ-индекса, предотвращая торговые просадки.

 

ПАММ-счета и ПАММ-система – отзывы инвесторов и трейдеров

Откровенно говоря, ПАММ-счета и в общем смысле этого слова ПАММ-система – это уникальный механизм, который позволяет заставить свой капитал работать более эффективно, чем в большинстве других известных инвестиционных продуктах. И все было бы гладко и прекрасно, если бы не одно «Но» – дикий инвестиционный рынок Рунета, на котором не бывает ничего 100% гарантированного, как в прочем и на всем финансовом рынке. Но если с торговыми рисками трейдеры и инвесторы еще могут справляться, для чего есть масса эффективных способов, то с  не торговыми рисками на финансовом рынке СНГ, справиться очень сложно.

Грустные события ПАММ-рынка Рунета начала 2015 года доказали, что даже ПАММ-площадку можно превратить в СКАМ, но после тех событий доверие инвесторов к ПАММ-счетам значительно пошатнулось. Даже через год ПАММ-счета и PAMM-система продолжают чувствовать недостаток инвесторов, хотя успешных трейдеров, которые умеют торговать прибыльно и желают приумножить капитал своих инвесторов, более чем достаточно.

Отсюда и отзывы инвесторов, которые с одной стороны ищут возможность для инвестиций в ПАММ-счета, с другой стороны – с опаской посматривают в сторону новых развивающихся брокеров.

Управляющий, имеющий определенный опыт работы на валютном рынке, открывает с помощью брокера (дилингового центра) счет на бирже Форекс, после чего привлекает вкладчиков, которые передадут ему свои финансы в доверительное управление.

 

В результате на едином балансе собираются деньги от множества инвесторов, которые в дальнейшем трейдер использует для купли и продажи валюты. Отличие от других способов инвестирования в интернете в том, что управляющему доступны любые средства торговли, он не отчитывается перед вкладчиками о предстоящих операциях и не должен получать на них разрешения — это значительно упрощает работу и способствует получению большей прибыли.

 

При этом инвестиции 

в ПАММ защищены от кражи, потому что трейдер не может воспользоваться ими иначе, кроме как в торговых операциях. Таким образом, инвестор оказывается защищен от возможности снятия и воровства денег трейдером. Условия вложений, процент от прибыли, получаемый трейдером, правила вывода средств, и другие детали обговариваются офертой — договором, заключаемым между вкладчиком и управляющим.

 

После получения прибыли и вычета процента, выплачиваемого управляющему в соответствии с договором, средства распределяются между всеми вкладчиками согласно их части в общем капитале.

 

Пример инвестирования

 

Трейдер, работающий на Форексе самостоятельно, получает ежемесячную среднюю прибыль в размере 5%. В этом случае при вложении личных 1000$ доходность составит 50$. Одна и та же стратегия не ограничивает объемы сделок, но увеличение капитала соответственно увеличивает и прибыль. Поэтому открытие ПАММ счета позволяет привлечь деньги третьих лиц и использовать их в торговых операциях.

 

Получается, если вложить деньги в ПАММ счета решили два инвестора, общий объем средств увеличивается. От первого поступило 1000$, от второго — 3000$. С учетом вложения 1000$ собственных денег трейдера общее количество денег составит 5000$.

 

Если средняя доходность остается на прежнем уровне в 5%, прибыль в месяц будет составлять уже 250$. Средний процент вознаграждения управляющего, прописываемый в оферте, составляет порядка 40%, которые высчитываются из общей заработанной суммы, а оставшиеся деньги распределяются между двумя инвесторами в соответствии с суммой, вложенной в оборот. Результат распределения можно просмотреть в приведенной таблице:

 

Роль физлица Собственный капитал Прибыль ПАММ участника без распределения Доход после распределения
Трейдер 1000$ 50$ 130$
Первый инвестор 1000$ 50$ 30$
Второй инвестор 3000$ 150$ 90$
Всего 5000$ 250$ 250$

 

Если результаты торговли не приносят прибыли, убытки распределяются между инвесторами и трейдером таким же образом — в соответствии с процентами, составляющими часть общего счета. Это приводит к большей заинтересованности управляющего успешностью торговли.

 

Преимущества инвестиций в ПАММ счета

 

До появления подобной схемы вкладчик и трейдер работали напрямую, первый вынужден был предоставлять второму доступ непосредственно к своему торговому счету. В этом случае трейдера мог заинтересовать только счет со значительными вложениями — управление мелкими суммами занимало много времени в сравнении с возможной прибылью, поэтому порог вхождения был слишком высок.

 

Второй вариант сотрудничества — передача денег напрямую в доверительное управление. Торговля при таком подходе никак не могла проверяться инвестором, а перед управляющим появлялась возможность воспользоваться чужими деньгами, что приводило к фактам совершения мошеннических действий.

 

Инвестиции в ПАММ счета лишены недостатков описанных способов и обладают следующими преимуществами перед ними:

 

  • Счет открывается на площадке брокера, который исполняет роль гаранта, как перед трейдером, так и перед инвестором в соблюдении обоими взятых обязательств.
  • Имеется возможность доступа к истории движения финансов на счете, доступ к статистике каждого из управляющих так же предоставляется брокерской компанией.
  • Средства, поступающие от инвесторов, могут использоваться только в процессе торговли, самостоятельно вывести их управляющий не имеет возможности.
  • Удобство в плане диверсификации — итоговый баланс может пополняться один раз, а затем введенные финансы распределяются между различными управляющими, при условии, что они работают на единой площадке.
  • Риск потери вложений стоит не только перед инвесторами, но и непосредственно перед самими трейдерами — они должны инвестировать в ПАММ счета собственные деньги, малый процент средств управляющего становится для опытного человека отрицательным фактором, в таком случае привлечь деньги крайне сложно.
  • ПАММ-брокеры стремятся к удобству, поэтому рейтинги составляются в расчете быстрого поиска трейдера.
  • Процесс вхождения в торговлю не требует согласований и длительного оговаривания условий — потенциальному вкладчику достаточно ознакомиться с условием оферты и подтвердить согласие с ними нажатием одной кнопки.

 

К общим достоинствам, которыми обладают инвестиции, следует отнести следующие факторы:

 

  • Низкий порог входа — можно начинать вкладываться всего с 10 долларов.
  • Исключена любая возможность мошенничества — у управляющего нет никакого иного, кроме как в процессе торговли, доступа к деньгам, лежащим на балансе, как к начальным вложениям, так и к прибыли.
  • Инвестирование в ПАММ счета, в отличие от большинства других методов, не требует специализированного опыта и специальных знаний — для получения прибыли достаточно правильно подобрать управляющего и верно распределить вложения.
  • Деньги могут быть выведены по желанию их владельца в любое удобное для него время, операция не требует ожидания или заранее оформленного заказа.
  • Действия трейдера могут отслеживаться из личного кабинета и подвергаться анализу.
  • Перед управляющим стоят риски не только потери собственных средств, но и репутации — плохие показатели оттолкнут от него других возможных соинвесторов.
  • Выбор облегчается простотой и доступностью настроек — человек может подбирать ПАММы, управляющие которых используют различные стратегии, получают разный доход и играют с разной степенью риска.

 

К единственному минусу можно отнести риск понести потерю денег, но это свойство практически любым инвестициям, особенно тем, которые основываются на человеческом факторе. Минимизировать опасность можно серьезным отношением к выбору управляющего, анализом используемых им стратегий и других показателей.

 

Диверсификация — главный принцип профессиональных инвестиций

 

Основное правило, обязательное для инвестиции — диверсификация рисков. Применять его надо еще на этапе подготовки вложений. В это понятие входит как вложение денег в ПАММ, так и их распределение между различными управляющими.

 

Не следует все деньги, предназначенные для инвестирования, вкладывать только в ПАММы, на их долю должно приходиться не больше 40% вашего инвестиционного портфеля.

 

Максимально избежать потерь от потенциальных рисков и получить наибольшую прибыль можно тогда, когда деньги передаются не одному, а нескольким управляющим. При этом стоит проанализировать стратегии, которые они используют в торговле, и выбрать игроков, пользующихся разными методиками.

 

Некоторые брокерские площадки предлагают действенную помощь в составлении ПАММ портфеля, способного повысить общую доходность и снизить риск убытков. Еще один вид диверсификации — разделение денег по площадкам и торгуемым валютам.

 

Виды стратегий ПАММ-инвестирования

 

Все существующие стратегии разделяются на три вида и могут быть консервативными, умеренными и агрессивными. Выяснить стратегию, применяемую конкретным управляющим, можно просмотрев следующие показатели:

 

  1. Загрузка депозита — определяет подвергаемый рискам процент денег по отношению к общей вложенной сумме счета.
  2. Просадка — убытки, измеряемые процентами относительно общей суммы, собранной на счету.

 

Агрессивная стратегия приносит наиболее высокие доходы, но и таит наибольшую долю риска. Демонстрирует следующие показатели:

 

  1. Доходность — не меньше, чем 10% в месяц и больше 120% за год.
  2. Загрузка депозита — от 40% и больше.
  3. Просадка — от 50%.

 

Умеренные счета со средней доходностью и рисками:

 

  1. Доходность — в месяц 5-10%, за год 60-120%.
  2. Загрузка депозита — 15-40%.
  3. Просадка — 30-50%.

 

Консервативная стратегия с малыми рисками и доходностью:

 

  1. Доходность — примерно 5% в месяц, за год — 60%.
  2. Загрузка депозита — до 15%.
  3. Просадка — не больше чем 30%.

 

Эти параметры и характеристики можно увидеть в показателях ПАММ счета, в который планируется вносить инвестиции.

 

Правила выбора

 

Кроме подбора стратегии потребуется изучить ряд определенных факторов:

 

Опыт трейдера

 

Время существования объекта инвестиций дает возможность лучше проанализировать информацию. Желательно вкладываться в ПАММ, возраст которого не меньше 12 месяцев. За это время у управляющего должна быть хотя бы единственная просадка — его реакция на убытки покажет возможность справляться с возникшими сложностями. Иначе можно столкнуться с ситуацией, когда во время первой же просадки человек сливает все имеющиеся средства.

 

Можно найти другой ПАММ, работающий под управлением этого же трейдера — он продемонстрируют доходность и стиль работы, а если деньги были слиты, даст возможность увидеть причину неудачи.

 

Просадки

 

Неминуемые просадки в работе позволяют решить, на какой уровень риска может рассчитывать инвестор. Выбирать можно то предложение, уровень просадок которого вы можете себе позволить: кто-то решает забирать деньги при просадке в 20%, для другого же и 50% не становится поводом для вывода средств. Оптимальный вариант: максимальная просадка в 30%, выход из которой длится не дольше 2 недель.

 

Доходность

 

Стоит обращать внимание не столько на месячную доходность, сколько на показатель за все время работы. Еще одна характеристика — изменение доходности на протяжении всей торговли.

 

Объем собственного капитала

 

Лучше вложить деньги в ПАММ счета, управляющий коего привлекает крупные собственные средства — чем выше его собственный риск, тем больше заинтересованность в повышении доходности. Капитал трейдера не должен быть меньше, чем 1000 долларов.

 

Общая сумма в управлении

 

Чем больше денег отдается в «распоряжение» трейдеру, тем выше доверие к нему. Другие вкладчики так же анализируют стратегию и способы управления деньгами и, если они решились на вложения, значит такая проверка себя оправдала. Вывод — чем больше общая сумма, тем надежнее инвестиция.

 

Рейтинг

 

Брокерские компании предоставляют возможность воспользоваться таким инструментом как рейтинг управляющих, в котором они располагаются от лучших к худшим. Желательно искать данные для вклада в первой двадцатке.

 

 

Создание ПАММ портфеля

 

Исходя из вышеизложенного, ПАММ портфелем называется набор различных счетов, в которые одновременно инвестируются деньги. Это один из принципов диверсификации, позволяющий повысить прибыльность и уменьшить риск потерь. Портфель можно составить самостоятельно или вложиться в тот, который был заранее подготовлен управляющим.

 

Самостоятельный подбор портфеля

 

Большинство дилинговых центров дают возможность использования финансового инструмента, который называется конструктор ПАММ счетов. Благодаря ему можно выбирать счета, добавляемые в портфель. Средства распределяются после его составления, а принцип вложения зависит от степени допускаемого риска и желаемой доходности. К примеру, большая честь денег направляется управляющим, придерживающимся умеренной стратегии, а оставшиеся деньги переходят в управление на агрессивные счета.

 

Готовые портфели

 

Такие портфели составляются самими управляющими и включают в себя наиболее надежные, по их мнению, варианты. Трейдер может сам инвестировать в портфели, созданные для инвесторов — это демонстрирует серьезный подход к выбору. После того, как происходят новые инвестиции в счета, входящие в составленный управляющим портфель, он получает вознаграждение от их владельцев.

 

Тактика инвестиций

 

Кроме выбора ПАММ счетов, следует придерживаться и определенной тактики работы с ними. При этом применяются обозначенные ниже инструменты:

 

Ограничение убытков

 

Большинство брокерских площадок дают возможность автоматического вывода средств при убытках, которые начинает нести вкладчик. Такой инструмент позволяет не отслеживать события, а установить допустимый лимит риска, превышение которого автоматически выводит деньги со счета.

 

Перераспределение средств

 

После окончания определенного периода средства перераспределяются между счетами в соответствии с ранее выбранной схемой. Агрессивная стратегия позволяет достигнуть большего объема средств на счету, но может привести к просадке, в результате которой большая их часть будет потеряна. Перевод денег на умеренный счет позволит избежать риска утраты инвестиций.

 

Инвестиционный горизонт

 

Отличается от перераспределения в том, что средства переводятся с агрессивных мер на умеренные стратегические действия или консервативные ПАММы не частично, а полностью. Чем агрессивнее стратегия, тем меньше времени следует держать в работе прибыль.

 

«Уборка» портфеля

 

Счета, приносящие постоянные убытки, должны удаляться из портфеля, а взамен них подбираться новые.

 

В заключении можно сказать, что инвестиции в ПАММ счета становится надежным методом получения пассивного постоянного дохода в случае правильного выбора успешных трейдеров, составления портфеля и придерживания верной тактики инвестирования. Именно это является ключевым и единственным фактором, от которого зависит прибыль, получаемая инвестором.

1. Количество счетов инвесторов

 

Инструмент ПАММ позволяет управлять деньгами инвестора автоматически, что дает возможность трейдеру набирать под свое управление любое количество инвесторов не теряя деньги на времени работы с ними.

 

2. Деньги инвестора

 

Управляющий не имеет непосредственного допуска к счету или деньгам инвестора, что исключает возможность банально кидка. А условия торговли управляющего составлены так, что он одновременно рискует как своими деньгами так и деньгами инвестора и в случае частичной просадки, пока не нарастит депозиты инвесторов в первоначальное положение, не будет получать прибыль. Из этого видно что управляющий просто кровно заинтересован в успешной торговле, а не будет тренироваться сливать депозиты.

 

3. Распределение прибыли

 

Все сделки фиксируются непосредственно брокером и модуль ПАММ автоматически начисляет все возможные проценты по депозитам. В этом случае нет никаких махинаций как со стороны трейдера так и инвестора.

 

4. Открытость торговли

 

Модуль ПАММ позволяет просмотреть всю историю сделок памм-счета управляющего, отметить для себя его стратегии, риски, проанализировать компетентность управляющего и так далее. Все сделки трейдера становятся открыты и можно в любой момент следить за торговлей, но при этом не мешать самому управляющему. В случае, если что-то не нравиться можно всегда выйти из конкретного ПАММ-счета и забрать свой депозит.

 

5. Страхование средств

 

Инструмент ПАММ также позволяет выставить минимальную просадку своего депозита, застраховать свои средства на определенную сумму.

 

Модуль ПАММ очень серьезный и прибыльный инструмент, если конечно использовать его правильно. Как и в любом деле здесь есть и подводные камни, и способы развода инвесторов и откровенные ПАММ-пирамиды. Со всем этим разнообразием, как правильно инвестировать, как правильно выбрать брокера и памм-счет, как составить свой ПАММ-портфель и многое-многое другое читайте у меня на блоге в данном разделе. Материалы удобно разбиты по категориям, от статей для начинающих инвесторов до успешных стратегий ПАММ инвестирования. Весь материал написан мной лично, чтобы поделиться с вами возможностью pamm и создания своей финансовой независимости, своего постоянного источника пассивного дохода. Попробуйте, это просто!

Таким образом, трейдеры, которые уже имеют достаточный опыт для прибыльной деятельности, могут привлекать инвесторов и зарабатывать намного больше, чем торгуя исключительно на собственные деньги. Одновременно инвесторы, абсолютно не умеющие торговать самостоятельно, могут вкладывать средства в того, кто занимается этим на профессиональном уровне. При этом свою выгоду имеет каждый – с удачных торговых операций управляющий получает свой комиссионный процент, а остальная часть дохода распределяется в процентном соотношении между инвесторами пропорционально их вложениям.

Как выбрать ПАММ-счет

У любого Форекс брокера, который предоставл