Краудфандинг что это простыми словами: краудинвестинг российские площадки Планета ру официальный сайт проекты платформы финансирование фандрайзинг (помощь сервис стартап школа модели технологии)

kraudfanding-chto-eto-prostymi-slovami-kraudinvesting-rossiyskie-ploschadki-planeta-ru-oficialnyy-sayt-proekty-platformy-finansirovanie-fandrayzing-pomosch-servis-startap-shkola-modeli-tehnologiiCrowdfunding простыми словами это совместный сбор финансовых ресурсов для бизнеса стартапа, проекта или идеи от большого количества людей посредством краудфандинговой платформы. Большую популярность краудфандинг набрал в США благодаря сайту Kickstarter.com.

Принципиальное отличие данного метода заключается в привлечении большого числа людей, так сказать «толпы» — откуда и происходит название термина (crowd — толпа, funding — финансирование). Таким образом каждый, кто вносит 10, 20, 50 долларов, рискует небольшими деньгами в противовес бизнес ангелу, который в большинстве случаев финансирует стартап в одиночку и вынужден рисковать солидными суммами (100, 200, 500 тысяч долларов). Кроме того, краудфандинг устраняет банки в цепочке привлечения капитала, что существенно облегчает жизнь заемщикам (см. картинку ниже).

Сегодня с помощью краудфандинга можно просить деньги на все, что угодно — разработку инновационного продукта, съемки фильма, поддержку музыкальной группы, медицинские исследования, реализацию креативной, творческой идеи… На платформе Indiegogo существует 24 категории.

Когда зимой 2014 года я и Кейт искали средства для продвижения нашей электронной художественной книги «Кодовое имя: Химера», мы решили попробовать способ коллективного финансирования, остановившись на платформе Indiegogo.com. И хотя мы потерпели полное фиаско, мы все же извлекли полезный опыт и хотели бы в данной статье поделиться некоторыми советами.

Как это работает?

Если у Вас есть стартап, идея или проект, для которого Вы хотите привлечь деньги с помощью краудфандинга, то Вам необходимо будет выполнить следующие шаги.

  • Выбрать одну из краудфандинговых платформ и зарегистрироваться
  • Создать свой проект — написать описание, загрузить фотографии, видео. Все эти наглядные материалы должны убедительно демонстрировать и доказывать, что Ваш проект заслуживает финансирования. А нашем случае мы рассказали о себе, о нашей книге, о ее социальной полезности, привели выдержки из ревью, загрузили обложку, а также book-trailer (посмотреть это можно на странице проекта в Indiegogo).
  • Установить сумму, которую Вы хотите собрать. Мы назначили $5000. Кстати, для прозрачности и открытости, в описании проекта также стоит расписать, куда и на что Вы собираетесь потратить деньги. Вплоть до цента.
  • Назначить вознаграждение своим инвесторам. Как правило, на платформах типа Kickstarter или Indiegogo это экземпляры инновационного продукта, футболки, открытки, копии книги или фильма — зависит от типа проекта. Но все понимают, что вознаграждение является чисто символическим, т.к. автор проекта не может подарить взамен что-то очень ценное ввиду отсутствия денежных средств. В нашем случае это были копии книги с автографом.
  • Установить период времени, в течении которого деньги должны быть собраны. Мы установили 1 месяц.
  • Как только Ваш проект опубликован, начать его продвижение. Это краеугольный камень успешной краудфандинговой кампании, поэтому мы выделили его не только курсивом, но и жирным. Это тот момент, из-за которого мы так ничего и не собрали. Сбор средств посредством краудфандинга должен сопровождаться агрессивным маркетингом. Существуют десятки платформ, на каждой — сотни кампаний, и везде просят деньги. В этой сфере чрезвычайно жесткая конкуренция. Заемщики ожесточенно конкурируют за деньги инвесторов. Поэтому, опубликовать свой проект и ждать, когда деньги сами потекут на Ваш счет — заранее провальная стратегия. Мы приложили много усилий (как нам казалось) для продвижения нашей кампании, но этого оказалось недостаточно. Поэтому прежде чем публиковать свой проект, следует самым тщательным образом изучить нюансы продвижения и рекламы своей кампании.

Сколько это стоит?

Большинство краудфандинговых платформ не берут деньги за публикацию проектов. Они лишь взимают комиссию (порядка 5%) в случае успеха. Поэтому, если Вам впритык необходимо 1000 долларов, Вы успешно собрали эти средства, то знайте, что 50 долларов возьмет себе платформа. Это их заработок — за организацию работы виртуальной площадки, где находят друг друга заемщик и инвестор. В случае, если в обозначенный период времени Вы не собрали необходимой суммы, с Вас не возьмут ни цента.

На первый взгляд кажется, что затрат на краудфандинг вроде бы никаких и нет. Но это только на первый взгляд. Для того, чтобы Ваш проект выглядел солидным и вызывал доверие у потенциальных инвесторов, Ваши наглядные материалы (visual aids) должны быть качественными. То есть хорошие, качественные фотографии и видеоролик. На это могут понадобиться некоторые средства. Кроме того, если Вы планируете размещать проект на иностранных платформах, то Вам также понадобится переводчик. И самое главное — после запуска проекта, Вам понадобится делать агрессивную рекламу и продвижение (поскольку сроки ограничены). Конечно, если Вы на все руки мастер, то можно обойтись и вообще без каких либо трат, но западные эксперты по краудфандингу рекомендуют все же не экономить на презентации Вашего проекта — если в описании присутствует маловразумительный, некачественный видеоролик или фотографии, то это может оттолкнуть потенциальных инвесторов, вызвать недоверие и сомнение в Вашем профессионализме, истинных целях и стремлениях.

Виды краудфандинга

Существует несколько видов коллективного финансирования.

  1. Краудфандинг, основанный на вознаграждении (Reward-Based Crowdfunding). Это самый популярный вид и в большинстве случае само понятие краудфандинг ассоциируется именно с ним. Суть проста — люди дают деньги на финансирование проекта, а взамен получают небольшое вознаграждение. Например, музыкальная группа в качестве подарка за сбор средств может преподнести музыкальный диск с автографом, личные вещи музыкантов, ужин в ресторане и т.д. Ключевые игроки — Kickstarter, Indiegogo
  2. Краудфандинг, основанный на кредитовании (Peer-to-Peer Lending). При таком способе сбора денежных средств, Вы получаете их не безвозмездно, а в долг. Проценты здесь существенно ниже, чем в банке, что выгодно для заемщика. Инвестор также может снизить риски, создав целый портфель из долговых обязательств — дав в долг 10$ на один проект, 15$ — на другой, 5$ — на третий и т.д. Ключевые игроки — LendingClub, Prosper
  3. Краудфандинг, основанный на безвозмездном дарении (Donation-Based Crowdfunding). Существуют несколько краудфандинговых платформ, на которых привлекаются деньги для финансирования малого бизнеса на безвозмездных условиях. Естественно, там предъявляются особые требования к сущности бизнеса — он должен быть социально полезным и приносить ценность обществу. Например, утилизация мусора и отходов, экологически чистые источники энергии, трудоустройство социально незащищенных слоев населения и т.д. Ключевые игроки: Kiva, GoFundme.
  4. Краудфандинг, основанный на получении доли бизнеса (Equity Crowdfunding). На рынке привлекаемого капитала этот вид занимает наименьшую долю, тем не менее имеет место и такой краудфандинг. В обмен на предоставляемые деньги инвестор получает долю в частном бизнесе. Поскольку речь здесь идет уже о ценных бумагах, то этот вид деятельности подпадает под регулирование со стороны государственных органов.

Подходит ли краудфандинг для моего стартапа?

Краудфандинг лучше всего работает для финансирования разработки и создания инновационных товаров или услуг, творческих, необычных, социально значимых идей и проектов. Люди должны испытывать энтузиазм, восхищение Вашим проектов, гордость за то, что они принимают непосредственное участие в Вашей задумке. Прежде чем решить, подходит ли Вашему стартапу/проекту краудфандинг, предлагаем Вам ответить себе на следующие вопросы:

  • Почему кто-то захочет финансировать Ваш проект? Он связан с товаром или услугой, которая облегчит людям жизнь и решит какую-либо насущную проблему? Или настолько затронет душевные струны, что инвестор в слезах полезет за кошельком?
  • Вы точно знаете, какая сумма денег Вам нужна? Учли ли Вы затраты, связанные с созданием проекта?
  • Есть ли У Вас команда для реализации и поддержки Вашего проекта? Если нет, располагаете ли Вы достаточным временем для самостоятельной поддержки и продвижения?
  • Достаточный ли у Вас социальный капитал для успешного маркетинга? Сколько у Вас друзей на Facebook, VK, Twitter? Сможете ли Вы запустить вирусное распространение своему проекту в социальных сетях?
  • Сможете ли Вы создать качественный видеоролик, где убедительно бы рассказывали о преимуществах своего проекта и тех выгодах, которые получат инвесторы и общество от его реализации?

Собираются деньги для:

  1. помощи вследствие бедствий (войны, землетрясений и др.);
  2. поддержания кумира, политической кампании;
  3. финансовой помощи startupам;
  4. вливаний в малый бизнес;
  5. разработки программного обеспечения;
  6. получения прибыли от какого-либо проекта.

Есть много интернет –порталов, объединяющих людей по всему миру. А ведь не так давно и речи не могло идти о том, что кто-то согласиться отдать свои сбережения, чтобы решить проблемы незнакомого человека.

Первым этапом было создание краудсорсинга (англ. crowd — толпа и sourcing — подбор ресурсов), предусматривающего помощь круга сторонников для выполнения определенного проекта. Вот тогда и прояснилось, что определенный пласт людей готов уделять время, силы и средства для достижения интересного (нужного) проекта.

Википедия – знания и опыт со всего мира

Яркий и известный пример демонстрирующий реализацию философии краудсорсинга в интернете – это проект Wikipedia. Запустили в 2001 году и скоро он превратился в самый популярный интернет–ресурс в мире. Его посещает свыше 78 миллионов людей в месяц. Wikipedia относится к категории «живого» проекта, поскольку претерпевает изменения и совершенствуется ежесекундно. Независимо от расы, возраста, религии и убеждения, добровольно люди вкладывают в ресурс знания и опыт. Благодаря этому искать и анализировать знания со всего мира стало практично и эффективно. Какой угодно пользователь интернета имеет доступ к редактированию статей из Wikipedia. При этом можно оставаться анонимом, а можно и подписаться настоящим именем. Участие в создании интернет – энциклопедии происходит на добровольной основе и материальных вознаграждений нет.

Источники формирования и развития краудфандинга

Шло время. Краудсорсинг применялся в некоммерческих проектах много раз. Были случаи, когда пользователи Интернета занимались «сортировкой» галактик, поиском военных преступников, перебиранием многочисленных страниц документации, ища в них нужные факты.

Краудсорсинг способствовал развитию нового направления – краудфандинга. Теперь уже привлекались не только активисты, желающие выделить время и силы, но и меценаты, готовые заняться сбором денег с помощью интернета для определенных некоммерческих целей. Да, в первое время речь шла только о некоммерческих проектах, но сегодня работа ведется и для проектов, имеющих в себе коммерческую основу. Определенные люди сотрудничают коллективно на основе доверия и веры в проект, соединяя свободные финансы в одно целое, таким образом поддерживая усилия, которые предпринимают другие люди, иногда организации.

В предшествующие века данное направление меценатства существовало под другим названием – складчина. Так собирали деньги на многие «великие» проекты. Многочисленные церкви строились на народные средства. Собор Парижской Богоматери строили 182 года разные архитекторы, применяя разные стили потому, что средства искались медленно.

Энциклопедия Дени Дидро – тайный краудфандинг

Еще один пример – энциклопедия философа Дени Дидро. Ее финансированием занимались сами подписчики, оплачивавшие еще не напечатанные тома. Это был настолько большой и успешный проект, что Дидро пришлось много томов. Вышло большое собрание знаний в 35 томах, охватившее сферы политики, науки, искусства и ремесел. Дени Дидро работал над проектом на протяжении 30 лет почти тайно, поскольку правительство и церковь препятствовали, накладывая запреты и используя цензуру. Издатели, бравшиеся за печать работ Дидро, ставали узниками тюрем, подписчикам развозились их заказы тайно. Но вот вопрос финансирования не был проблемой.

Примеры краудфандинга в ХХ веке

В 90-х годах ХХ века группа Marillion переживала не лучшие времена. Записи издавались на маленькой лейбле, тур был невозможен. Музыканты решились на кардинальный шаг – попросили помочь фанатов посредством интернет – ресурса. Так команда получила 60 тысяч долларов. Со временем таких Marillion-примеров, стало много.

В XXI веке

Октябрь 2007 года. Radiohead публикует альбом «In Rainbows» на сайт и предлагает новые условия для скачки – цена устанавливается пользователями. Можно было выставлять в графе «цена» и «0», чтобы скачать новинку бесплатно. Через год после релиза альбома группа были обнародованы цифры продаж. Альбом купили 3 млн. человек. 100 тысяч покупали в виде коробок по 80 долларов. На

СD альбом было куплено 1,75 миллионами фанатов. Сумму от интернет–продаж умалчивают, поскольку по мнению экспертов прибыль от онлайн – инициативы не была высокой, ведь возможность скачать бесплатно предопределяла выбор. С 1 октября по 29 октября на сайте inrainbows.com (сейчас не доступен) побывало около 1,2 млн. человек. 40% посетителей сайта из Америки вносили плату за возможность скачивания альбома. Средняя сумма составила 8,05 доллара США. Из других стран загрузили альбом платно 36% пользователей интернета. Средняя цена составила 4, 64 доллара.

Сегодня благодаря краудфандингу производится финансирование жанра журналистики — расследований. Дэвид Кон, эксперт компании Google и университета Карнеги-Меллон считает это единственным возможным путем у данного вида журналистики, поскольку на лицо прямая заинтересованность в расследованиях именно обычных налогоплательщиков, а не ангажированных корпораций.

Краудфандинг реально применять и привлекая венчурные инвестиции. На западном проекте Cambrian House, участники выставляют идеи публично. Кто хочет, тот принимает участие в нем. При желании можно выделить на идею деньги. В итоге Cambrian House собрал около 8 млн. долларовых инвестиций.

Чтобы добиться успеха в краудфандинге, прежде всего необходимо правильно подать себя и свой проект. Если вы хотите привлечь внимание потенциальных инвесторов, но не знаете, с чего начать, обязательно прочитайте эти советы.

1. Составьте план

Структура плана полностью будет зависеть от типа вашего проекта. План должен включать в себя не только кампанию по привлечению финансирования, но и реализацию самого проекта.

Опытные краудфандеры начинают собирать средства только на втором или третьем этапе выполнения работы, так как большинство спонсоров предпочитают вкладывать в уже существующий проект. Поставьте перед собой выполнимые цели и дедлайны и обязательно включите их в описание вашего проекта. Как правило, люди легче расстаются с деньгами, когда знают срок, в который они увидят результат.

2. Будьте убедительны

Важно помнить, что на самом деле, вы просите совершенно незнакомых людей открыть кошельки и отдать вам свои деньги. Вы должны запастись парой мощных доводов, которые помогут убедить потенциального спонсора в пользе вашего проекта. В первую очередь описание вашего проекта должно передавать его значимость, уникальность идеи и ценность продукта, который получится в результате.

Обязательно используйте визуальные материалы, если они у вас есть (а если нет – непременно позаботьтесь об этом!). Показывайте примеры завершенных проектов, демонстрируйте выполненные этапы текущей работы, запишите видеообращение к потенциальным инвесторам — пригодится все, что убедит людей нажать на кнопку «Помочь».

3. Выберите подходящую платформу

Существует множество краудфандинговых платформ, специализирующихся на разных направлениях и работающих по различным моделям сбора средств. Выбирая площадку, обратите внимание на модель, по которой она работает («Всё или ничего», «Свободная цена» и другие), страну проведения, а также на соответствие вашему проекту.  Вот несколько популярных площадок, с которыми стоит ознакомиться:

  • Kickstarter – самая известная краудфандинговая платформа, которая помогает собирать деньги на проекты различных направлений. Надо учесть, что из-за высокой популярности сайта, вам придется выдержать сильную конкуренцию.
  • Indiegogo — вторая по популярности в мире площадка, главным образом предназначенная для независимых творческих проектов, но также подходящая для реализации технологических стартапов.
  • Boomstarter – российский аналог Kickstarter, одна из первых площадок в России. Занимается сбором средств для творческих проектов в самых разных направлениях.
  • Planeta.ru — большинство проектов здесь относятся к творческим категориям: музыка, кино, театр, журналистика (русскоязычный аналог Indiegogo). Сервис не бесплатный — 5% от собранной суммы идет на финансирование самой платформы.
  • Вместе — новая площадка Яндекса, которая была запущена буквально на днях.

4. Предложите что-то взамен

Многие успешные кампании обещают своим инвесторам что-нибудь в благодарность за вложенные средства. Например, вы можете подарить каждому, кто пожертовал определенную сумму, копию своего фильма, футболку с вашим логотипом, билеты на ваше выступление или изделие, сделанное своими руками. Для того, чтобы мотивировать людей оставлять большие пожертвования, можно придумать ступенчатую систему вознаграждений: чем больше сумма, тем больше подарок.

5. Найдите промоутеров

Рассказать о вашей кампании большому количеству людей — самая трудная задача, с которой вам предстоит столкнуться в краудфандинге. В идеале промоутерами должны быть люди, сами вложившие средства в ваш проект и рассчитывающие на его успех. Желательно также привлечь друзей и родных: вместе вы сможете рассказать о проекте в соцсетях (полезные советы по продвижению проекта в соцсетях вы найдете здесь). Если ваш проект действительно уникален, привлеките к нему внимание СМИ — задача непростая, но стоящая.

6. Учитесь у лучших

Успешных примеров много. Интересно, что в России самые успешные проекты связаны с творчеством и благотворительностью (фильмы, игры, книги, социальные проекты), в то время как за рубежом не меньшей популярностью пользуются технологические стартапы.

7. Выглядите профессионально

Наличие сайта придаст серьезности вашему проекту. Увидев профессиональный сайт, потенциальный инвестор легче поверит в надежность ваших намерений и с большей вероятностью захочет поддержать вашу идею. Если вы создаете сайт на Wix, обязательно воспользуйтесь приложением Get Funding.

Сам термин происходит от английских слов сrowd и funding – толпа и финансирование. Сбор средств осуществляется на основе специальных краудфандинговых ресурсов (сайтов). На этих порталах регистрируются пользователи, которые хотят собрать средства под свой проект и те, кто готов вкладывать в идею, которая пришлась по душе.

Собирать средства можно под самые разные тематики, включая и самые неординарные:

  • проекты в сети;
  • новые устройства, гаджеты;
  • благотворительные проекты;
  • политические компании;
  • сьемки;
  • исследования и т.п.

Сегодня создано уже достаточно порталов, где можно собирать средства, схема их работы строится по одному общему принципу:

  1. Создание аккаунта;
  2. Краткое описание проекта или видеопрезентация;
  3. Определение возможных сумм для поддержки проекта и вознаграждения в случае удачной реализации;
  4. Временной период для сбора и сумма;
  5. Запуск.

Как работают краудфандинговые площадки?

Большинство краудфандинговых сайтов функционируют по методу «либо все, либо ничего». Что это значит? Если проекту не удастся собрать требуемую сумму в установленный период, то организатору не нужно ничего оплачивать, но и нечего получать. Если проекту удалось набрать требуемую сумму, то организатору придется выполнять определенные обязательства по реализации инициативы. Иначе произойдет возврат вложенных средств.

На многих сайтах существует требование: организатор предоставляет вознаграждение для тех, кто вкладывал в проект. Если инвестиции крупные, вкладчики могут получать небольшие проценты от бизнеса, так как подобное инвестирование более рискованно.

Вы все еще не верите в успех размещения проекта на платформах краудфандинга?

Пример успеха необычного краудфандингового проекта

ORRRI – проект с художественным набором исходных материалов для составления оригами. В нем собраны модели животных. Все животные выступают в роли героев интерактивной легенды. Сама легенда написана в отдельной книге, где предусматриваются пробелы для заполнения. Ребенок может вписывать свои мечты, желания, идеи.

Модельки оригами в наборе будут уже с предусмотренными линиями сгиба, чтобы ребенку было удобно работать с ними. В набор включены: модели животных-оригами, дополнительные копии, шаблоны для раскрашивания и книжка с легендой.

Организатор заострял внимание на том, что продукт будет изготавливаться из качественного картона, полноцветные фигурки и уникальная книга, что сделает набор особенным для каждого ребенка.

Организаторы планировали изначально  собрать 5 000 у.е. В результате кампании было собрано 8 981 у.е. В сборе приняло участие 334 инвестора.

ТОП-10 – лучшие краудфандинговые платформы

Kickstarter

 

Мировой лидер – платформа Kickstarter. Мечта каждого старттапера. Сегодня сборы на платформе перешли границу в 3 млрд. долларов и не перестают расти. Число проектов, достигших успеха – 128 тыс.

Kickstarter берет 5% от суммы инвестиций. Работает с помощью платежной системы Amazon Payments, которая удержит еще 3-5%.

Важно: платформа не требует оформления прав собственности на реализованные проекты.

Indiegogo

Indiegogo – платформа для реализации творческих проектов. Особенность работы в том, что средства сразу переходят на счет организатора, невзирая на то, собрана ли необходимая сумма либо нет. Работает с платежной системой PayPal. Удерживается 4% при условии сбора необходимой суммы. Если собрана не вся сумма, организатор может вернуть спонсорские средства либо оставить их с оплатой 9-ти процентной комиссии.

Перейдём к российским краудфандинговым платформам.

Planeta.ru

Ресурс, с помощью которого привлечено около 679,7 млн. руб. и финансировано более 2500 проектов. Специализация, в основном, направлена на сбор для творческих проектов.

15% — оплата услуг площадки при условии сбора более 50% требуемой суммы, 10% — с организаторов, которые собрали полную сумму. При сборе на благотворительность отчисляется 5,9 %.

Boomstarter

Аналог известному Kickstarter . Платформа реализовала 1518 проектов с общей суммой более 320 млн. руб. Специализация площадки – помощь в сборе средств на технические, игровые и дизайнерские проекты. Не исключены сборы для творчества и благотворительности. За размещение требуется плата в размере 5 тыс. руб., при условии успешности проекта +3,5% в пользу платежной системы. Также платежная система удержит 13% на НДФЛ. Платформе не требуется предоставлять права собственности на успешные проекты.

Crowdfunder

 

Crowdfunder – одна из наиболее динамично развивающихся инвестиционных сетей. Зачастую, после того, как проект зарегистрирован на Kickstarter, организаторы отправляются на Crowdfunder для привлечения инвесторов по продажам акций. Сегодня вложения средств в проекты доступны только аккредитованным инвесторам. В основном размещаются проекты технологических, социальных тематик, кинематографии).

Платформой не обрабатываются транзакции, перевод средств проводится самостоятельно после обсуждения деталей между инвестором и организатором.

Сrowdrise

Сrowdrise – еще один краудфандинговый проект, особенность которого заключается в том, что пользователь получает возможность отслеживать количество денег, собранных другими компаниями.

Кroogi.com

Платформа для творческих и неординарных пользователей, где происходит распространение музыкальных, художественных произведений, литературы, видео, фото, мультипликации и т.п. Работает на основе известной схемы – плати, сколько можешь. На этапе запуска Kroogi не отчислял комиссию с поступлений, позже установили комиссию в 15 процентов. На проекте присутствуют стандартные функции социальных сетей: публикации, сообщения, комментарии, лайки, подписки.

RocketHub

Отличная платформа для новичков – можно воспользоваться обучением в школе краудфандинга. Прямо на сайте специалисты дадут консультацию по любому вопросу, касающегося размещения и описания проекта, сбора средств и т.д.

PeerBackers

Универсальный сайт краудфандинга без ограничений. Можно собирать средства под работающий проект или под идею. Масштабный проект не удастся профинансировать, рекомендованы суммы не более 25 000 долл. Комиссионные системы – 5% . После того, как пользователь зарегистрируется, ему предлагается прохождение курсов для подготовки к работе.

GoFundMe

Система доступна для каждого желающего, любой национальности, под любую тематику, из любой точки мира. Простая система для сбора денег. Американские организаторы должны иметь аккаунт в WePay, для всех других – платежная система PayPal. Спонсоры могут не проходить регистрацию, им достаточно вводить данные карты и переводить средства. Платформа берет стандартные комиссионные – 5%. Дополнительный сбор от платежных систем в размере 2,9-0,3%. Аудитория платформы за месяц составляет около 3 млн. чел.

Зачем нужны сайты для краудфандинга?

Прежде всего, платформы выступают в роли гарантов того, что средства будут использоваться согласно назначению.

Что получает организатор сбора средств?

  • Возможность реализовать идею/бизнес, не затрачивая своих денег.
  • Никаких расходов даже при условии, что средства не собраны.

Для многих аналитиков очевиден рост подобных ресурсов, что и не удивительно. Каждый из участников сбора средств ничего не теряет, а в случае успеха только приобретает, включая и систему, которая отчисляет процент за успех.

Какой платформой воспользоваться, личное дело каждого. Отталкиваться от популярных мировых ресурсов или попробовать свои силы на национальных площадках – дело ваше.

С помощью краудфандинговых платформ многие талантливые предприниматели, не имеющие собственного капитала, смогли создать инновационные изобретения. Работу рассматриваемых платформ можно сравнить с благотворительностью. Как правило, на таких площадках публикуются проекты из киноиндустрии, музыки и других видов творчества. Нередко, здесь можно найти публикации молодых предпринимателей с описанием интересных и необычных бизнес-идей.

Для того чтобы лучше понимать работу подобных площадок, необходимо ознакомиться с важными терминами. С помощью слова «реципиент» обозначается человек, запускающий проект по сбору денежных средств. Термином «донор» обозначаются люди, вкладывающие собственные деньги в реализацию идеи реципиента. Одним из важных правил краудфандинга является представление полной информации о том, как будут использованы денежные средства. Перед тем как запустить проект, реципиенту необходимо подготовить финансовую модель с подробными расчетами. Подобные вычисления позволяют определить конечную сумму денежных средств, которая потребуется для реализации проекта.

Следующим важным шагом является указание временных сроков, в течение которых будут собираться деньги и реализовываться сама идея. Нужно понимать, что люди не будут финансировать те проекты, которые будут реализованы спустя несколько лет. Еще одним важным условием является тот факт, что все собранные деньги должны быть направлены на реализацию задумки.

Основные цели краудфандинга

Появление краудфандинга оказало непосредственное влияние на бизнес. Многие талантливые люди получили возможность заручиться поддержкой своих соотечественников. Благодаря народному финансированию было реализовано более сотни различных проектов, которые оказали непосредственное влияние на развитие нашей страны. Как уже было сказано выше, человек, использующий краудфандинговую платформу, должен иметь четкую цель. Люди, выступающие в качестве доноров, должны иметь возможность ознакомиться не только с самой идеей, но и с порядком её воплощения в жизнь.

Говоря простым языком, каждый участник этой программы имеет полный доступ к информации, связанной с проектом и затратами на его реализацию.

Краудфандинговые платформы могут использоваться представителями малого бизнеса и разработчиками компьютерных приложений. Также здесь можно встретить проекты, открытые популярными и малоизвестными музыкантами, а также другими деятелями искусства. С помощью подобных платформ проводятся различные благотворительные мероприятия и спортивные состязания. Отдельного внимания заслуживают программы, связанные со сбором средств на проведение операций и лечения для представителей уязвимых слоев населения.

Краудфандинг позволит избежать участия бирж, фондов и банков в процессе получения финансирования

Сколько можно собрать средств

Согласно статистическим данным, краудфандинговые площадки собрали более десяти миллиардов долларов. Большая часть этой суммы приходится на сферу предпринимательства. Более четырех миллиардов долларов было собранно в социальной сфере, а на творческую нишу приходится порядка двух миллиардов.

Один из первых случаев народного финансирования был зафиксирован более двадцати лет назад. В тысяча девятьсот девяносто седьмом году, группа «Marilion» с помощью своих фанатов собрала сумму в размере шестидесяти тысяч долларов, которые были потрачены на организацию тура в Америке. Рекордом для России является сбор средств на создание фильма «Двадцать восемь панфиловцев». С помощью площадки «Boomstarter» авторы смогли собрать более трех миллионов рублей. Важно отметить, что при создании заявки была указана сумма в размере трехсот тысяч.

В две тысячи шестнадцатом году на этой же площадке было собрано около полутора миллионов рублей, которые были направлены на создание книг о Черепашках Ниндзя. В качестве базы для этой идеи использовались классические комиксы. По словам аналитиков, за все время существования отечественной платформы «Boomstarter» было создано более полутора тысяч различных проектов. Общая сумма собранных средств превышает отметку в триста миллионов рублей. Как показывает практика, интерес большинства доноров распространяется на сферу кино, музыки и компьютерных игр.

Разновидности краудфандинга

Сегодня существует несколько различных направлений народного финансирования, среди которых нужно выделить три основных варианта: «Reward crowdfunding», «Equity crowdfunding», «Debt crowfunding». Каждый из этих форматов имеет свою уникальную специфику. Ниже мы предлагаем ознакомиться с особенностями каждого из вышеперечисленных видов. Все они различаются подходом к вложениям как со стороны донора, так и реципиента. О каждом немного подробнее.

Reward crowdfunding

Данное направление народного финансирования является одной из самых популярных методик сбора денежных средств. Каждый человек, выступающий в качестве донора, получает награду за вложенные деньги. Как правило, лицо, вложившее свой капитал в реализацию определенного проекта, получает «отдачу» в виде конечного продукта. Данное направление лучше всего раскрывает главную задачу краудфандинга.

Для того чтобы лучше понимать принцип работы этого вида народного финансирования, необходимо разобрать простой пример из практики. Давайте представим популярную группу, имеющую поклонников по всей России. С помощью краудфандинговой платформы создается проект по сбору денежных средств, которые будут потрачены на запись нового альбома. Для этой цели группе нужно собрать около полумиллиона рублей. Вид вознаграждения зависит от суммы вложений донора:

  1. Люди, вложившие от ста до пятисот рублей, получают возможность ознакомиться с альбомом сразу же после его записи (до официального релиза).
  2. Доноры, инвестировавшие сумму в размере от пятисот до тысячи рублей, получают официальный диск с автографами музыкантов.
  3. Люди, вложившие большие суммы, могут получить бесплатные билеты на концерт и возможность встретиться с музыкантами за сценой.
Краудфандинговая платформа – это площадка, используемая для размещения и продвижения соответствующих проектов в интернете

По этой схеме работают многие краудфандинг сайты в России. Как правило, данная разновидность сбора денежных средств используется творческими людьми, а также компаниями, занимающимися благотворительностью. Нередко этот метод применяется руководством спортивных команд, которые хотят получить поддержку от соотечественников.

Debt crowdfunding

 

В данном словосочетании присутствует слово «debt», которое переводится с английского языка, как «долг». Это означает, что все собранные средства при помощи такой программы должны быть возращены через определенный промежуток времени. Говоря простыми словами, человек желающий получить деньги на реализацию своей идеи обещает донорам долю в созданном бизнесе либо возврат полученной суммы с ожидаемого дохода. Важно понимать, что люди, выступающие в качестве доноров, рискуют потерять свои инвестиции.

Как правило, этот метод используется молодыми предпринимателями, мечтающими создать собственный бизнес. Для того чтобы получить стартовый капитал, они создают проекты на краудфандинговых платформах, обещая всем вкладчикам возврат денежных средств в течение определенного отрезка времени. Также донорам может быть предложена определенная доля в компании, что позволяет «инвесторам» получать часть от дохода. Данный метод народного финансирования имеет ряд достоинств и недостатков как для доноров, так и для самих создателей заявки.

Рассматриваемый вид народного финансирования используется как базовая основа для создания других малоизвестных моделей краудфандинга. Отдельного упоминания заслуживает такая модель, как «краудлендинг». Данная модель имеет два разных направления:

  1. P2P – модель, где в качестве доноров и реципиентов выступают физические лица.
  2. P2B – модель, где в качестве доноров выступают физические лица, а реципиентами – бизнесмены.

Важно отметить, что эта модель краудфандинга практически не развита в нашей стране. По мнению специалистов, для распространения этой модели потребуется несколько лет. Главным достоинством этого направления является тот факт, что человек, выступающий в качестве инвестора, получает высокие процентные выплаты, которые значительно превышают тарифы по депозитным вкладам. Реципиент, использующий эту модель, получает возможность сократить свои расходы в сравнении с классическим методом привлечения сторонних инвестиций. Среди особенностей этого вида народного кредитования необходимо выделить высокую вероятность потери вложенных средств.

Платформа обеспечивает юридические и финансовые аспекты

Equty crowdfunding

Изучение различных моделей народного финансирования позволяет найти ответ на часто задаваемый вопрос о том, как работают российские площадки краудфандинга. Модель «Equty crowdfunding» имеет высокую схожесть с классическим вариантом инвестиционной деятельности. Каждый человек, вкладывающий собственные деньги в бизнес-идею реципиента, получает определенную долю в компании. В отличие от вышеописанного метода, человек, вложивший свои деньги, не может потребовать от реципиента возврата инвестиций. Как правило, такая модель применяется теми предпринимателями, что желают найти партнеров по бизнесу.

Специалисты рекомендуют использовать эту модель всем субъектам малого и среднего предпринимательства, чей бизнес требует постоянных финансовых вливаний. В большинстве случаев, такие компании пытаются решить масштабные задачи. В этом случае привлечение сторонних инвесторов из мира бизнеса может быть нецелесообразно с экономической точки зрения. Бизнесмены, вкладывающие свои деньги в развитие чужих проектов, желают получить гарантии возврата своих инвестиций. Именно этот фактор объясняет столь высокую популярность рассматриваемой модели.

Наиболее востребованные направления

Классические модели краудфандинга получили большое распространение на территории России. Чаще всего отечественные реципиенты используют вариант «Все или ничего». Данная модель подразумевает получение денежных средств только в том случае, когда общая собранная сумма достигнет показателя, указанного в заявке. В том случае, если идея человека не найдет отклика, собранные деньги возвращаются донорам.

Еще одна популярная модель получила название «Оставить все собранное». Этот метод подразумевает передачу денежных средств автору проекта, независимо от того, была ли достигнута главная цель проекта. Представители творческих направлений чаще используют технику «Reward crowdfunding». Как уже было сказано выше, людям, инвестирующим свои деньги, предоставляется определенное вознаграждение. Также необходимо отметить модель «Сделка со свободной ценой». В случае с данной моделью, доноры самостоятельно рассчитывают общую стоимость проекта.

Главные правила и принципы

Чтобы получить народное финансирование, необходимо иметь четкий план, который будет понятен каждому человеку. Для начала необходимо обозначить конечную цель, ради которой инициируется программа по сбору средств. Следующим этапом является описание различных методов реализации задумки. Очень важно быть максимально убедительным, чтобы вызвать интерес у пользователей выбранного ресурса.

Отдельного внимания заслуживает вопрос выбора платформы. Очень важно открывать заявки на тех ресурсах, что соответствуют концепции выбранной сферы. По мнению специалистов, большинство доноров выбирают те проекты, где реципиент предоставляет вознаграждение за полученные деньги. Это может быть как памятный сувенир, так и конечный продукт. При использовании краудфандинговых платформ очень важно привлечь максимальное количество заинтересованных людей. Для этой цели применяются социальные сети и средства массовой информации.

Краудфандинг (Crowdfunding) – привлечение финансовых ресурсов от большого количества людей

Известные российские платформы краудфандинга

Как показывает практика, краудфандинг в России все еще пребывает на стадии зарождения. Большинство наших соотечественников с опаской доверяют свои деньги незнакомым людям. Медленная скорость развития этого направления развития бизнеса объясняется низкой платежеспособностью граждан. Большая часть населения предпочитает тратить деньги на собственные нужды, отказываясь спонсировать незнакомые для них проекты. Среди большого количества площадок на территории «Рунета», необходимо выделить два специализированных ресурса:

  1. «Planeta» — один из самых популярный сайтов, которым пользуются как известные личности, так и обычные граждане.
  2. «Boomstarter» — на этой площадке создаются заявки, посвященные благотворительным целям. Также здесь можно найти немало творческих проектов. Нужно отметить, что заявки, связанные с бизнесом, практически не находят отклика.

Менее известные проекты на территории России не могут похвастаться большим количеством доноров и реципиентов. Всего несколько лет назад, в интернете была весьма популярна площадка «С миру по нитке». По словам владельцев этого ресурса, их главной задачей являлось привлечение общественного внимание к социальным нуждам. К сожалению, этот проект не нашел отклика среди граждан России и быстро закрылся.

Важно отметить, что эксперты говорят о постоянном росте общего количества бизнесменов, которые создали свои фирмы, благодаря краудфандингу. По мнению специалистов, в ближайшие десять лет, данная область увеличится в несколько десятков раз, что окажет положительное влияние на общее развитие бизнеса и творческой сферы. Увеличение темпов развития краудфандига окажет непосредственное влияние на подъем экономики и уровень жизни населения. Благодаря этому фактору, в России появится множество новых предприятий, нацеленных на удовлетворение потребностей граждан.

При всей своей древней истории Краудфандинг является относительно новым методом финансирования проектов при помощи Интернета. После удачных воплощений в области некоммерческих культурных и социальных проектов Краудфандинг набирает свою силу и в сфере финансирования стартапов и локальных бизнесов. Социальные медия играют не последнюю роль в развитии и продвижении Краудфандинга. Facebook, Вконтакте, Twitter, специализированные сайты являются важнейшими инструментами для обмена информацией о Краудфандинговых проектах и способствуют преобразованию социального капитала в капитал финансовый. Социальные сети позволяют создавать контент, распространять его и, конечно, обсуждать, минуя тем самым цепь привычных посредников.

 

Уменьшение роли посредников характерно и для Краудфандинга в целом. Ведь теперь можно получить финансирование без участия банков, венчурных капиталистов или биржи. Процесс стал намного проще, прозрачнее и демократичнее. Надо сказать, что традиционные посредники относятся к Краудфандингу с некоторой осторожностью, потому что видят в нем потенциальную угрозу. Однако и для них Краудфандинг в своем роде полезный инструмент. Ведь с его помощью они могут отслеживать инновационные идеи и использовать «мудрость толпы» для оценки потенциального успеха того или иного проекта с целью создания его клона или инвестирования в него традиционными способами.

 

Темпы роста рынка Краудфандинга поистине впечатляют! За 2012 год было собрано $2,7 млрд., что на 81% превысило показатели 2011 года. Прогноз на 2013 год — рост почти в 2 раза, до уровня $5,1 млрд. 2014 год принес индустрии $10 млрд., и по прогнозам на 2015 год этот объем увеличится вдвое!

 

 

Классификация Краудфандинга

 

Краудфандинг можно разделить по следующим категориям:

 

  • По цели Краудфандингового проекта (бизнес проект, креативный, политический, социальный)
  • По виду вознаграждения для спонсоров (без вознаграждения (пожертвование), нефинансовое вознаграждение, финансовое вознаграждение (Краудинвестинг))

 

Рассмотрим более подробно 2-ую категорию, а именно возможные виды вознаграждения для спонсоров. Ниже приведена общая классификация и расшифровка по каждому пункту.

 

1) Отсутствие  вознаграждения (пожертвования)

 

Пожертвования обычно являются добровольными актами, сделанными на основе альтруизма и без всяких обязательств для получателя. Чаще всего эта модель применяется в социальных, политических и медицинских проектах (сбор средств на помощь в лечении заболевания или на деятельность благотворительной организации). В качестве обратного действия может выступать банальное «спасибо», упоминание донора на сайте и т.д. В качестве примеров таких платформ можно привести http://www.betterplace.org/de в Германии, http://respekt.net/ в Австрии, Русини и dobro.mail.ru в России. Стоит отметить, что до 2012 года это направление было доминирующим в рамках всего Краудфандинга.

 

2) Нефинансовое вознаграждение (модель Кикстартера)

 

На текущий момент — это самая распространенная по количеству платформ модель Краудфандинга. Она себя прекрасно зарекомендовала как эффективный инструмент сбора средств на любые проекты, начиная от креативных и заканчивая сложными технологическими продуктами. Главной особенностью этой модели является получение спонсоров в ответ на свою поддержку нефинансового вознаграждения. Оно может выражаться в виде записанного альбома, приглашения на концерт, упоминания в титрах, первом образце произведенного продукта, автографа и всего того, на что хватит воображения автору проекта. А вот чего делать нельзя, так это предлагать в качестве вознаграждения финансовые средства, доли в бизнесе и тому подобные денежные поощрения.

 

Частным случаем схемы нефинансового вознаграждения является модель Предзаказов. В данной концепции вознаграждением может быть сам финансируемый продукт. Например, книга, фильм, музыкальный альбом, программное обеспечение, новый гаджет. Авторы таких проектов обещают доставить продукт сразу после его производства. Таким образом спонсоры по данной модели Краудфандинга становятся первыми обладателями результата коллективного финансирования. По сути этот подход является предзаказом продукции, но при этом отлично соотносится с принципами Краудфандинга в целом. Более того, спонсоры зачастую воспринимают Краудфандинговые платформы, помогающие финансировать технологические продукты, в качестве обычного интернет-магазина, но с отсрочкой доставки товара.

 

Самой успешной платформой, работающей по принципу нефинансового вознаграждения и, в частности, предлагающей модель предзаказов, является площадка Kickstarter (Кикстартер), которая только за 2012 год собрала $320 млн., а на сегодняшний день уже преодолела отметку в $1,5 млрд.

 

3) Финансовое вознаграждение (Краудинвестинг)

 

Краудинвестинг — это составная часть Краудфандинга. Его основной характеристикой и отличительной особенностью от других форм является наличие Финансового вознаграждения, которое получает спонсор (в данном случае уже инвестор) в обмен на свою поддержку. Ведь, что есть Инвестирование как не вложение капитала с расчетом на финансовую выгоду.

 

Выделяют три формы Краудинвестинга:

 

а) Роялти

 

б) Народное кредитование

 

в) Акционерный Краудфандинг

 

Рассмотрим кратко каждую из них:

 

а) Модель Роялти

 

Является логическим продолжением схемы нефинансового вознаграждения. Только кроме нефинансовых бонусов и различных поощрений спонсор (инвестор) получает долю от доходов или прибыли финансуемого проекта. Этот подход активно практикуется в сфере финансирования музыки (SonicAngel), разработки игр (LookAtMyGame), фильмов (Slated) и т.д. Есть даже интересный пример продажи души в рабство, когда на протяжении 10 лет человек, получивший средства, расплачивается частью своих будущих доходов (Upstart). Подход Роялти очень перспективен, так как позволяет с одной стороны сохранить элемент сопричастности и вовлеченности человека, а с другой финансово его замотивировать.

 

б) Народное кредитование (Краудлендинг)

 

Чемпион по количеству привлеченных средств и предмет пристального внимания специалистов. В качестве основного преимущества для кредиторов выделяют более высокие ставки и саму возможность предоставления займа в очень широком спектре отраслей. Заемщик выигрывает в более низких тарифах и удобстве получения кредита. Ключевой характеристикой данной формы Краудинвестинга является наличие четкого плана-графика возврата заемного капитала инвесторам. То есть инвестор заранее имеет всю информацию о том, когда он получит обратно свои вложения вместе с оговоренным процентом. Источником финансирования выступают исключительно физические лица (crowd).

 

Народное кредитование делится на два блока: Финансирование юридических лиц и Финансирование физических лиц. Платформ, работающих в сегменте кредитования юридических лиц меньше, однако объем аккумулируемых средств также внушает уважение. В частности, лидер рынка Великобритании платформа Funding Circle помогла привлечь от физических лиц более $250 млн.

 

Кредитование физических лиц может существовать как в виде народного кредитования, так и в виде P2P кредитования, когда заемщик общается не с обезличенной массой людей, а с непосредственным кредитором. Краудфандинговая площадка в данном случае выступает посредником и в определенной мере гарантом всей процедуры. Первой Краудфандинговой платформой (еще по сути до появления самого термина), работающей по принципу кредитования, стала британская Zopa. Среди других успешных проектов можно также выделить Smava в Германии, Babyloan во Франции и множество других платформ.

 

В роли лидера рынка закрепилась американская платформа Lending Club, которая с 2007 по октябрь 2013 года собрала более $2,7 млрд. и, учитывая текущие темпы роста, только за 2013 год ожидается доход на уровне $1 млрд. и даже больше. Недавно корпорация Google объявила о покупке миноритарного пакета акции платформы Lending Club, тем самым еще больше повысив ставки в игре. Недавно Lending Club вышла на IPO, что принесло платформе $1 миллиард после реализации опциона перераспределения. Кроме того, уже в 2015 году Google и Lending Club подписали партнерское соглашение, целью которого является снижение стоимости сервисных сборов при получении финансирования партнерами Google.

 

Частным случаем кредитования физических лиц является модель социального кредитования. Она характеризуется номинальными процентами по кредиту или их полным отсутствием. Основное назначение подобных кредитов это оказание помощи бедным и нуждающимся слоям населения, в первую очередь в развивающихся странах мира. Крупнейшим представителем этой модели является платформа KIVA, через которую прошло более $500 млн. кредитов. Необходимо подчеркнуть, что речь идет именно о кредитах, а не о благотворительности. Полученные займы необходимо возвращать.

 

Доля народного кредитования за 2012 год составила почти 50% от всей структуры доходов рынка Краудфандинга в мире и имеет все шансы стать драйвером роста в дальнейшем.

 

в) Акционерный Краудфандинг

 

Пожалуй, это самая передовая форма Краудфандинга, где в качестве вознаграждения спонсор (инвестор) получает часть собственности, акции предприятия, дивиденды или право голосования на общих собраниях акционеров. Но наряду с самой инновационной формой Краудфандинга данный подход является одновременно и наиболее обсуждаемым и противоречивым, потому что затрагивает организационно-правовую форму предприятия и связан с повышенным риском для инвесторов.

 

Ожидалось, что в Соединенных Штатах Америки с 2013 года (после подписания Президентом Обамой акта JOBS в апреле 2012 года) Краудфандинговые платформы смогут на легальной основе предлагать данную форму Краудфандинга неакредитованным инвесторам (то есть простым людям). Однако комиссия по ценным бумагам и вкладам SEC (Securities and Exchange Comission) до сих пор не опубликовала директивы, разрешающие данный вид инвестирования. Напомним, что без данного разрешения платформы даже не имеют права публично выводить список доступных для инвестирования проектов. Его могут видеть только аккредитованные инвесторы (прим. редакции — к счастью дело наконец начало сдвигаться с мертвой точки, когда SEC ввела послабления, связанные с возможностью открытой рекламы проектов).

 

Безусловно, это сильно затрудняет привлечение финансирования и выход акционерного Краудфандинга на действительно промышленные объемы. Тем не менее американские Краудфандинговые платформы продолжают появляться на свет и в ожидании официального разрешения в ограниченном режиме, но работают. Одна из таких платформ — EquityNet, существующая аж с 2005 года.

 

С другой стороны в Европе акционерный Краудфандинг в полной мере использует правовую свободу и новые Краудфандинговые платформы появляются как грибы после дождя. Одним из успешных примеров является британский проект Seedrs, который специализируется на акционерном Краудфандинге. Другой важной вехой стало принятие закона в Италии, легализующего данный способ инвестирования стартапов.

 

В целом Краудинвестинговые платформы разбросаны по всему миру и с каждым днем их становится все больше. С визуальной моделью мировой индустрии Краудинвестинга можно познакомиться по ссылке. Компания «КраудКонсалтинг» подготовила отдельный материал по Краудинвестингу.

 

 

Краудфандинг в России

 

Крау