Портал Росфинмониторинга: личный кабинет вход на сайт (проверка список контроль финансов)

Официально это ведомство называется — Федеральная служба по финансовому мониторингу. Она входит в структуру правительства нашего государства. Главная ее функция – это препятствие действиям по легализации доходов, полученных в обход закона. Кроме этого она выполняет работы противодействию финансированию террористических организаций.

В основе деятельности этого ведомства лежит ФЗ 115.

Какие функции выполняет служба

В соответствии с требованиями федерального законодательства Росфинмониторинг реализует на практике следующие функции:

1. Контролирует действия граждан и предприятий в части выполнения ими требований законов, касательно операций по отмыванию нелегальных доходов, и финансирования террористических организаций.
2. В случае обнаружения нарушений этих законов, Росфинмониторинг привлекает этих лиц к ответственности.
3. Росфинмониторинг выполняет сбор и анализ данных о финансовых операциях и сделка, подлежащие контролю.
4. Росфинмониторинг занимается поиском операций, которые говорят о незаконном совершении сделок с материальными или финансовыми ресурсами и связанными с терроризмом и отмыванием нелегальных доходов.
5. Росфинмониторинг разрабатывает и реализует на практике меры, которые предназначены для пресечения нарушения российского законодательства в части легализации денежных средств, полученных незаконными методами.
6. Росфинмониторинг сотрудничает с компетентными международными организациями и производит с ними обмен соответствующей информацией.
7. Росфинмониторинг направляет полученную информацию в правоохранительные органы.
8. Росфинмониторинг содержит актуализированную базу данных.

 

Полномочия Росфинмониторинга

В соответствии с Положением о деятельности Росфинмониторинга, утвержденного еще 2012 году, эта служба обладает определенными полномочиями, в частности:

1. В случае обнаружения нарушения законодательства нашей страны, Росфинмониторинг выдает нарушителям соответствующие предписания об устранении выявленных нарушений.
2. Росфинмониторинг вносит на рассмотрение и утверждение руководству государства документы, связанные со своей деятельностью.
3. Росфинмониторинг разрабатывает и реализует нормативные документы по вопросам входящие в ее компетенцию.
4. Росфинмониторинг принимает участие в борьбе с коррупцией, в соответствии с требованиями законов нашего государства.
5. Оценивает уровень угрозы национальной безопасности, который возникает в результате совершения определенных сделок. По результатам работы, Росфинмониторинг составляет и передает главе государства доклад о наличии таких угроз и вносит предложения по их устранению.
6. Росфинмониторинг запрашивает, по мере необходимости, информацию которая необходима для принятия решения, которые относятся к компетенции службы.
7. Росфинмониторинг пресекает соответствующие нарушения законодательства нашего государства.
8. Росфинмониторинг контролирует сделки с финансовыми и материальными ресурсами.

На самом деле круг полномочий Росфинмониторинга чрезвычайно широк и тут представлены лишь некоторые.

Кто обязан встать на учет в Росфинмониторинг

Законодательство нашего государства определило перечень предприятий, организаций и индивидуальных предпринимателей, которые должны пройти процедуру постановки на учет в Росфинмониторинг. К ним относятся:

• организации, оказывающие кредитные услуги;
• компании, которые занимаются организацией, так называемых стимулирующих лотерей;
• организации, занимающиеся профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг;
• компании, работающие на рынке страховых услуг;
• учреждения, предоставляющие ссуды под заложенное имущество;
• компании, которые заняты оказанием посреднических услуг на рынке купли-продажи объектов недвижимости;
• организации, занимающиеся брокерскими операциями;
• компании, занятые управлением деятельностью инвестфондами и ПИФ.

Постановка на учет производится в местном (региональном) управлении Росфинмониторинга . Порядок этой процедуры определен в Положении о ведомстве. Сделать это достаточно просто посредством Интернета через службу Личный кабинет.

 

Какую информацию должны предоставлять резиденты

Предприятия и частные предприниматели, работающие в юрисдикции нашего государства, должны предоставлять в Росфинмониторинг нижеперечисленную информацию:

• О сомнительных сделках, в отношении которых существуют подозрения о том, что они имеют отношение к отмыванию денег и финансированию террористических организаций.
• О проведенных мероприятиях по блокировке финансовых или материальных ресурсов, которые принадлежат предприятию или гражданину, которые вошли в список лиц, занимающихся отмыванием денег.
• Информировать  о наличии среди своих клиентов субъектов, к которым или применена, или должны быть использована блокировка.
• О гражданах, которые внесены в список лиц, причастных к легализации незаконных доходов, если сумма сделки превышает 10 000 рублей.

Сведения должны быть переданы в службу в течение 3 дней, с момента обнаружения факта.

Правила хорошего тона — как дружить с Росфинмониторингом

 

Первое и, наверное, главное правило – это строгое выполнение требований, которые предъявляет федеральная служба Росфинмониторинг.

Кстати, выполнение этих требований, может помочь уйти от внезапной проверки.

Если при проведении идентификации клиентов, выявлены подозрительные факты, например, об обогащении преступным путем, то об этом целесообразно сообщить в службу Росфинмониторинг. Кроме этого необходимо проинструктировать юристов и бухгалтеров, работающих в организации, о том, что необходимо постоянно сверятся с актуальным списком лиц, имеющих отношение к легализации преступных доходов или финансировании террористических организаций.

 

Для передачи информации, перечень которой приведен в Положении о Росфинмониторинге, можно воспользоваться Личным кабинетом, расположенным на официальном сайте ведомства. Для этого необходимо заполнить анкеты и получить доступ к Личному кабинету. Это позволит передавать всю информацию, в том числе и подозрительную, через него. Она будет получена и отправлена Росфинмониторингом в дальнейшую работу.

Важно: отсутствие деятельности в Личном кабинете, может вызвать определенные подозрения, в частности о преднамеренном сокрытии информации, в отношении организации или индивидуального предпринимателя, которые должны  передавать ее в Росфинмониторинг.

 

Нельзя не сказать и о том, что обязательства, наложенные на резидентов, заставляют их проделывать множество рутинной работы. Дело в том, что Росфинмониторинг – это аналог организации, действующей в США. Но в соответствии с их законами, банковские организации, сами решают о том, что сообщать в эту родственную организацию о подозрительном клиенте или нет. Банки, работающие в нашей стране, обязаны сообщать обо всех своих клиентах, даже самых надежных. Ведь, в самом деле, не могут же они все заниматься легализацией денежных средств, добытых незаконным путем или финансировать террористов.

 

Кстати, такое массовое информирование, вызвало определенные сложности и в работе самого ведомства. Зарубежные банковские учреждения подают в аналогичные организации 10 – 15 сообщений, отечественные могут выдать 1500, то есть в разы больше. В свое время, руководство службы обращалось к банкирам не передавать такое количество «мусора», в этом вопросе последние стараются перестраховаться. Все очень просто, существует циркуляр, который квалифицирует подозрительные сделки и все банки обязаны разработать собственные критерии. Так, с недавних пор, в платежных документах указываются не только банковские реквизиты клиента, но назначение платежа, и если оно вызывает определенные подозрения, то банковская организация оставляет за собой право не переводить деньги получателю.

Кроме этого, за непредоставление информации о клиенте банк, может быть оштрафован на сумму до 1% от размера его уставного капитала.

Официальный сайт Росфинмониторинга или просто Финмониторинга находится по ссылке http://www.fedsfm.ru/ (Федеральная служба по финансовому мониторингу). Создание подобного органа исполнительной власти было обусловлено необходимостью борьбы с недобросовестными физическими и юридическими лицами, финансирующими террористические течения и осуществляющими противоправные деяния по легализации доходов, которые получены незаконным путем. Помимо этого, Федеральная служба по финмониторингу реализует функции по формированию определенной политики государства, нормативному и правовому регулированию в данной сфере, в том числе, контроль над деятельностью прочих федеральных органов этой ветви государственного управления. Деятельностью Росфинмониторинга руководит президент РФ Владимир Владимирович Путин.

Федеральная служба по финмониторингу проводит вышеуказанные мероприятия как самостоятельно, так и с помощью территориальных органов, общественных организаций, систем местного самоуправления и прочих органов исполнительной власти субъектов России. оффбанк.ру

Функции Росфинмониторинга

• Осуществлять контроль над деятельностью граждан и организаций нашей страны, в части соблюдения законов РФ о противодействии деяниям по отмыванию доходов, полученных нелегальным способом и финансированию террористических течений. Привлекать данных лиц к ответственности, при обнаружении таковых правонарушений, руководствуясь законодательством России.
• Выносить на рассмотрение президента и правительственных органов новые проекты, которые к этой сфере деятельности относятся.
• Собирать, обрабатывать и анализировать данные об операциях и сделках, которые подлежат контролю.
• Проверять и получать данные о потоках денежных средств, поступающих на счета клиентов от различных финансовых организаций.
• Выявлять показатели, свидетельствующие о незаконности реализации сделок с имуществом или операций с деньгами, связанных с террористическими веяниями и отмыванием доходов, в том числе, проводить последующий контроль.
• Получать от ЦБ РФ, представителей местного самоуправления и федеральной исполнительной власти информацию, связанную с указанной тематикой (кроме сведений о личной жизни граждан).
• Предоставлять президенту РФ ежегодный отчет об обнаружение угроз безопасности нации и принятых мер по их устранению.
• Вести учет предприятий, реализующих сделки с имуществом или операции с деньгами, но в сфере деятельности которых нет органов надзора.
• Издавать приказы о приостановке движений денежных средств по счетам подозрительных граждан и юридических лиц.
• Разрабатывать и предпринимать разноплановые меры по предотвращению нарушений законов РФ о противодействии легализации доходов, которые получены противозаконным способом и материальной поддержке террористических веяний.
• Как официальное лицо, представляющее Российскую Федерацию, взаимодействовать и производить обмен информационными данными в установленной сфере деятельности с органами власти международного уровня, компетентными службами других стран, организациями и резидентами иностранных государств. https://www.offbank.ru/
• Направлять имеющиеся данные в правоохранительные органы по их запросам, а также самостоятельно, если есть какие-либо причины предполагать, что сделка или операция противоречит законодательству РФ в части противодействия легализации доходов и финансированию террористических течений.
• Поддерживать в актуальном состоянии единую информационную, в том числе, федеральную базу в указанной области деятельности.
• Тщательно хранить в режиме повышенной секретности информацию, составляющую банковскую, государственную, коммерческую тайну и другие конфиденциальные сведения.
• Сотрудничать с научными и профильными организациями с целью проведения различных экспертиз, разработки информационного, программного обеспечения и методических материалов в сфере финмониторинга. Этот пункт возможен только при строгом соблюдении коммерческой тайны.
• Осуществлять иные мероприятия в обозначенной сфере деятельности.

Полномочия Росфинмониторинга

В связи с вышеизложенными полномочиями в своей работе Федеральная служба по финмониторингу имеет право:

• Пресекать деятельность граждан и юридических лиц по нарушению законодательства РФ в указанной области.
• Вносить предложения руководителям уполномоченных органов власти о привлечении к ответственности виновных лиц.
• Запрашивать информацию и документы, необходимые для принятия окончательного решения, у уполномоченных органов и организаций.
• Проводить исследования и экспертизы при помощи сторонних организаций.
• Организовывать рабочие группы и комиссии.
• Инициировать расследования и проверки.
• Пользоваться другими правами, предусмотренными законодательством Российской Федерации.

Если Вами заинтересовались

При возникновении повышенного интереса Росфинмониторинга к вашей персоне или организации не стоит впадать в панику. Этот вопрос вполне решаем, однако, необходимо проявить терпение и здравый смысл. Руководствоваться следует 115 Федеральным законом. Согласно ему банковские служащие обязаны сообщать в Росфинмониторинг не только об операциях клиентов на суммы свыше шестьсот тысяч рублей (включая обмен валюты) и сделках с недвижимостью от трех миллионов, но и обо всех подозрительных случаях, вне зависимости от суммы. оффьанк

Признаки сомнительных банковских операций

• Неясный или запутанный характер сделок. Неоднократное проведение сделок или операций, косвенно указывающих, что их целью является уклонение от мероприятий обязательного контроля. Например, дробление крупных сумм, которые по законодательству подлежат обязательному контролю, на более мелкие с целью дальнейшего снятия.
• Поступления юридическим и физическим лицам денежных сумм, которые впоследствии были в короткие сроки сняты наличными либо выведены на счета третьих лиц.

Под наблюдением Финмониторинга

Если вы попали в поле зрения Росфинмониторинга, они сделают запрос в Ваш банк и далее возможны следующие варианты развития событий:

• Вас пригласят для дачи пояснений сотрудники банка, счета при этом останутся активными.
• Временно приостановят операции, но после предоставления вами уточняющих документов разблокируют счета и средства на них.
• Несмотря на ваши объяснения и документы потребуют закрыть все счета и передадут информацию в Росфинмониторинг. После чего последует долгая тяжба с различными инстанциями. https://www.offbank.ru/

Для того чтобы не сталкиваться с подобными ситуациями в будущем, следует избегать проведения сомнительных операций и сделок. А если уж такое случилось, то неукоснительно и оперативно следовать требованиям банка, представив все возможные документы, подтверждающие законность ваших действий. Данная организация необходима для обеспечения спокойствия и безопасности граждан России.

Росфинмониторинг — государственная служба, контролирующая финансовые операции организаций и физических лиц с целью недопущения противозаконной деятельности. Основное взаимодействий осуществляется через интернет-ресурс — Росфинмониторинг официальный сайт, где представлена вся информация, касающаяся деятельности организации, информация общего доступа и индивидуальную информацию, доступ к которой осуществляется через сервис Росфинмониторинг Личный кабинет.

При первом обращении кабинет росфинмониторинга требует зарегистрироваться. Это стандартная процедура, аналогичная регистрации во множестве других ресурсов интернета, но имеет свои особенности о которых мы расскажем далее.

 

Росфинмониторинг Личный кабинет регистрация

 

Для получения доступа на сайт Росфинмониторинг вам будет предложено два варианта:

1. 1. Ввести запрашиваемые данные, заполнив анкету.
   2. Ввести запрашиваемые данные и подтвердить их электронной подписью.

 

В первом случае предложенную анкету необходимо распечатать, подписать, заверить, если имеется печатью, и направить почтовым отправлением по указанному адресу.

Регистрация будет произведена после получения и прочтения письма в Росфинмониторинге, что потребует определенного времени.

 

При втором варианте возможна необходимость настройки вашего компьютера для приведения в соответствии с требованием Росфинмониторинга а также установка или проверка сертификата электронного ключа. Все необходимые программы и настройки будут предложены здесь же.

Во время регистрации вам потребуется внести следующие данные:

• Ф.И.О, ИНН.
• Действующий адрес электронной почты.
• Действующий номер телефона для связи.
• ОГРН и номер лицензии для ИП.
• Название, правовую форму и КПП для организаций.

После получения Ваших данных в Росфинмониторинге в бумажном или электронном виде соответственно, на адрес вашей интернет — почты будет направлен логин и пароль. Теперь вы можете приступать к работе.

Росфинмониторинг вход в личный кабинет

 

Для входа в портал предусмотрено два варианта:

1. Вход с указанием логина и пароля
2. Вход с применением электронного ключа

Важно:

После первой авторизации на сайте Росфинмониторинг необходимо изменить выданные вам пароль на свой.

 

Какие возможности предоставляет официальный сайт Росфинмониторинг

 

После процедуры идентификации пользователи сайта росфинмониторинг могут иметь доступ в следующим данным:

• Перечень организаций и физических лиц причастных к экстремистской и террористической деятельности, как действующих, так и исключенных.
• Возможность проверить организацию или физическое лицо на учет в данном списке при помощи функции поиск.
• Ознакомиться со списком финансовых операций, которые заблокировал Росфинмониторинг.
• Подавать данные, согласно законодательству, об ответственных должностных лицах .

И многие другие функции, информацию о которых Вы найдете на официальном сайте Росфинмониторинг.

Важно:

Если Вы трижды ошиблись при наборе логина или пароля, осуществляя вход в Личный кабинет, и появилась надпись “Пользователь заблокирован” — подождите пятнадцать минут и возможность набора снова будет открыта.

 

Для того чтобы перейти на официальный сайт Федеральные службы Росфинмониторинг  — скопируйте указанные ниже ссылки, вставьте в командной строке и нажмите ввод.

Официальный сайт Росфинмониторинг — http://www.fedsfm.ru

Личный кабинет — https://portal.fedsfm.ru

Телефон горячей линии: +7 495 627-33-11

Существует ряд функций, которые доступны поднадзорным лицам только через личный кабинет Росфинмониторинга, что делает регистрацию в нем обязательной.

Возможности личного кабинета

Подотчетным лицам нужен личный кабинет Росфинмониторинга, чтобы:

• Просматривать постоянно обновляющийся «Перечень террористов и экстремистов».
• Проверять контрагентов, выполняя онлайн-поиск по Перечню.
• Видеть список сообщений о финансовых операциях, которые были отвержены Росфинмониторингом.
• Передавать сообщения о выявленных нарушениях и сдавать отчетность.
• Регистрировать специальных должностных лиц.

Росфинмониторингу доступна статистика посещаемости личного кабинета и история проводимых в нем операций, на основании чего выявляются нарушители.

Регистрация и вход в личный кабинет

Вход в личный кабинет Финмониторинга можно совершать двумя способами:

• Стандартным — через логин и пароль.
• Автоматический — через сертификат квалифицированной электронной подписи.

На сайте допускается регистрация:

• Через заполнение анкеты (физлица, ИП, организации).
• Через заполнение анкеты и с использованием электронной подписи (удостоверяющие центры, организации, физлица, ИП).

Чтобы пользоваться электронной подписью в системе, нужно выполнить ряд требований из Инструкций по настройке рабочего компьютера (доступны через официальный сайт Росфинмониторинг):

• Создать отдельную учетную запись пользователя Windows.
• Установить ПО, перечисленное в Инструкциях по настройке на сайте, в том числе плагин КриптоПро ЭЦП для браузера и утилиту КриптоПро CSP.
• Установить и настроить сертификаты из Инструкций.

Все регистрирующиеся сообщают: вид организации, адрес электронной почты и контактный телефон. От физических лиц и ИП при заполнении формы заявки также требуются следующие данные:

• Фамилия.
• Имя.
• ИНН.
• ОГРН (для ИП).
• Номер лицензии / учетный реестровый номер.

В заявке юридических лиц и удостоверяющих центров должны быть указаны: организационно-правовая форма, наименование организации, ИНН и КПП. Удостоверяющие центры сопровождают заявку:

• Номером и датой свидетельства аккредитации.
• Файлом сертификата подписи.
• Файлом корневого сертификата УЦ.

После рассмотрения заявки на указанный в ней email высылаются логин и пароль.

Юрлица, ИП и физлица, прошедшие стандартную регистрацию, имеют право восстановить пароль к веб-сервису через email. Для этого нужно открыть раздел восстановления доступа по кнопке «Забыли пароль?» из формы входа в личный кабинет Росфинмониторинга, ввести логин, использующийся для авторизации, и нажать кнопку «Отправить». Система по логину найдет адрес email и вышлет на него код активации, через который пользователь сможет задать новый пароль.

Если к почтовому ящику нет доступа, потребуется составить официальное письмо об утрате пароля, сопровожденное новым электронным адресом, ИНН, печатью организации и подписью гендиректора. Скан письма направляется в техподдержку Финмониторинг через форму обратной связи.

• Официальный сайт: http://fedsfm.ru
• Личный кабинет: https://portal.fedsfm.ru
• Телефон горячей линии: +7 495 627-33-11